Regludeild

Hvað er regluvörsludeildin?

Reglusviðið tryggir að fyrirtæki fylgi ytri reglum og innra eftirliti. Í fjármálaþjónustugeiranum vinna regluvörsludeildir að því að uppfylla helstu regluverksmarkmið til að vernda fjárfesta og tryggja að markaðir séu sanngjarnir, skilvirkir og gagnsæir. Þeir leitast einnig við að draga úr kerfisáhættu og fjármálaglæpum.

Þessi markmið eru hönnuð til að styðja við tiltrú neytenda á fjármálakerfinu. Fjármálaþjónustustofnanir eru einnig háðar viðskiptareglum sem gilda um auglýsingar, samskipti viðskiptavina, hagsmunaárekstra, skilning og hæfi viðskiptavina, viðskipti við viðskiptavini, eignir viðskiptavina og peninga sem og brot á reglum og villur.

Skilningur á regluvörsludeildinni

Regludeild hefur venjulega fimm ábyrgðarsvið - auðkenningu, forvarnir, eftirlit og uppgötvun, úrlausn og ráðgjöf. Regludeild greinir áhættu sem fyrirtæki stendur frammi fyrir og ráðleggur um hvernig eigi að forðast eða bregðast við þeim. Það innleiðir eftirlit til að vernda stofnunina gegn þeirri áhættu. Fylgni fylgist með og gefur skýrslur um skilvirkni eftirlits í stjórnun áhættuáhættu stofnunarinnar. Deildin leysir einnig regluvarðamál þegar þau koma upp og veitti fyrirtækinu ráðgjöf um reglur og eftirlit.

Regluverðir innan regluvarðar hafa þá skyldu gagnvart vinnuveitanda sínum að vinna með stjórnendum og starfsfólki að því að bera kennsl á og stýra eftirlitsáhættu. Markmið þeirra er að tryggja að stofnun hafi innra eftirlit sem mælir og stýrir á fullnægjandi hátt áhættuna sem hún stendur frammi fyrir. Regluverðir veita þjónustu innanhúss sem styður á áhrifaríkan hátt viðskiptasvið í skyldu sinni til að fara að viðeigandi lögum og reglum og innri verklagsreglum. Regluvörður er yfirleitt aðallögfræðingur fyrirtækisins en ekki alltaf.

Eftirlitsaðilar í iðnaði heimila og hafa eftirlit með reglum um fylgni með því að rannsaka, safna og deila upplýsingum og beita viðeigandi viðurlögum. Þættir sem notaðir eru til að ákvarða áhættu innan stofnunar eru meðal annars eðli, fjölbreytileiki, margbreytileiki, umfang, magn og stærð viðskipta hennar og starfsemi.

Regludeildir gegna virku hlutverki í áhættustjórnun og fækkun fjármálabrota.

Sérstök atriði

Fjármálakreppan 2008 leiddi til aukinnar eftirlits og reglugerðar. Þetta varð til þess að fjármálaþjónustustofnanir jukust hlutverk regluvarðar frá ráðgjöf til virkra áhættustýringar og eftirlits. Fylgni veitir nú hagnýt sjónarmið um að þýða reglugerðir í rekstrarkröfur.

Þessi sterkari áhættumenning felur í sér tímanlega miðlun upplýsinga, hraða aukningu á áhættum sem koma upp ásamt vilja til að ögra núverandi starfsháttum. Skilvirk framkvæmd þessarar auknu ábyrgðar krefst dýpri skilnings á viðskipta- og viðskiptaháttum. Og uppbygging regluvarðardeildarinnar hefur breyst til að sameina umfang sem byggir á rekstrareiningum og víðtækari, sameiginlegri sérfræðiþekkingu um stofnunina. Nýleg efni sem regluvörsludeildir hafa fjallað um eru hegðunaráhætta, lög um bankaleynd og áhættu gegn peningaþvætti (BSA/AML), áhættu undirverktaka og heildarstjórnun áhættumenningar.

Kröfur um regluvörsludeild

Ef fyrirtæki hefur erlenda staði verður það að þýða efni sem tengist reglum á það tungumál. Það ætti einnig að leita eftir innleggi frá erlendum skrifstofum um skilvirkni fræðsluefnis fyrirtækisins.

Jafnframt ætti regluvarðardeildin að annast þjálfun fyrir starfsmenn. Það ætti einnig að vera kerfi til að tilkynna regluverk. Það er, siðareglur regluvarðar eiga að setja fram ferlið fyrir starfsmenn.

Hápunktar

• Það greinir einnig áhættu sem stofnun stendur frammi fyrir og ráðleggur um hvernig eigi að forðast eða bregðast við þeim.

• Fjármálakreppan 2008 leiddi til aukinnar eftirlits og reglugerðar, sem leiddi til þess að regluvörsludeildir fóru úr ráðgjafahlutverki í virka áhættustýringu.

• Reglusviði er falið að fylgjast grannt með því að fjármálaþjónustufyrirtæki fylgi ytri reglugerðum og innra eftirliti.