Dział Zgodności
Czym jest Dział Zgodności?
Dział zgodności zapewnia, że firma przestrzega zewnętrznych zasad i kontroli wewnętrznych. W sektorze usług finansowych działy zgodności pracują nad realizacją kluczowych celów regulacyjnych, aby chronić inwestorów i zapewnić, że rynki są uczciwe, wydajne i przejrzyste. Dążą również do zmniejszenia ryzyka systemowego i przestępczości finansowej.
Cele te mają na celu wspieranie zaufania konsumentów do systemu finansowego. Organizacje świadczące usługi finansowe podlegają również regulacyjnym regułom biznesowym, które regulują reklamę, komunikację z klientami, konflikty interesów, zrozumienie i odpowiedniość klienta, postępowanie z klientem, aktywa klienta i pieniądze, a także łamanie zasad i błędy.
Zrozumienie Działu Zgodności
Dział zgodności ma zazwyczaj pięć obszarów odpowiedzialności — identyfikacja, zapobieganie, monitorowanie i wykrywanie, rozwiązywanie i doradztwo. Dział ds. zgodności identyfikuje ryzyka, przed którymi stoi organizacja, i doradza, jak ich uniknąć lub je rozwiązać. Wdraża kontrole w celu ochrony organizacji przed tymi zagrożeniami. Monitory zgodności i raporty dotyczące skuteczności kontroli w zarządzaniu ekspozycją organizacji na ryzyko. Dział rozwiązuje również pojawiające się problemy dotyczące zgodności i doradza firmie w zakresie zasad i kontroli.
Specjaliści ds. zgodności w dziale zgodności mają wobec pracodawcy obowiązek współpracy z kierownictwem i personelem w celu identyfikacji i zarządzania ryzykiem regulacyjnym. Ich celem jest zapewnienie, że organizacja posiada kontrole wewnętrzne, które odpowiednio mierzą i zarządzają ryzykiem, z którym się styka. Specjaliści ds. zgodności świadczą usługi wewnętrzne, które skutecznie wspierają obszary biznesowe w ich obowiązku przestrzegania odpowiednich przepisów ustawowych i wykonawczych oraz procedur wewnętrznych. Inspektor ds. zgodności jest zwykle radcą prawnym firmy, ale nie zawsze.
Organy regulacyjne branży zatwierdzają i nadzorują zasady zgodności poprzez dochodzenie, gromadzenie i udostępnianie informacji oraz nakładanie odpowiednich kar. Czynniki wykorzystywane do określenia ryzyka w organizacji obejmują charakter, różnorodność, złożoność, skalę, wielkość i wielkość jej działalności i operacji.
Działy Compliance odgrywają aktywną rolę w zarządzaniu ryzykiem i ograniczaniu przestępczości finansowej.
Uwagi specjalne
Kryzys finansowy z 2008 r. doprowadził do wzmożonej kontroli i regulacji regulacyjnych. To spowodowało, że organizacje świadczące usługi finansowe zwiększyły rolę działu compliance od doradztwa do aktywnego zarządzania ryzykiem i monitorowania. Zgodność zapewnia teraz praktyczne perspektywy przekładania przepisów na wymagania operacyjne.
Ta silniejsza kultura ryzyka obejmuje terminową wymianę informacji, szybką eskalację pojawiających się zagrożeń, a także gotowość do kwestionowania istniejących praktyk. Skuteczna realizacja tych rozszerzonych obowiązków wymaga głębszego zrozumienia biznesu i praktyk biznesowych. Zmieniła się również struktura działu zgodności, aby połączyć zasięg oparty na jednostkach biznesowych z szerszą, wspólną wiedzą specjalistyczną w całej organizacji. Ostatnie tematy poruszane przez działy zgodności obejmują ryzyko postępowania, ryzyko związane z ustawą o tajemnicy bankowej i przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (BSA/AML), ryzyko podwykonawców oraz ogólne zarządzanie kulturą ryzyka.
Wymagania dla Działu Zgodności
Jeśli firma ma siedziby za granicą, musi przetłumaczyć na ten język swoje materiały dotyczące zgodności. Powinna także zasięgać opinii zagranicznych biur na temat skuteczności materiałów szkoleniowych firmy.
Również dział compliance powinien przeprowadzić szkolenia dla pracowników. Powinien też istnieć system zgłaszania problemów ze zgodnością. Oznacza to, że kodeks postępowania dla działu compliance powinien określać proces dla pracowników.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Identyfikuje również zagrożenia, przed którymi stoi organizacja, i doradza, jak ich unikać lub im zaradzić.
Kryzys finansowy z 2008 r. doprowadził do wzmożonej kontroli regulacyjnej i regulacji, przez co działy zgodności przeszły z roli doradczej do aktywnego zarządzania ryzykiem.
Dział ds. zgodności ma za zadanie uważnie obserwować, czy firmy świadczące usługi finansowe przestrzegają zewnętrznych przepisów i kontroli wewnętrznych.
