ミューチュアルファンドラップ

##ミューチュアルファンドラップとは何ですか？

ミューチュアルファンドアドバイザリープログラムまたはラップアカウントとも呼ばれるミューチュアルファンドラップは、投資家が個別のアドバイスやミューチュアルファンドの大規模なプールにアクセスできるようにするウェルスマネジメントサービスです。投資信託ラッププログラムは、多くの場合、フルサービスの証券会社によって提供されます。通常、投資家は、通常は販売負荷が割引された投資信託のリストを提供することから選択します。投資家は、ラップフィーと呼ばれるアカウント全体の年会費を支払います。

##ミューチュアルファンドラップの仕組み

ミューチュアルファンドのカスタマイズされたポートフォリオを構築しようとしている富裕層のクライアントにとって良いオプションです。投資信託ラッププログラムは、投資家が彼らの好みと目的に基づいて投資信託のポートフォリオを構築することを可能にします。投資信託のラップ口座には通常、最低25,000ドルの投資が必要です。

投資信託ラッププログラムでは、投資家はファイナンシャルアドバイザーと協力することができ、ファンドの選択リストが提供されます。ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントと協力して、クライアントの目標とリスク許容度に基づいてポートフォリオを構築できます。ファイナンシャルアドバイザーは通常、クライアントの投資プロファイルに基づいて投資信託ポートフォリオの割り当てを提案します。

投資信託ラッププログラムへの投資家は、個人化された投資目標に基づいて、より低い取引コストと専門的にアドバイスされたポートフォリオから利益を得ることができます。年間ラップ料金は通常、ポートフォリオに関連する主要な費用です。年間ラップ料金は通常、プログラムのアセットに基づいて段階的に設定されます。プログラムに応じて0.25％から3％の範囲であり、ポートフォリオのファンドによって請求される年間運営費に追加されます。

投資信託ラップでは、投資家はアドバイザーと協力してポートフォリオを作成します。ロボアドバイザリーサービスにより、プロセスは自動化されます。

##ミューチュアルファンドラップコンペティション

投資信託ラッププログラムは、投資家にとって良い投資オプションになる可能性があります。ただし、ロボアドバイザーの存在が増えると、これらのプログラムの競争が発生します。その結果、多くのフルサービスの証券会社が顧客にロボアドバイスの代替手段を提供しています。チャールズシュワブのインテリジェントポートフォリオはその一例です。

Roboアドバイスプラットフォームは、投資プロファイリングとポートフォリオ構築サービスを提供します。サービスが自動化され、手数料が安くなり、投資の最低額が通常低くなるという点で、いくつかの追加の利点があります。最小投資額が少ないため、わずか5,000ドルでマネージドポートフォリオを構築しようとしている投資家にロボアドバイスラッププログラムを提供できます。ほとんどのロボアドバイスラッププログラムは、ミューチュアルファンドではなく上場投資信託（ETF）を使用しています。

ロボアドバイザリープログラムは通常、投資信託ではなくETFを提供します。投資家は最低$5,000でアクセスできますが、ラップの典型的な最低$25,000です。

##投資信託ラッププログラム投資

投資家は、ほとんどのフルサービスの証券会社で投資信託ラッププログラムを見つけるでしょう。 UBSとチャールズシュワブは2つの例です。これらのプログラムにより、投資家は、専門家によるポートフォリオ管理サポートのためにわずかな年会費を追加するだけで、無負荷の投資信託のポートフォリオを構築できます。

##ハイライト

-ミューチュアルファンドラップは、ミューチュアルファンドアドバイザリーまたはラップアカウントとも呼ばれ、通常、フルサービスの証券会社によって利用可能になります。

-プログラムにより、クライアントは、リスク許容度、年齢、目標、およびその他の投資の好みに基づいて、投資信託のパーソナライズされたポートフォリオをまとめることができます。

-ミューチュアルファンドラップにより、金融会社は投資家に個別のアドバイスとミューチュアルファンドの大規模なプールへのアクセスを提供します。

-Roboアドバイスプラットフォームは、より低予算のオプションを提供し、同じ投資プロファイリングおよびポートフォリオ構築サービスの自動化されたバージョンをより低い料金で提供します。

-投資信託ラップは通常25,000ドルの最小投資を必要とするため、通常、富裕層の顧客に向けて販売されます。