Обертка взаимных фондов

Что такое обертка взаимных фондов?

Обертка взаимных фондов, также известная как консультационная программа взаимных фондов или оберточная учетная запись,. представляет собой услугу по управлению активами, которая дает инвесторам доступ к персонализированным советам и большому пулу взаимных фондов. Программы взаимных фондов часто предлагаются брокерскими фирмами с полным спектром услуг. Как правило, инвестор выбирает из списка взаимных фондов, которые обычно предлагаются со скидкой при продаже. Инвестор платит ежегодную плату за счет в целом, известную как комиссия за завершение.

Как работает взаимный фонд

Программы упаковки взаимных фондов могут быть хорошим вариантом для состоятельных клиентов, стремящихся создать индивидуальный портфель взаимных фондов. Программы упаковки взаимных фондов позволяют инвесторам формировать портфель взаимных фондов на основе их предпочтений и целей. Счета паевых инвестиционных фондов обычно требуют минимальных инвестиций в размере 25 000 долларов США.

В программе упаковки взаимных фондов инвесторы могут работать с финансовым консультантом, и им будет предоставлен избранный список фондов. Финансовый консультант может работать с клиентом для создания портфеля на основе целей и терпимости к риску клиента. Финансовые консультанты обычно предлагают распределение портфеля взаимных фондов на основе инвестиционного профиля клиента.

Инвесторы, участвующие в программах взаимных фондов, могут извлечь выгоду из более низких торговых издержек и профессионального портфеля, основанного на их личных инвестиционных целях. Ежегодная плата за упаковку обычно является основным расходом, связанным с портфелем. Ежегодная плата за завершение обычно распределяется по уровням в зависимости от активов в программе. Он может варьироваться от 0,25% до 3% в зависимости от программы и является дополнением к ежегодным операционным сборам, взимаемым фондами в портфеле.

В случае взаимных фондов инвестор работает с консультантом для создания портфеля. С роботизированными консультационными услугами процесс автоматизирован.

Конкурс взаимных фондов

Программы обертывания взаимных фондов могут быть хорошим вариантом для инвесторов. Однако растущее присутствие роботов-консультантов создало конкуренцию этим программам. В результате многие брокерские фирмы с полным спектром услуг предлагают своим клиентам альтернативу роботизированным консультациям. Интеллектуальные портфели Чарльза Шваба являются одним из примеров .

Платформы Robo-Advisor предоставляют услуги по профилированию инвестиций и созданию портфелей. Они предлагают некоторые дополнительные преимущества, заключающиеся в том, что услуга автоматизирована, сборы могут быть ниже, а минимальные инвестиции обычно ниже. При более низких минимальных инвестициях программы робо-советов могут быть предложены инвесторам, стремящимся создать управляемые портфели всего за 5000 долларов. В большинстве программ заключения сделок с роботами-консультантами используются биржевые фонды (ETF), а не взаимные фонды.

Консультационные программы роботов обычно предлагают ETF, а не взаимные фонды. К ним могут получить доступ инвесторы с минимумом в 5000 долларов по сравнению с минимумом в 25 000 долларов, типичным для оберток.

Инвестиции в программу паевых инвестиционных фондов

Инвесторы найдут программы обертывания взаимных фондов в большинстве брокерских фирм с полным спектром услуг. UBS и Charles Schwab являются двумя примерами. Эти программы позволяют инвесторам создавать портфели взаимных фондов без нагрузки, добавляя лишь небольшую ежегодную плату за поддержку управления портфелем со стороны профессионалов.

Особенности

• Обертка взаимных фондов также называется консультационными услугами взаимных фондов или оберточной учетной записью и обычно предоставляется брокерскими компаниями с полным спектром услуг.

• Программы позволяют клиентам формировать персонализированный портфель взаимных фондов на основе их терпимости к риску, возраста, целей и других инвестиционных предпочтений.

• Благодаря пакету взаимных фондов финансовые фирмы предоставляют инвесторам доступ к персонализированным советам и большому пулу взаимных фондов.

Платформы Robo Advisor предлагают вариант с меньшим бюджетом, предоставляя автоматизированную версию тех же услуг по профилированию инвестиций и созданию портфеля с более низкими комиссиями.

• Поскольку взаимные фонды обычно требуют минимальных инвестиций в размере 25 000 долларов США, они обычно продаются состоятельным клиентам.