Yatırım Fonu Paketi

Yatırım Fonu Paketi Nedir?

sarma hesabı olarak da bilinen bir yatırım fonu sarma, yatırımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyelere ve geniş bir yatırım fonu havuzuna erişim sağlayan bir varlık yönetimi hizmetidir. Yatırım fonu sarma programları genellikle tam hizmet veren aracı kurumlar tarafından sunulur. Tipik olarak, yatırımcı, genellikle indirimli satış yükleriyle birlikte sunulan bir yatırım fonu listesinden seçim yapar. Yatırımcı, genel hesap için, sarma ücreti olarak bilinen yıllık bir ücret öder.

Bir Yatırım Fonu Paketi Nasıl Çalışır?

Yatırım fonu sarma programları, özelleştirilmiş bir yatırım fonu portföyü oluşturmak isteyen yüksek net değerli müşteriler için iyi bir seçenek olabilir. Yatırım fonu sarma programları, yatırımcıların tercihlerine ve hedeflerine göre bir yatırım fonu portföyü oluşturmasına olanak tanır. Yatırım fonu sarma hesapları tipik olarak minimum 25.000 $ yatırım gerektirir.

Yatırım fonu tamamlama programında, yatırımcılar bir finansal danışmanla çalışabilir ve kendilerine seçilmiş bir fon listesi verilir. Bir finansal danışman, müşterinin hedeflerine ve risk toleransına dayalı bir portföy oluşturmak için müşteriyle birlikte çalışabilir. Mali müşavirler tipik olarak müşterinin yatırım profiline dayalı olarak yatırım fonu portföy tahsisleri önerecektir.

Yatırım fonu tamamlama programlarındaki yatırımcılar, daha düşük ticaret maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım hedeflerine dayalı olarak profesyonelce tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler. Yıllık tamamlama ücreti, genellikle portföyle ilişkili birincil giderdir. Yıllık tamamlama ücreti,. genellikle programdaki varlıklara göre sıralanır. Programa bağlı olarak %0,25 ile %3 arasında değişebilir ve portföydeki fonlar tarafından alınan yıllık işletme ücretlerine ektir.

Yatırım fonu sargıları ile yatırımcı bir portföy oluşturmak için bir danışmanla birlikte çalışır. Robo danışmanlık hizmetleri ile süreç otomatikleştirilir.

Yatırım Fonu Sarma Yarışması

Yatırım fonu sarma programları, yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Ancak, robo danışmanların artan varlığı bu programlar için rekabet yarattı. Sonuç olarak, birçok tam hizmet aracı kurum, müşterilerine robo tavsiye alternatifleri sunar. Charles Schwab'ın Akıllı Portföyleri buna bir örnektir .

Robo tavsiye platformları, yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetleri sağlar. Hizmetin otomatik olması, ücretlerin daha düşük olabilmesi ve yatırım minimumlarının genellikle daha düşük olması gibi bazı ek avantajlar sunarlar. Daha düşük minimum yatırımlarla, yalnızca 5.000 $ ile yönetilen portföyler oluşturmak isteyen yatırımcılara robo tavsiye sarma programları sunulabilir. Çoğu robo tavsiye sarma programı , yatırım fonları yerine borsada işlem gören fonları (ETF'ler) kullanır.

Robo danışmanlık programları genellikle yatırım fonları yerine ETF'ler sunar. Yatırımcılar tarafından, minimum 25.000 ABD Doları tipik sargıya karşı yalnızca minimum 5.000 ABD Doları ile erişilebilirler.

Yatırım Fonu Sarma Programı Yatırımı

Yatırımcılar, çoğu tam hizmetli aracı kurumda yatırım fonu sarma programları bulacaktır. UBS ve Charles Schwab buna iki örnektir.Bu programlar, yatırımcıların, profesyonellerden portföy yönetimi desteği için yalnızca küçük bir yıllık ücret eklenerek, yüksüz yatırım fonlarından oluşan portföyler oluşturmasına olanak tanır.

##Öne çıkanlar

Yatırım fonu tamamlama, yatırım fonu danışmanlığı veya tamamlama hesabı olarak da adlandırılır ve genellikle tam hizmet aracı kurumlar tarafından sağlanır.
Programlar, müşterilerin risk toleranslarına, yaşlarına, hedeflerine ve diğer yatırım tercihlerine göre kişiselleştirilmiş bir yatırım fonu portföyü oluşturmasına olanak tanır.
Yatırım fonu paketi ile finans firmaları, yatırımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyelere ve geniş bir yatırım fonu havuzuna erişim sağlar.
Robo tavsiye platformları, aynı yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetlerinin daha düşük ücretlerle otomatikleştirilmiş bir versiyonunu sağlayarak daha düşük bir bütçe seçeneği sunar.
Yatırım fonu paketleri genellikle minimum 25.000 $ yatırım gerektirdiğinden, genellikle yüksek net değerli müşterilere pazarlanır.