Fondinpackning
Vad är en placeringsfond?
En fondinpackning, även känd som ett fondrådgivningsprogram eller ett wrap-konto,. är en förmögenhetsförvaltningstjänst som ger investerare tillgång till personlig rådgivning och en stor pool av fonder. Fondinpackningsprogram erbjuds ofta av fullservicemäklarfirmor. Vanligtvis väljer investeraren från en lista över fonder som vanligtvis erbjuds med rabatterade försäljningsbelastningar. Investeraren betalar en årlig avgift för kontot totalt sett, känd som inpackningsavgiften.
Så fungerar en placeringsfond
Fondinpackningsprogram kan vara ett bra alternativ för kunder med hög nettoförmögenhet som vill bygga en skräddarsydd portfölj av fonder. Fondinpackningsprogram tillåter investerare att bygga en portfölj av fonder baserat på deras preferenser och mål. Fondkonton kräver vanligtvis en minsta investering på $25 000.
I ett program för inpackning av fonder kan investerare arbeta med en finansiell rådgivare och få en utvald lista med fonder. En finansiell rådgivare kan arbeta tillsammans med kunden för att bygga en portfölj baserad på kundens mål och risktolerans. Finansiella rådgivare föreslår vanligtvis fondportföljallokeringar baserat på kundens investeringsprofil.
Investerare i fondinpackningsprogram kan dra nytta av lägre handelskostnader och en professionellt rådgiven portfölj baserat på deras personliga investeringsmål. Den årliga inpackningsavgiften är vanligtvis den primära kostnaden för portföljen. Den årliga inpackningsavgiften är vanligtvis stegvis baserad på tillgångar i programmet. Det kan variera från 0,25 % till 3 % beroende på program och kommer utöver de årliga driftsavgifterna som tas ut av fonderna i portföljen.
Med fondinpackningar arbetar investeraren med en rådgivare för att skapa en portfölj. Med robo-rådgivningstjänster är processen automatiserad.
Värdepappersfondomslagstävling
Fondinpackningsprogram kan vara ett bra investeringsalternativ för investerare. Den ökande närvaron av robo-rådgivare har dock skapat konkurrens om dessa program. Som ett resultat erbjuder många fullservicemäklarfirmor roborådgivningsalternativ till sina kunder. Charles Schwabs Intelligenta Portfolios är ett exempel
Robo rådgivningsplattformar tillhandahåller investeringsprofilering och portföljbyggande tjänster. De erbjuder några ytterligare fördelar genom att tjänsten är automatiserad, avgifterna kan vara lägre och investeringsminimum är vanligtvis lägre. Med de lägre minimiinvesteringarna kan robo-rådgivningsprogram erbjudas till investerare som vill bygga förvaltade portföljer med endast $5 000. De flesta robo-rådgivningsprogram använder börshandlade fonder (ETF) snarare än fonder.
Robo-rådgivningsprogram erbjuder vanligtvis ETF:er snarare än fonderna. De kan nås av investerare med endast ett minimum på $5 000 jämfört med det lägsta $25 000 som är typiskt för wraps.
Investering i investeringsfondens Wrap-program
Investerare kommer att hitta fondinpackningsprogram hos de flesta fullservicemäklarfirmor. UBS och Charles Schwab är två exempel. Dessa program tillåter investerare att bygga portföljer av obelastade fonder med bara en liten årlig avgift som läggs till för portföljförvaltningsstödet från proffs.
Höjdpunkter
– En fondinpackning kallas också en fondrådgivning eller ett wrap-konto och görs vanligtvis tillgängligt av fullservicemäklare.
Programmen tillåter kunder att sätta ihop en personlig portfölj av fonder baserat på deras risktolerans, ålder, mål och andra investeringspreferenser.
Med en fondinpackning ger finansiella företag investerare tillgång till personlig rådgivning och en stor pool av fonder.
Robo-rådgivningsplattformar erbjuder ett alternativ med lägre budget och ger en automatiserad version av samma investeringsprofilering och portföljbyggande tjänster med lägre avgifter.
Eftersom fondinpackningar vanligtvis kräver en minsta investering på 25 000 USD, marknadsförs de vanligtvis mot kunder med hög nettoförmögenhet.
