Wrap für Investmentfonds

Was ist ein Investmentfonds-Wrap?

Ein Investmentfonds-Wrap, auch Investmentfonds-Beratungsprogramm oder Wrap-Konto genannt,. ist ein Vermögensverwaltungsdienst, der Anlegern Zugang zu persönlicher Beratung und einem großen Pool an Investmentfonds bietet. Investmentfonds-Wrap-Programme werden oft von Full-Service-Maklerfirmen angeboten. Typischerweise wählt der Anleger aus einer Liste von Investmentfonds, die normalerweise mit ermäßigten Verkaufsgebühren angeboten werden. Der Anleger zahlt für das Konto insgesamt eine jährliche Gebühr, die so genannte Wrap Fee.

Wie eine Investmentfondsverpackung funktioniert

Wrap-Programme für Investmentfonds können eine gute Option für vermögende Kunden sein, die ein maßgeschneidertes Portfolio von Investmentfonds aufbauen möchten. Investmentfonds-Wrap-Programme ermöglichen es Anlegern, ein Portfolio von Investmentfonds basierend auf ihren Präferenzen und Zielen aufzubauen. Wrap-Konten für Investmentfonds erfordern in der Regel eine Mindestinvestition von 25.000 USD.

Bei einem Wrap-Programm für Investmentfonds können Anleger mit einem Finanzberater zusammenarbeiten und erhalten eine ausgewählte Liste von Fonds. Ein Finanzberater kann mit dem Kunden zusammenarbeiten, um ein Portfolio aufzubauen, das auf den Zielen und der Risikotoleranz des Kunden basiert. Finanzberater schlagen in der Regel Investmentfonds-Portfolio-Allokationen basierend auf dem Anlageprofil des Kunden vor.

Anleger in Investmentfonds-Wrap-Programmen können von niedrigeren Handelskosten und einem professionell beratenen Portfolio auf der Grundlage ihrer personalisierten Anlageziele profitieren. Die jährliche Verpackungsgebühr ist in der Regel die mit dem Portfolio verbundene Hauptausgabe. Die jährliche Verpackungsgebühr ist normalerweise basierend auf den Vermögenswerten im Programm gestaffelt. Sie kann je nach Programm zwischen 0,25 % und 3 % liegen und wird zusätzlich zu den jährlichen Betriebsgebühren erhoben, die von den Fonds im Portfolio erhoben werden.

Bei Investmentfonds-Wraps arbeitet der Anleger mit einem Berater zusammen, um ein Portfolio zu erstellen. Bei Robo Advisory Services ist der Prozess automatisiert.

Wettbewerb zum Verpacken von Investmentfonds

Investmentfonds-Wrap-Programme können eine gute Anlageoption für Anleger sein. Die zunehmende Präsenz von Robo Advisors hat jedoch eine Konkurrenz für diese Programme geschaffen. Infolgedessen bieten viele Full-Service-Maklerfirmen ihren Kunden Robo-Advice-Alternativen an. Charles Schwabs Intelligent Portfolios ist ein Beispiel .

Robo-Beratungsplattformen bieten Dienstleistungen zur Erstellung von Anlageprofilen und zum Portfolioaufbau. Sie bieten einige zusätzliche Vorteile, da der Service automatisiert ist, die Gebühren niedriger sein können und die Mindestinvestitionen normalerweise niedriger sind. Mit den niedrigeren Mindestinvestitionen können Robo-Advice-Wrap-Programme für Anleger angeboten werden, die verwaltete Portfolios mit nur 5.000 US-Dollar aufbauen möchten. Die meisten Robo-Advice-Wrap-Programme verwenden börsengehandelte Fonds (ETFs) anstelle von Investmentfonds.

Robo-Advisory-Programme bieten in der Regel eher ETFs als Investmentfonds an. Sie können von Anlegern mit einem Minimum von nur 5.000 USD im Vergleich zu dem für Wraps typischen Minimum von 25.000 USD abgerufen werden.

Investmentfonds-Wrap-Programm investieren

Investoren finden Wrap-Programme für Investmentfonds bei den meisten Full-Service-Maklerfirmen. UBS und Charles Schwab sind zwei Beispiele.Diese Programme ermöglichen es Anlegern, Portfolios aus Investmentfonds ohne Belastung aufzubauen, und zwar mit nur einer geringen jährlichen Gebühr, die für die Unterstützung des Portfoliomanagements durch Fachleute hinzugefügt wird.

Höhepunkte

• Ein Investmentfonds-Wrap wird auch als Investmentfonds-Beratung oder Wrap-Konto bezeichnet und wird normalerweise von Full-Service-Maklern zur Verfügung gestellt.

• Die Programme ermöglichen es Kunden, ein personalisiertes Portfolio von Investmentfonds basierend auf ihrer Risikotoleranz, ihrem Alter, ihren Zielen und anderen Anlagepräferenzen zusammenzustellen.

• Mit einem Investmentfonds-Wrap geben Finanzunternehmen Anlegern Zugang zu persönlicher Beratung und einem großen Pool an Investmentfonds.

• Robo-Beratungsplattformen bieten eine Option mit geringerem Budget und bieten eine automatisierte Version der gleichen Dienstleistungen zur Erstellung von Anlageprofilen und zum Portfolioaufbau mit niedrigeren Gebühren.

• Da Investmentfonds-Wraps in der Regel eine Mindestinvestition von 25.000 $ erfordern, werden sie in der Regel an vermögende Kunden vermarktet.