Mutual Fund Wrap
Hvad er en gensidig fondsindpakning?
En gensidig fondsindpakning, også kendt som et investeringsrådgivningsprogram eller en wrap-konto,. er en formueforvaltningstjeneste, der giver investorer adgang til personlig rådgivning og en stor pulje af investeringsforeninger. Mutual fund wrap-programmer tilbydes ofte af full-service mæglerfirmaer. Typisk vælger investoren fra en liste over investeringsforeninger, der normalt tilbydes med nedsatte salgsmængder. Investoren betaler et årligt gebyr for den samlede konto, kendt som wrap-gebyret.
Sådan fungerer en gensidig fond
Indpakningsprogrammer for gensidige fonde kan være en god mulighed for kunder med høj nettoværdi, der søger at opbygge en tilpasset portefølje af investeringsforeninger. Indpakningsprogrammer for gensidige fonde giver investorer mulighed for at opbygge en portefølje af investeringsforeninger baseret på deres præferencer og mål. Gensidige fonds wrap-konti kræver typisk en minimumsinvestering på $25.000.
I et gensidigt fondsindpakningsprogram kan investorer arbejde med en finansiel rådgiver og vil få en udvalgt liste over fonde. En finansiel rådgiver kan arbejde sammen med kunden om at opbygge en portefølje baseret på kundens mål og risikotolerance. Finansielle rådgivere vil typisk foreslå investeringsforeningsporteføljeallokeringer baseret på kundens investeringsprofil.
Investorer i investeringsforeningsindpakningsprogrammer kan drage fordel af lavere handelsomkostninger og en professionelt rådgivet portefølje baseret på deres personlige investeringsmål. Det årlige wrap-gebyr er typisk den primære udgift forbundet med porteføljen. Det årlige indpakningsgebyr er normalt opdelt efter aktiver i programmet. Det kan variere fra 0,25 % til 3 % afhængigt af programmet og er et supplement til de årlige driftsgebyrer, der opkræves af fondene i porteføljen.
Med investeringsforeningsindpakninger arbejder investoren sammen med en rådgiver for at skabe en portefølje. Med robo-rådgivningstjenester er processen automatiseret.
Mutual Fund Wrap-konkurrence
Indpakningsprogrammer for gensidige fonde kan være en god investeringsmulighed for investorer. Den stigende tilstedeværelse af robo-rådgivere har imidlertid skabt konkurrence om disse programmer. Som følge heraf tilbyder mange full-service mæglerfirmaer robo-rådgivningsalternativer til deres kunder. Charles Schwabs Intelligente Portfolios er et eksempel
Robo rådgivningsplatforme tilbyder investeringsprofilering og porteføljeopbygningstjenester. De tilbyder nogle yderligere fordele, idet tjenesten er automatiseret, gebyrer kan være lavere, og investeringsminimum er normalt lavere. Med de lavere minimumsinvesteringer kan robo-rådgivningsindpakningsprogrammer tilbydes til investorer, der søger at opbygge administrerede porteføljer med kun $5.000. De fleste robo -rådgivningsindpakningsprogrammer bruger børshandlede fonde (ETF'er) i stedet for gensidige fonde.
Robo-rådgivningsprogrammer tilbyder typisk ETF'er i stedet for gensidige fonde. De kan tilgås af investorer med kun et minimum på $5.000 i forhold til minimum $25.000, der er typisk for wraps.
Mutual Fund Wrap Program Investering
Investorer vil finde gensidige fondsindpakningsprogrammer hos de fleste full-service mæglerfirmaer. UBS og Charles Schwab er to eksempler. Disse programmer giver investorer mulighed for at opbygge porteføljer af ulastelige investeringsforeninger med blot et lille årligt gebyr tilføjet for porteføljestyringsstøtte fra professionelle.
Højdepunkter
En investeringsforeningsindpakning kaldes også en investeringsforeningsadvisory eller en wrap-konto og stilles typisk til rådighed af fuldservicemæglere.
Programmerne giver kunderne mulighed for at sammensætte en personlig portefølje af investeringsforeninger baseret på deres risikotolerance, alder, mål og andre investeringspræferencer.
Med en investeringsforeningsindpakning giver finansielle virksomheder investorer adgang til personlig rådgivning og en stor pulje af investeringsforeninger.
Robo-rådgivningsplatforme tilbyder en lavere budgetmulighed, der giver en automatiseret version af den samme investeringsprofilering og porteføljeopbygningstjenester med lavere gebyrer.
Fordi gensidige fondsindpakninger typisk kræver en minimumsinvestering på 25.000 USD, markedsføres de typisk mod kunder med høj nettoværdi.
