Bungkus Dana Bersama

Apakah Bungkus Dana Bersama?

Balutan dana bersama, juga dikenali sebagai program nasihat dana bersama atau akaun bungkus,. ialah perkhidmatan pengurusan kekayaan yang memberi pelabur akses kepada nasihat diperibadikan dan kumpulan besar dana bersama. Program bungkus dana bersama sering ditawarkan oleh firma pembrokeran perkhidmatan penuh. Biasanya, pelabur memilih daripada menawarkan senarai dana bersama biasanya dengan beban jualan diskaun. Pelabur membayar yuran tahunan untuk keseluruhan akaun, yang dikenali sebagai yuran bungkus.

Bagaimana Bungkus Dana Bersama Berfungsi

Program bungkus dana bersama boleh menjadi pilihan yang baik untuk pelanggan bernilai tinggi yang ingin membina portfolio dana bersama tersuai. Program pembalut dana bersama membolehkan pelabur membina portfolio dana bersama berdasarkan keutamaan dan objektif mereka. Akaun gabungan dana bersama biasanya memerlukan pelaburan minimum $25,000.

Dalam program pembalut dana bersama, pelabur boleh bekerjasama dengan penasihat kewangan dan akan diberikan senarai dana terpilih. Penasihat kewangan boleh bekerjasama dengan pelanggan untuk membina portfolio berdasarkan matlamat dan toleransi risiko pelanggan. Penasihat kewangan biasanya akan mencadangkan peruntukan portfolio dana bersama berdasarkan profil pelaburan pelanggan.

Pelabur dalam program pembalut dana bersama boleh mendapat manfaat daripada kos dagangan yang lebih rendah dan portfolio yang dinasihatkan secara profesional berdasarkan matlamat pelaburan peribadi mereka. Yuran bungkus tahunan biasanya merupakan perbelanjaan utama yang dikaitkan dengan portfolio. Yuran bungkus tahunan biasanya berperingkat berdasarkan aset dalam program. Ia boleh berkisar antara 0.25% hingga 3% bergantung pada program dan sebagai tambahan kepada yuran operasi tahunan yang dikenakan oleh dana dalam portfolio.

Dengan pembungkusan dana bersama, pelabur bekerjasama dengan penasihat untuk mencipta portfolio. Dengan perkhidmatan nasihat robo, proses itu automatik.

Pertandingan Bungkus Dana Bersama

Program bungkus dana bersama boleh menjadi pilihan pelaburan yang baik untuk pelabur. Walau bagaimanapun, peningkatan kehadiran penasihat robo telah mewujudkan persaingan untuk program ini. Akibatnya, banyak firma pembrokeran perkhidmatan penuh menawarkan alternatif nasihat robo kepada pelanggan mereka. Portfolio Pintar Charles Schwab ialah satu contoh .

Platform nasihat Robo menyediakan perkhidmatan pemprofilan pelaburan dan pembinaan portfolio. Mereka menawarkan beberapa faedah tambahan kerana perkhidmatan ini adalah automatik, yuran boleh lebih rendah dan minimum pelaburan biasanya lebih rendah. Dengan pelaburan minimum yang lebih rendah, program pembalut nasihat robo boleh ditawarkan kepada pelabur yang ingin membina portfolio terurus dengan hanya $5,000. Kebanyakan program pembalut nasihat robo menggunakan dana dagangan bursa (ETF) dan bukannya dana bersama.

Program nasihat Robo biasanya menawarkan ETF dan bukannya dana bersama. Mereka boleh diakses oleh pelabur dengan hanya $5,000 minimum berbanding $25,000 minimum khas bungkus.

Pelaburan Program Bungkus Dana Bersama

Pelabur akan menemui program pembalut dana bersama di kebanyakan firma pembrokeran perkhidmatan penuh. UBS dan Charles Schwab ialah dua contoh.Program ini membolehkan pelabur membina portfolio dana bersama tanpa beban dengan hanya sedikit yuran tahunan ditambah untuk sokongan pengurusan portfolio daripada profesional.

##Sorotan

Bungkus dana bersama juga dipanggil nasihat dana bersama atau akaun bungkus dan biasanya disediakan oleh pembrokeran perkhidmatan penuh.
Program ini membolehkan pelanggan menyusun portfolio dana bersama yang diperibadikan berdasarkan toleransi risiko, umur, matlamat dan keutamaan pelaburan mereka yang lain.
Dengan gabungan dana bersama, firma kewangan memberi pelabur akses kepada nasihat diperibadikan dan kumpulan besar dana bersama.
Platform nasihat Robo menawarkan pilihan bajet yang lebih rendah, menyediakan versi automatik bagi perkhidmatan pemprofilan pelaburan dan pembinaan portfolio yang sama dengan yuran yang lebih rendah.
Oleh kerana pembungkusan dana bersama biasanya memerlukan pelaburan minimum $25,000, ia biasanya dipasarkan ke arah pelanggan yang bernilai tinggi.