Envoltório de Fundo Mútuo

O que é um fundo mútuo?

Um envolvimento de fundos mútuos, também conhecido como programa de consultoria de fundos mútuos ou conta de envolvimento,. é um serviço de gerenciamento de patrimônio que oferece aos investidores acesso a conselhos personalizados e a um grande conjunto de fundos mútuos. Os programas de envolvimento de fundos mútuos são frequentemente oferecidos por corretoras de serviço completo. Normalmente, o investidor escolhe entre uma lista de fundos mútuos oferecidos geralmente com cargas de vendas com desconto. O investidor paga uma taxa anual pela conta em geral, conhecida como taxa de fechamento.

Como funciona um fundo mútuo

Os programas de envolvimento de fundos mútuos podem ser uma boa opção para clientes de alto patrimônio líquido que buscam construir um portfólio personalizado de fundos mútuos. Os programas de envolvimento de fundos mútuos permitem que os investidores construam um portfólio de fundos mútuos com base em suas preferências e objetivos. As contas de fundos mútuos normalmente exigem um investimento mínimo de $ 25.000.

Em um programa de envolvimento de fundos mútuos, os investidores podem trabalhar com um consultor financeiro e receberão uma lista selecionada de fundos. Um consultor financeiro pode trabalhar com o cliente para construir um portfólio com base nas metas e na tolerância ao risco do cliente. Os consultores financeiros normalmente sugerem alocações de portfólio de fundos mútuos com base no perfil de investimento do cliente.

Os investidores em programas de envolvimento de fundos mútuos podem se beneficiar de custos de negociação mais baixos e um portfólio profissionalmente aconselhado com base em suas metas de investimento personalizadas. A taxa de wrap anual é normalmente a principal despesa associada ao portfólio. A taxa de wrap anual geralmente é escalonada com base nos ativos do programa. Pode variar de 0,25% a 3% dependendo do programa e é adicional às taxas operacionais anuais cobradas pelos fundos da carteira.

Com wraps de fundos mútuos, o investidor trabalha com um consultor para criar uma carteira. Com os serviços de consultoria robótica, o processo é automatizado.

Concurso de envolvimento de fundos mútuos

Os programas de envolvimento de fundos mútuos podem ser uma boa opção de investimento para os investidores. No entanto, a presença crescente de consultores robóticos criou concorrência para esses programas. Como resultado, muitas corretoras de serviço completo oferecem alternativas de consultoria robótica para seus clientes. Os Portfólios Inteligentes de Charles Schwab são um exemplo .

As plataformas de consultoria robótica fornecem perfis de investimento e serviços de construção de portfólio. Eles oferecem alguns benefícios adicionais, pois o serviço é automatizado, as taxas podem ser mais baixas e os mínimos de investimento geralmente são mais baixos. Com os investimentos mínimos mais baixos, os programas de aconselhamento robótico podem ser oferecidos a investidores que buscam construir portfólios gerenciados com apenas US $ 5.000. A maioria dos programas de aconselhamento robótico usa fundos negociados em bolsa (ETFs) em vez de fundos mútuos.

Os programas de consultoria Robo normalmente oferecem ETFs em vez de fundos mútuos. Eles podem ser acessados por investidores com apenas um mínimo de $ 5.000 contra o mínimo de $ 25.000 típico de wraps.

Programa de envolvimento de fundos mútuos de investimento

Os investidores encontrarão programas de envolvimento de fundos mútuos na maioria das corretoras de serviço completo. UBS e Charles Schwab são dois exemplos.Esses programas permitem que os investidores construam carteiras de fundos mútuos sem carga com apenas uma pequena taxa anual adicionada pelo suporte de gerenciamento de portfólio de profissionais.

##Destaques

• Um wrap de fundo mútuo também é chamado de consultoria de fundo mútuo ou conta de wrap e normalmente é disponibilizado por corretoras de serviço completo.

• Os programas permitem que os clientes montem uma carteira personalizada de fundos mútuos com base em sua tolerância ao risco, idade, objetivos e outras preferências de investimento.

• Com um envolvimento de fundos mútuos, as empresas financeiras dão aos investidores acesso a aconselhamento personalizado e a um grande conjunto de fundos mútuos.

• As plataformas de consultoria Robo oferecem uma opção de orçamento mais baixo, fornecendo uma versão automatizada do mesmo perfil de investimento e serviços de construção de portfólio com taxas mais baixas.

• Como os wraps de fundos mútuos normalmente exigem um investimento mínimo de US$ 25.000, eles são normalmente comercializados para clientes de alto patrimônio líquido.