共同基金包装

什么是共同基金套票？

共同基金打包，也称为共同基金咨询计划或打包账户，是一种财富管理服务，可让投资者获得个性化的建议和大量共同基金。共同基金打包计划通常由全方位服务的经纪公司提供。通常，投资者从通常以折扣销售量提供的共同基金列表中进行选择。投资者为整个账户支付年费，称为包装费。

共同基金投资组合的高净值客户来说，共同基金打包计划可能是一个不错的选择。共同基金打包计划允许投资者根据自己的偏好和目标建立共同基金投资组合。共同基金包装账户通常需要至少 25,000 美元的投资。

在共同基金打包计划中，投资者可以与财务顾问合作，并获得一份精选的基金清单。财务顾问可以与客户合作，根据客户的目标和风险承受能力建立投资组合。财务顾问通常会根据客户的投资概况建议共同基金投资组合分配。

共同基金打包计划的投资者可以从较低的交易成本和基于其个性化投资目标的专业建议投资组合中受益。年度包装费通常是与投资组合相关的主要费用。年度包装费通常根据计划中的资产分层。根据计划，它的范围从 0.25% 到 3%，并且不包括投资组合中的基金收取的年度运营费。

通过共同基金包装，投资者与顾问合作创建投资组合。借助机器人咨询服务，该过程是自动化的。

共同基金打包计划对投资者来说可能是一个很好的投资选择。然而，越来越多的机器人顾问为这些项目带来了竞争。因此，许多提供全方位服务的经纪公司为其客户提供机器人建议替代方案。嘉信理财的智能投资组合就是一个例子。

机器人咨询平台提供投资分析和投资组合构建服务。它们提供了一些额外的好处，因为服务是自动化的，费用可以更低，并且投资最低限度通常更低。凭借较低的最低投资额，可以向寻求仅用 5,000 美元建立托管投资组合的投资者提供智能投顾计划。大多数智能投顾计划使用交易所交易基金(ETF) 而不是共同基金。

机器人咨询计划通常提供 ETF 而不是共同基金。投资者只需最低 5,000 美元即可访问它们，而典型的包裹最低价格为 25,000 美元。

投资者会在大多数提供全方位服务的经纪公司中找到共同基金打包计划。瑞银和嘉信理财就是两个例子。这些计划允许投资者建立无负担共同基金的投资组合，只需为专业人士的投资组合管理支持增加少量年费。

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