Sijoitusrahaston pakkaus

Mikä on sijoitusrahastopakkaus?

Sijoitusrahastojen wrap, joka tunnetaan myös nimellä sijoitusrahastojen neuvontaohjelma tai wrap-tili,. on varallisuudenhoitopalvelu, joka antaa sijoittajille mahdollisuuden saada henkilökohtaista neuvontaa ja suuren valikoiman sijoitusrahastoja. Sijoitusrahastojen kääreohjelmia tarjoavat usein täyden palvelun välitysyritykset. Tyypillisesti sijoittaja valitsee tarjotun listan sijoitusrahastoista, joissa on yleensä alennettu myyntikuorma. Sijoittaja maksaa koko tilistä vuosimaksun, joka tunnetaan nimellä wrap fee.

Kuinka sijoitusrahaston pakkaus toimii

Sijoitusrahastojen kääreohjelmat voivat olla hyvä vaihtoehto varakkaille asiakkaille, jotka haluavat rakentaa räätälöidyn sijoitusrahastosalkun. Sijoitusrahastojen wrap-ohjelmien avulla sijoittajat voivat rakentaa sijoitusrahastosalkun mieltymyksiensä ja tavoitteidensa perusteella. Sijoitusrahastojen wrap-tilit vaativat yleensä vähintään 25 000 dollarin sijoituksen.

Sijoitusrahastojen kääreohjelmassa sijoittajat voivat työskennellä taloudellisen neuvonantajan kanssa, ja heille annetaan valikoitu luettelo rahastoista. Talousneuvoja voi työskennellä asiakkaan kanssa ja rakentaa portfolion asiakkaan tavoitteiden ja riskinsietokyvyn perusteella. Rahoitusneuvojat ehdottavat tyypillisesti sijoitusrahastosalkun allokaatioita asiakkaan sijoitusprofiilin perusteella.

Sijoittajarahastojen wrap-ohjelmiin sijoittajat voivat hyötyä alhaisemmista kaupankäyntikuluista ja ammattimaisesti neuvotusta salkusta, joka perustuu heidän henkilökohtaisiin sijoitustavoitteisiinsa. Vuosittainen pakkauspalkkio on tyypillisesti salkun ensisijainen kulu. Vuosittainen wrap-maksu on yleensä porrastettu ohjelman varojen mukaan. Se voi vaihdella 0,25 %:sta 3 %:iin ohjelmasta riippuen, ja se on salkun rahastojen vuosittaisten käyttömaksujen lisäksi.

Sijoitusrahastojen kääreissä sijoittaja työskentelee neuvonantajan kanssa salkun luomiseksi. Robo-neuvontapalveluilla prosessi on automatisoitu.

Sijoitusrahastojen pakkauskilpailu

Sijoitusrahastojen kääreohjelmat voivat olla hyvä sijoitusvaihtoehto sijoittajille. Robo-neuvojien lisääntyvä läsnäolo on kuitenkin luonut kilpailua näistä ohjelmista. Tämän seurauksena monet täyden palvelun välitysyritykset tarjoavat asiakkailleen robo-neuvontavaihtoehtoja. Charles Schwabin älykkäät portfoliot ovat yksi esimerkki .

Robo-neuvontaalustat tarjoavat sijoitusprofilointi- ja salkunrakennuspalveluita. Ne tarjoavat joitain lisäetuja, koska palvelu on automatisoitu, palkkiot voivat olla alhaisemmat ja investointiminimit ovat yleensä alhaisemmat. Pienemmillä vähimmäissijoituksilla voidaan tarjota robo-neuvontaohjelmia sijoittajille, jotka haluavat rakentaa hallinnoituja salkkuja vain 5 000 dollarilla. Useimmat robo-neuvonnan kääreohjelmat käyttävät pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) sijoitusrahastojen sijaan.

Robo-neuvontaohjelmat tarjoavat tyypillisesti ETF-rahastoja sijoitusrahastojen sijaan. Sijoittajat voivat käyttää niitä vain 5 000 dollarin vähimmäissummalla verrattuna kääreille tyypilliseen 25 000 dollariin.

Sijoitusrahaston kääreohjelman sijoittaminen

Sijoittajat löytävät sijoitusrahastojen pakkausohjelmat useimmista täyden palvelun välitysyrityksistä. UBS ja Charles Schwab ovat kaksi esimerkkiä.Näiden ohjelmien avulla sijoittajat voivat rakentaa no-load-rahastojen salkkuja, joihin lisätään vain pieni vuosimaksu ammattilaisten salkunhoitotuesta.

##Kohokohdat

• Sijoitusrahastopakkausta kutsutaan myös sijoitusrahastoneuvotteeksi tai wrap-tiliksi, ja sen tarjoavat tyypillisesti täyden palvelun välittäjät.

• Ohjelmien avulla asiakkaat voivat koota yksilöllisen sijoitusrahastosalkun riskinsietokykynsä, ikänsä, tavoitteidensa ja muiden sijoitustottumustensa perusteella.

• Sijoitusrahastopaketin avulla rahoitusyritykset tarjoavat sijoittajille henkilökohtaisen neuvonnan ja suuren sijoitusrahastovalikoiman.

• Robo-neuvontaalustat tarjoavat alhaisemman budjettivaihtoehdon tarjoamalla automaattisen version samoista sijoitusprofilointi- ja salkunrakennuspalveluista pienemmillä maksuilla.

• Koska sijoitusrahastojen kääreet vaativat tyypillisesti vähintään 25 000 dollarin sijoituksen, niitä markkinoidaan tyypillisesti varakkaille asiakkaille.