Aksjefond Wrap
Hva er en verdipapirfond?
En verdipapirfondsinnpakning, også kjent som et verdipapirfondsrådgivningsprogram eller en innpakningskonto,. er en formueforvaltningstjeneste som gir investorer tilgang til personlig rådgivning og en stor pool av verdipapirfond. Innpakningsprogrammer for aksjefond tilbys ofte av fullservice meglerfirmaer. Vanligvis velger investoren fra tilbudt en liste over verdipapirfond vanligvis med rabatterte salgsbelastninger. Investoren betaler et årlig gebyr for kontoen totalt sett, kjent som innpakningsgebyret.
Slik fungerer en aksjefond
Innpakningsprogrammer for aksjefond kan være et godt alternativ for kunder med høy nettoverdi som ønsker å bygge en tilpasset portefølje av aksjefond. Innpakningsprogrammer for aksjefond lar investorer bygge en portefølje av aksjefond basert på deres preferanser og mål. Innpakningskontoer for aksjefond krever vanligvis en minimumsinvestering på $25 000.
I et innpakningsprogram for aksjefond kan investorer samarbeide med en finansiell rådgiver og vil få en utvalgt liste over fond. En finansiell rådgiver kan samarbeide med kunden for å bygge en portefølje basert på kundens mål og risikotoleranse. Finansielle rådgivere vil vanligvis foreslå porteføljeallokeringer basert på kundens investeringsprofil.
Investorer i innpakningsprogrammer for aksjefond kan dra nytte av lavere handelskostnader og en profesjonelt veiledet portefølje basert på deres personlige investeringsmål. Den årlige innpakningsavgiften er vanligvis den primære utgiften knyttet til porteføljen. Den årlige innpakningsavgiften er vanligvis trinnvis basert på eiendeler i programmet. Den kan variere fra 0,25 % til 3 % avhengig av programmet og kommer i tillegg til årlige driftsgebyrer som belastes av fondene i porteføljen.
Med verdipapirfondsomslag samarbeider investoren med en rådgiver for å lage en portefølje. Med robo-rådgivningstjenester er prosessen automatisert.
Mutual Fund Wrap-konkurranse
Innpakningsprogrammer for aksjefond kan være et godt investeringsalternativ for investorer. Den økende tilstedeværelsen av roborådgivere har imidlertid skapt konkurranse om disse programmene. Som et resultat tilbyr mange fullservice meglerfirmaer robo-rådgivningsalternativer til sine kunder. Charles Schwabs intelligente porteføljer er ett eksempel .
Robo rådgivingsplattformer tilbyr investeringsprofilering og porteføljebyggingstjenester. De tilbyr noen ekstra fordeler ved at tjenesten er automatisert, avgiftene kan være lavere og investeringsminimum er vanligvis lavere. Med de lavere minimumsinvesteringene kan robo-rådgivningsprogrammer tilbys til investorer som ønsker å bygge forvaltede porteføljer med kun $5 000. De fleste innpakningsprogrammer for robo -råd bruker børshandlede fond (ETF) i stedet for aksjefond.
Robo-rådgivningsprogrammer tilbyr vanligvis ETF-er i stedet for aksjefond. De kan nås av investorer med bare et minimum på $5 000 kontra minimum $25 000 som er typisk for wraps.
Investering i investeringsprogram for aksjefond
Investorer vil finne innpakningsprogrammer for aksjefond hos de fleste fullservice meglerfirmaer. UBS og Charles Schwab er to eksempler. Disse programmene lar investorer bygge porteføljer av ulastbare verdipapirfond med bare en liten årlig avgift lagt til for porteføljeforvaltningsstøtte fra profesjonelle.
##Høydepunkter
En verdipapirfondsinnpakning kalles også en verdipapirfondsrådgivning eller en innpakningskonto og gjøres vanligvis tilgjengelig av fullservicemeglere.
Programmene lar kundene sette sammen en personlig portefølje av aksjefond basert på deres risikotoleranse, alder, mål og andre investeringspreferanser.
Med en aksjefond gir finansfirmaer investorer tilgang til personlig rådgivning og en stor pool av aksjefond.
– Robo-rådgivningsplattformer tilbyr et lavere budsjettalternativ, og gir en automatisert versjon av samme investeringsprofilering og porteføljebyggingstjenester med lavere avgifter.
- Fordi verdipapirfondsomslag vanligvis krever en minimumsinvestering på $25 000, markedsføres de vanligvis mot kunder med høy nettoverdi.
