Wrap funduszu powierniczego
Co to jest owini臋cie funduszy powierniczych?
Pakiet funduszy inwestycyjnych, znany r贸wnie偶 jako program doradztwa w zakresie funduszy inwestycyjnych lub konto zbiorcze,. to us艂uga zarz膮dzania maj膮tkiem, kt贸ra zapewnia inwestorom dost臋p do spersonalizowanych porad i du偶ej puli funduszy inwestycyjnych. Programy wzajemnego owijania funduszy s膮 cz臋sto oferowane przez firmy maklerskie oferuj膮ce pe艂en zakres us艂ug. Zazwyczaj inwestor wybiera z oferowanej listy funduszy inwestycyjnych zwykle z obni偶onymi obci膮偶eniami sprzeda偶y. Inwestor p艂aci 艂膮cznie roczn膮 op艂at臋 za konto, znan膮 jako op艂ata za opakowanie.
Jak dzia艂a owini臋cie funduszu powierniczego
Programy wzajemnego owijania funduszy mog膮 by膰 dobr膮 opcj膮 dla zamo偶nych klient贸w, kt贸rzy chc膮 zbudowa膰 spersonalizowany portfel funduszy inwestycyjnych. Programy wzajemnego owijania funduszy umo偶liwiaj膮 inwestorom budowanie portfela funduszy inwestycyjnych w oparciu o ich preferencje i cele. Rachunki wzajemnego owijania funduszy zazwyczaj wymagaj膮 minimalnej inwestycji w wysoko艣ci 25 000 USD.
W programie owijania funduszy wzajemnych inwestorzy mog膮 wsp贸艂pracowa膰 z doradc膮 finansowym i otrzymaj膮 wybran膮 list臋 funduszy. Doradca finansowy mo偶e wsp贸艂pracowa膰 z klientem w celu zbudowania portfela w oparciu o cele i tolerancj臋 ryzyka klienta. Doradcy finansowi zazwyczaj proponuj膮 alokacj臋 portfela funduszy inwestycyjnych na podstawie profilu inwestycyjnego klienta.
Inwestorzy w programy owijania funduszy wzajemnych mog膮 korzysta膰 z ni偶szych koszt贸w transakcyjnych i profesjonalnego portfela w oparciu o ich spersonalizowane cele inwestycyjne. Roczna op艂ata za opakowanie jest zazwyczaj g艂贸wnym kosztem zwi膮zanym z portfelem. Roczna op艂ata za opakowanie jest zwykle wielopoziomowa w oparciu o aktywa w programie. Mo偶e wynosi膰 od 0,25% do 3% w zale偶no艣ci od programu i jest dodatkiem do rocznych op艂at operacyjnych pobieranych przez fundusze w portfelu.
Przy owini臋ciach funduszy inwestycyjnych inwestor wsp贸艂pracuje z doradc膮 w celu stworzenia portfela. Dzi臋ki us艂ugom doradczym robo proces jest zautomatyzowany.
Konkurs owijania funduszy powierniczych
Programy wzajemnego owijania funduszy mog膮 by膰 dobr膮 opcj膮 inwestycyjn膮 dla inwestor贸w. Jednak rosn膮ca obecno艣膰 doradc贸w robo stworzy艂a konkurencj臋 dla tych program贸w. W rezultacie wiele firm brokerskich oferuj膮cych pe艂en zakres us艂ug oferuje swoim klientom alternatywy porad robo. Jednym z przyk艂ad贸w s膮 inteligentne portfele Charlesa Schwaba .
Platformy doradcze Robo zapewniaj膮 us艂ugi profilowania inwestycji i budowania portfela. Oferuj膮 one dodatkowe korzy艣ci, poniewa偶 us艂uga jest zautomatyzowana, op艂aty mog膮 by膰 ni偶sze, a minima inwestycyjne s膮 zwykle ni偶sze. Dzi臋ki ni偶szym minimalnym inwestycjom, programy doradcze robo mog膮 by膰 oferowane inwestorom, kt贸rzy chc膮 zbudowa膰 zarz膮dzane portfele za jedyne 5000 USD. Wi臋kszo艣膰 program贸w doradczych robo-doradztwa wykorzystuje fundusze gie艂dowe (ETF), a nie fundusze wsp贸lnego inwestowania.
Programy doradcze Robo zazwyczaj oferuj膮 fundusze typu ETF zamiast funduszy inwestycyjnych. Dost臋p do nich mog膮 uzyska膰 inwestorzy z minimum 5000 USD w por贸wnaniu z minimum 25 000 USD typowym dla wrap贸w.
Inwestowanie w program wzajemnego owijania funduszy
Inwestorzy znajd膮 programy owijania funduszy wzajemnych w wi臋kszo艣ci firm maklerskich oferuj膮cych pe艂en zakres us艂ug. UBS i Charles Schwab to dwa przyk艂ady .
##Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
Fundusz powierniczy jest r贸wnie偶 nazywany doradztwem w zakresie funduszy powierniczych lub rachunkiem opakowaniowym i jest zwykle udost臋pniany przez domy maklerskie oferuj膮ce pe艂en zakres us艂ug.
Programy umo偶liwiaj膮 klientom tworzenie spersonalizowanego portfela funduszy inwestycyjnych w oparciu o ich tolerancj臋 na ryzyko, wiek, cele i inne preferencje inwestycyjne.
Dzi臋ki pakietowi funduszy powierniczych firmy finansowe zapewniaj膮 inwestorom dost臋p do spersonalizowanych porad i du偶ej puli funduszy powierniczych.
Platformy doradztwa Robo oferuj膮 opcj臋 o ni偶szym bud偶ecie, zapewniaj膮c zautomatyzowan膮 wersj臋 tego samego profilowania inwestycji i us艂ug budowania portfela przy ni偶szych op艂atach.
Poniewa偶 opaski na fundusze inwestycyjne zwykle wymagaj膮 minimalnej inwestycji w wysoko艣ci 25 000 USD, s膮 one zazwyczaj kierowane do klient贸w o wysokiej warto艣ci netto.
