切り替え

##スイッチングとは何ですか？

切り替えとは、通常、投資を譲渡または変更するプロセスを指します。投資家は、投資資金を異なるファンド間で移動したり、仲介口座を別のブローカーに譲渡したり、異なる証券と引き換えに証券を売却したりすることを決定する場合があります。選択したプロセスによっては、切り替えに関連するコストが発生する場合があります。

##スイッチングの仕組み

切り替えは、投資家が1つの投資から別の投資にお金を転送することを決定したときに発生します。多くの投資会社は、投資家が資産を別のシェアクラスまたは別のファンドに移動することを許可しており、ニーズや状況が変化したときにこのオプションを採用することが理にかなっている場合があります。

###資金

すべてのファンドの交換方針は、ファンドの見通しで議論されています。一部のファンドは、株主が投資をあるファンドから別のファンドに無料で譲渡できる交換特権を提供しています。ただし、取引所に手数料が発生しない場合でも、関係するファンド間の価格の違いについては投資家が責任を負います。

たとえば、価値の高いファンドに交換する投資家は差額を補う必要がありますが、価値の低いファンドに交換する投資家はキャピタルゲインを被ります。その結果、投資家は税務報告の要件と文書化のためにすべての変換を注意深く監視する必要があります。

###仲介アカウント

投資家は、ある証券口座から別の証券口座に資産を譲渡するときに、切り替えを行うこともできます。投資家がブローカーを変更することを決定する理由はいくつかあります。たとえば、料金を節約したり、より幅広い研究にアクセスしたり、一部のプラットフォームで利用可能なロボアドバイザーアルゴリズムを利用したりすることができます。

ほとんどの企業は現物の証券口座の譲渡を許可しており、顧客は最初に投資を売却してから現金収入を譲渡することなく、既存の投資をあるブローカーから別のブローカーに直接移動できます。現物での転送には通常、費用はかかりません。

##切り替えの欠点

投資を移転するプロセスには、時間など、それに関連する高いコストがかかる可能性があります。投資家が譲渡不可の投資と証券を交換しようとする場合、最初にポジションを清算し、次に再投資する必要があります。基本的に、最初の証券の清算から受け取った現金を使用して、新しい証券を購入します。

証券の売買に必要な手数料が原因で最も高いコストが発生します。このプロセスには費用がかかる場合がありますが、別の投資での成長またはキャピタルゲインの見通しが高い場合、投資家は料金の支払いを続行することを選択できます。

あるブローカーから別のブローカーへの投資の移転には、通常、広範な事務処理、保有期間が含まれ、移転期間中、すべての資産が流動性を失います。一方、新しいファンドに切り替えると、追加の税務報告を含む、追加の報告の考慮事項が生じる可能性があります。

##結論

切り替えの費用と時間のコストを最小限に抑えるために、投資家は十分な注意を払う必要があります。多くの場合、最善の行動は、あらゆる切り替えのニーズに無料で対応する投資会社と協力することです。

##ハイライト

-切り替えとは、個人または組織が投資を変更することです。

-このプロセスには、異なる戦略の投資信託間での資金の移動、異なる株式クラスへの変更、またはポートフォリオの異なるマンデートへの再割り当てが含まれる場合があります。

-切り替えとは、投資ポートフォリオをあるブローカーから別のブローカーに移動することも指します。