Traspuesta
驴Qu茅 es el cambio?
El cambio generalmente se refiere al proceso de transferir o cambiar inversiones. Los inversores pueden decidir mover el dinero de inversi贸n entre diferentes fondos,. transferir su cuenta de corretaje a un corredor diferente o vender sus valores a cambio de valores diferentes. Seg煤n el proceso que elija, a veces hay costos asociados con el cambio.
C贸mo funciona el cambio
El cambio ocurre cuando un inversionista decide transferir dinero de una inversi贸n a otra. Muchas sociedades de inversi贸n permiten a los inversores trasladar sus activos a una clase de acciones diferente oa un fondo diferente y, a veces, puede tener sentido optar por esta opci贸n cuando cambian las necesidades o las circunstancias.
Fondos
Las pol铆ticas de cambio de cada fondo se analizan en el prospecto de un fondo. Algunos fondos ofrecen privilegios de cambio que permiten a los accionistas transferir sus inversiones de un fondo a otro sin cargo. Sin embargo, incluso si un intercambio no incurre en una tarifa, el inversor seguir谩 siendo responsable de cualquier diferencia en los precios entre los fondos involucrados.
Por ejemplo, un inversor que cambie a un fondo con un valor m谩s alto deber谩 cubrir la diferencia, mientras que un inversor que cambie a un fondo con un valor m谩s bajo incurrir谩 en una ganancia de capital. Como resultado, los inversores deben monitorear de cerca todas las conversiones para cumplir con los requisitos y la documentaci贸n de declaraci贸n de impuestos .
Cuenta de corretaje
Los inversores tambi茅n pueden participar en el cambio cuando transfieren sus activos de una cuenta de corretaje a otra. Hay varias razones por las que los inversores pueden decidir cambiar de corredor, incluso para ahorrar en tarifas, obtener acceso a una investigaci贸n m谩s amplia o aprovechar los algoritmos de robo-advisor disponibles en algunas plataformas.
La mayor铆a de las empresas permiten transferencias de cuentas de corretaje en especie,. lo que permite a los clientes mover las inversiones existentes directamente de un corredor a otro sin tener que vender primero las inversiones y luego transferir los ingresos en efectivo. Las transferencias en especie normalmente no generan costos.
Inconvenientes de la conmutaci贸n
El proceso de transferencia de inversiones puede tener altos costos asociados, incluido el tiempo. Cuando un inversionista busca intercambiar valores por una inversi贸n no transferible, primero debe liquidar su posici贸n y luego reinvertir, esencialmente utilizando el efectivo recibido de la liquidaci贸n de sus valores iniciales para comprar los nuevos valores.
Este escenario incurre en los costos m谩s altos debido a las comisiones requeridas al comprar y vender valores. Si bien este proceso puede ser costoso, los inversores pueden optar por continuar con el pago de las tarifas si las perspectivas de crecimiento o ganancias de capital en otra inversi贸n son mayores.
La transferencia de inversiones de un corredor a otro por lo general implica un papeleo extenso, per铆odos de tenencia y, durante el tiempo de la transferencia, todos los activos se vuelven il铆quidos. Mientras tanto, cambiar a nuevos fondos puede resultar en una consideraci贸n de informes adicionales, incluida la declaraci贸n de impuestos adicional.
La l铆nea de fondo
Para minimizar los costos financieros y de tiempo del cambio, los inversionistas deben realizar su debida diligencia. A menudo, el mejor curso de acci贸n es trabajar con una compa帽铆a de inversi贸n que se adapte a cualquier necesidad de cambio de forma gratuita.
Reflejos
El cambio es cuando un individuo u organizaci贸n cambia sus inversiones.
Este proceso puede implicar mover dinero entre fondos mutuos de diferentes estrategias, cambiar a diferentes clases de acciones o reasignar una cartera a un mandato diferente.
El cambio tambi茅n puede referirse a mover una cartera de inversiones de un corredor a otro.
