Bertukar
Apa Itu Bertukar?
Pertukaran secara amnya merujuk kepada proses memindahkan atau menukar pelaburan. Pelabur boleh membuat keputusan untuk memindahkan wang pelaburan antara dana yang berbeza,. memindahkan akaun pembrokeran mereka kepada broker yang berbeza atau menjual sekuriti mereka sebagai pertukaran untuk sekuriti yang berbeza. Bergantung pada proses yang anda pilih, kadangkala terdapat kos yang dikaitkan dengan penukaran.
Cara Penukaran Berfungsi
Pertukaran berlaku apabila pelabur memutuskan untuk memindahkan wang dari satu pelaburan ke pelaburan yang lain. Banyak syarikat pelaburan membenarkan pelabur memindahkan aset mereka ke kelas saham yang berbeza atau ke dana yang berbeza dan kadangkala boleh masuk akal untuk mengambil pilihan ini apabila keperluan atau keadaan berubah.
###Dana
Dasar pertukaran setiap dana dibincangkan dalam prospektus dana. Sesetengah dana menawarkan keistimewaan pertukaran yang membolehkan pemegang saham memindahkan pelaburan mereka dari satu dana ke dana lain tanpa bayaran. Walau bagaimanapun, walaupun pertukaran tidak dikenakan bayaran, pelabur tetap akan bertanggungjawab ke atas sebarang perbezaan harga antara dana yang terlibat.
Sebagai contoh, pelabur yang menukar kepada dana dengan nilai yang lebih tinggi akan diperlukan untuk menampung perbezaan tersebut, manakala pelabur yang menukar kepada dana dengan nilai yang lebih rendah akan mengalami keuntungan modal. Akibatnya, pelabur harus memantau dengan teliti semua penukaran untuk keperluan dan dokumentasi pelaporan cukai .
Akaun Pembrokeran
Pelabur juga boleh terlibat dalam pertukaran apabila mereka memindahkan aset mereka dari satu akaun pembrokeran ke akaun pembrokeran yang lain. Terdapat beberapa sebab mengapa pelabur boleh membuat keputusan untuk menukar broker, termasuk untuk menjimatkan yuran, mendapatkan akses kepada penyelidikan yang lebih luas, atau untuk memanfaatkan algoritma penasihat robo yang tersedia pada beberapa platform.
Kebanyakan firma membenarkan pemindahan akaun pembrokeran dalam bentuk,. membolehkan pelanggan memindahkan pelaburan sedia ada terus dari satu broker ke broker lain tanpa perlu menjual pelaburan terlebih dahulu dan kemudian memindahkan hasil tunai. Pemindahan barangan biasanya tidak dikenakan kos.
Kelemahan Penukaran
Proses pemindahan pelaburan boleh mempunyai kos tinggi yang berkaitan dengannya, termasuk masa. Apabila pelabur ingin menukar sekuriti untuk pelaburan yang tidak boleh dipindah milik, mereka mesti terlebih dahulu mencairkan kedudukan mereka dan kemudian melabur semula, pada asasnya menggunakan tunai yang diterima daripada pembubaran sekuriti awal mereka untuk membeli sekuriti baharu.
Senario ini menanggung kos tertinggi kerana yuran komisen yang diperlukan semasa membeli dan menjual sekuriti. Walaupun proses ini mungkin mahal, pelabur boleh memilih untuk meneruskan dengan membayar yuran jika prospek adalah lebih tinggi untuk pertumbuhan atau keuntungan modal dalam pelaburan lain.
Memindahkan pelaburan daripada satu broker kepada broker yang lain biasanya melibatkan kertas kerja yang banyak, tempoh pegangan dan, semasa masa pemindahan, semua aset menjadi tidak cair. Beralih kepada dana baharu, sementara itu, boleh menyebabkan pertimbangan pelaporan tambahan, termasuk pelaporan cukai tambahan.
Garisan bawah
Untuk meminimumkan kos kewangan dan masa pertukaran, pelabur harus melaksanakan usaha wajar mereka. Selalunya, tindakan terbaik ialah bekerja dengan syarikat pelaburan yang menampung sebarang keperluan penukaran secara percuma.
##Sorotan
Pertukaran ialah apabila individu atau organisasi menukar pelaburan mereka.
Proses ini boleh melibatkan pemindahan wang antara dana bersama dengan strategi yang berbeza, menukar kepada kelas saham yang berbeza, atau mengagihkan semula portfolio kepada mandat yang berbeza.
Pertukaran juga boleh merujuk kepada memindahkan portfolio pelaburan dari satu broker ke broker yang lain.
