Skipti

Hvað er að skipta?

Með skiptum er almennt átt við ferlið við að flytja eða breyta fjárfestingum. Fjárfestar geta ákveðið að færa fjárfestingarfé á milli mismunandi sjóða,. flytja verðbréfareikning sinn yfir á annan miðlara eða selja verðbréf sín í skiptum fyrir mismunandi verðbréf. Það fer eftir því ferli sem þú velur, það er stundum kostnaður sem fylgir því að skipta.

Hvernig skipti virkar

Skipti á sér stað þegar fjárfestir ákveður að flytja peninga frá einni fjárfestingu til annarrar. Mörg fjárfestingarfélög leyfa fjárfestum að færa eignir sínar í annan hlutabréfaflokk eða í annan sjóð og getur stundum verið skynsamlegt að nýta sér þennan möguleika þegar þarfir eða aðstæður breytast.

Fjármunir

Fjallað er um skiptistefnu hvers sjóðs í útboðslýsingu sjóðs. Sumir sjóðir bjóða upp á skiptiréttindi sem gera hluthöfum kleift að flytja fjárfestingar sínar úr einum sjóði í annan án þóknunar. Hins vegar, jafnvel þótt skipti hafi ekki í för með sér þóknun, mun fjárfestirinn samt bera ábyrgð á hvers kyns mismun á verði milli sjóðanna sem taka þátt.

Til dæmis þarf fjárfestir sem skiptir í sjóð með hærra verðmæti að standa undir mismuninum, en fjárfestir sem skiptir í sjóð með lægra verðmæti verður fyrir söluhagnaði. Þar af leiðandi ættu fjárfestar að fylgjast náið með öllum umreikningum varðandi kröfur um skattskýrslu og skjöl.

Miðlarareikningur

Fjárfestar geta einnig tekið þátt í að skipta þegar þeir flytja eignir sínar frá einum miðlarareikningi til annars. Það eru nokkrar ástæður fyrir því að fjárfestar gætu ákveðið að skipta um miðlara, þar á meðal til að spara gjöld, fá aðgang að víðtækari rannsóknum eða til að nýta sér reiknirit til ráðgjafa sem eru fáanleg á sumum kerfum.

Flest fyrirtæki leyfa millifærslur á miðlarareikningum í fríðu,. sem gerir viðskiptavinum kleift að færa núverandi fjárfestingar beint frá einum miðlara til annars án þess að þurfa fyrst að selja fjárfestingar og flytja síðan peningaágóðann. Yfirfærslur í fríðu hafa yfirleitt ekki kostnað í för með sér.

Gallar við að skipta

Ferlið við að flytja fjárfestingar getur haft mikinn kostnað í för með sér, þar á meðal tími. Þegar fjárfestir leitast við að skiptast á verðbréfum fyrir óframseljanlega fjárfestingu, verða þeir fyrst að leysa stöðu sína og síðan endurfjárfesta, í meginatriðum með því að nota reiðufé sem fékkst við slit upphaflegra verðbréfa til að kaupa nýju verðbréfin.

Þessi atburðarás hefur í för með sér hæsta kostnað vegna þóknunargjalda sem krafist er við kaup og sölu á verðbréfum. Þó að þetta ferli geti verið dýrt, geta fjárfestar valið að halda áfram að greiða gjöldin ef horfur eru meiri á vexti eða söluhagnaði í annarri fjárfestingu.

Að flytja fjárfestingar frá einum miðlara til annars felur venjulega í sér mikla pappírsvinnu, geymslutímabil og á flutningstímanum verða allar eignir óseljanlegar. Að skipta yfir í nýja sjóði, á meðan, getur leitt til frekari skýrslugerðar, þar á meðal viðbótarskattskýrslu.

Aðalatriðið

Til að lágmarka fjárhags- og tímakostnað við að skipta, ættu fjárfestar að framkvæma áreiðanleikakönnun sína. Oft er besta ráðið að vinna með fjárfestingarfyrirtæki sem kemur til móts við allar skiptiþarfir án endurgjalds.

Hápunktar

• Skipti er þegar einstaklingur eða stofnun breytir fjárfestingum sínum.

• Þetta ferli getur falið í sér að færa peninga á milli verðbréfasjóða með mismunandi aðferðum, skipta yfir í mismunandi hlutabréfaflokka eða endurúthluta eignasafni í annað umboð.

• Skipting getur einnig átt við að færa fjárfestingasafn frá einum miðlara til annars.