Skifter
Hvad er at skifte?
Skift refererer generelt til processen med at overføre eller ændre investeringer. Investorer kan beslutte at flytte investeringspenge mellem forskellige fonde,. overføre deres mæglerkonto til en anden mægler eller sælge deres værdipapirer i bytte for forskellige værdipapirer. Afhængigt af den proces du vælger, er der nogle gange omkostninger forbundet med at skifte.
SĂĄdan fungerer skift
Skift sker, når en investor beslutter at overføre penge fra en investering til en anden. Mange investeringsselskaber tillader investorer at flytte deres aktiver til en anden aktieklasse eller til en anden fond, og det kan nogle gange give mening at benytte denne mulighed, når behov eller omstændigheder ændrer sig.
Midler
Udvekslingspolitikkerne for hver fond diskuteres i en fonds prospekt. Nogle fonde tilbyder udvekslingsprivilegier, der giver aktionærer mulighed for at overføre deres investeringer fra en fond til en anden uden gebyr. Men selvom en børs ikke pålægges et gebyr, vil investoren stadig være ansvarlig for eventuelle prisforskelle mellem de involverede fonde.
For eksempel vil en investor, der bytter til en fond med en højere værdi, være forpligtet til at dække forskellen, mens en investor, der bytter til en fond med en lavere værdi, vil pådrage sig en kursgevinst. Som følge heraf bør investorer nøje overvåge alle konverteringer for skatteindberetningskrav og dokumentation.
Mæglerkonto
Investorer kan også deltage i at skifte, når de overfører deres aktiver fra en mæglerkonto til en anden. Der er flere grunde til, at investorer kan beslutte at skifte mægler, herunder for at spare på gebyrer, få adgang til bredere forskning eller for at udnytte robo-rådgiver-algoritmerne , der er tilgængelige på nogle platforme.
De fleste firmaer tillader overførsler af mæglerkonti i naturalier,. hvilket gør det muligt for kunderne at flytte eksisterende investeringer direkte fra en mægler til en anden uden først at skulle sælge investeringer og derefter overføre det kontante provenu. Naturaloverførsler medfører typisk ikke omkostninger.
Ulemper ved at skifte
Processen med at overføre investeringer kan være forbundet med høje omkostninger, herunder tid. Når en investor søger at ombytte værdipapirer til en ikke-overdragelig investering, skal de først likvidere deres position og derefter geninvestere, i det væsentlige ved at bruge kontanter modtaget fra likvidationen af deres oprindelige værdipapirer til at købe de nye værdipapirer.
Dette scenarie medfører de højeste omkostninger på grund af de kommissionsgebyrer,. der kræves ved køb og salg af værdipapirer. Selvom denne proces kan være dyr, kan investorer vælge at fortsætte med at betale gebyrerne, hvis udsigterne er højere for vækst eller kapitalgevinster i en anden investering.
Overførsel af investeringer fra en mægler til en anden involverer typisk omfattende papirarbejde, opbevaringsperioder, og i løbet af overførselstidspunktet bliver alle aktiver illikvide. Skift til nye fonde kan i mellemtiden resultere i yderligere indberetningsovervejelser, herunder yderligere skatteindberetning.
Bundlinjen
For at minimere de økonomiske og tidsmæssige omkostninger ved at skifte bør investorer udføre deres due diligence. Ofte er den bedste fremgangsmåde at arbejde med et investeringsselskab, der imødekommer ethvert skiftebehov gratis.
Højdepunkter
Skift er, når en person eller organisation ændrer deres investeringer.
Denne proces kan involvere at flytte penge mellem investeringsforeninger med forskellige strategier, skifte til forskellige aktieklasser eller omfordele en portefølje til et andet mandat.
Skift kan også referere til at flytte en investeringsportefølje fra en mægler til en anden.
