스위칭

스위칭이란?

전환은 일반적으로 투자를 이전하거나 변경하는 과정을 의미합니다. 투자자는 다른 펀드 간에 투자 자금을 이동하거나,. 중개 계정을 다른 브로커 에게 이전 하거나, 다른 증권과 교환하여 증권을 판매하기로 결정할 수 있습니다. 선택하는 프로세스에 따라 전환과 관련된 비용이 발생하는 경우가 있습니다.

스위칭 작동 방식

전환은 투자자가 한 투자에서 다른 투자로 돈을 이전하기로 결정할 때 발생합니다. 많은 투자 회사는 투자자가 자산을 다른 주식 클래스 나 다른 펀드로 옮길 수 있도록 허용하며 필요나 상황이 변할 때 이 옵션을 선택하는 것이 합리적일 수 있습니다.

###자금

모든 펀드의 교환 정책은 펀드 투자 설명서에서 논의 됩니다. 일부 펀드는 주주 가 수수료 없이 한 펀드에서 다른 펀드로 투자금을 이전 할 수 있는 교환 특권을 제공 합니다. 그러나 거래소에 수수료가 발생하지 않더라도 투자자는 관련된 펀드 간의 가격 차이에 대해 여전히 책임이 있습니다.

예를 들어, 더 높은 가치의 펀드로 교환하는 투자자는 차액을 충당해야 하는 반면, 더 낮은 가치의 펀드로 교환하는 투자자는 자본 이득 이 발생합니다. 결과적으로 투자자는 세금 보고 요건 및 문서화를 위해 모든 전환을 면밀히 모니터링해야 합니다.

중개 계정

투자자는 자산을 한 중개 계정에서 다른 중개 계정으로 이전할 때 전환에 참여할 수도 있습니다. 투자자가 수수료를 절감하고, 더 광범위한 연구에 액세스하거나, 일부 플랫폼에서 사용할 수 있는 로보어드바이저 알고리즘 을 활용하기 위해 브로커를 변경하기로 결정할 수 있는 몇 가지 이유가 있습니다 .

대부분의 회사는 현물 중개 계좌 이체를 허용하여 고객이 먼저 투자를 판매한 다음 현금 수익을 이전할 필요 없이 기존 투자를 한 브로커에서 다른 브로커로 직접 이동할 수 있습니다. 현물 이전에는 일반적으로 비용이 발생하지 않습니다.

스위칭의 단점

투자를 이전하는 과정에는 시간을 포함하여 많은 비용이 소요될 수 있습니다. 투자자가 양도 불가능한 투자를 위해 증권 을 교환하고자 할 때 , 그들은 먼저 자신의 포지션을 청산 한 다음, 기본적으로 새로운 증권을 구매하기 위해 초기 증권의 청산에서 받은 현금을 사용하여 재투자해야 합니다.

유가 증권을 사고 팔 때 필요한 수수료 때문에 가장 높은 비용이 발생합니다 . 이 과정은 비용이 많이 들지만 다른 투자에서 성장이나 자본 이득에 대한 전망이 더 높을 경우 투자자는 수수료 지불을 계속할 수 있습니다.

한 브로커에서 다른 브로커로 투자를 이전하려면 일반적으로 광범위한 서류 작업, 보유 기간, 그리고 이전하는 동안 모든 자산이 비유동 상태 가 됩니다. 한편, 새로운 펀드로 전환하면 추가 세금 보고를 포함한 추가 보고 고려 사항이 발생할 수 있습니다.

결론

전환에 따른 재정적 및 시간적 비용을 최소화하기 위해 투자자는 실사 를 수행해야 합니다. 종종 최상의 조치는 전환 요구 사항을 무료로 수용하는 투자 회사와 협력하는 것입니다.

##하이라이트

• 전환은 개인이나 조직이 투자를 변경하는 것입니다.

• 이 프로세스에는 다른 전략의 뮤추얼 펀드 간에 자금을 이동하거나, 다른 주식 클래스로 변경하거나, 포트폴리오를 다른 권한으로 재할당하는 작업이 포함될 수 있습니다.

• 전환은 또한 한 브로커에서 다른 브로커로 투자 포트폴리오를 이동하는 것을 의미할 수 있습니다.