예상 장기 수익률

예상 장기 수익률이란 무엇입니까?

예상 장기 수익률은 투자 기간 동안 투자자의 기대 수익률 을 예측하는 가설적 측정치 이며 일반적으로 고정 기간 의 고정 수입 투자에 대해 인용됩니다 .

예상 장기 수익률 이해

예상 장기 수익률은 투자자에게 장기적으로 펀드에 투자할 때 목표로 삼을 수 있는 수익률 추정치를 제공하는 지표입니다. 이 측정은 예금 증명서에 대해 인용된 예금 이율 또는 이율과 비슷할 수 있습니다 . 일반적으로 예상 장기 수익을 보고하는 펀드 매니저는 기본 펀드 투자가 초기 투자 시점에 주어진 특정 수익을 가지기 때문에 이 계산에 도달할 수 있습니다.

많은 고정 수입 펀드는 등록 문서 및 마케팅 자료에 예상 장기 수익을 공개하도록 선택할 수 있습니다. 최종 규칙이 분산되지는 않았지만 UIT(단위 투자 신탁) 에 대한 등록 명세서 제출인 Form S-6 에 이 정보를 제공하라는 제안도 있었습니다 .

단위 투자 신탁, 특히 고정 수입 투자에 대한 높은 할당이 있는 UIT 포트폴리오는 예상 장기 수익 공개를 위한 이상적인 수단을 제공할 수 있습니다. 이러한 투자는 1940년 투자 회사법의 법률에 의해 규제되는 세 개의 공식 투자 회사 중 하나입니다 . 이러한 투자는 신탁 구조를 통해 생성되고 고정된 만기 날짜 로 발행됩니다. 고정 수입의 영역에서 이러한 투자는 고수익 저축 계좌와 예금 증명서에 대한 좋은 대안이 될 수 있습니다.

전반적으로 추정된 장기 수익 공개는 시장성을 높일 수 있는 고정 수입 펀드에서 쉽게 인용할 수 있는 마케팅 수단이 될 수 있습니다. 대부분의 펀드는 저위험 고정 수입 투자를 찾는 투자자를 끌어들일 수 있는 고수익 저축 계좌 또는 예금 증서보다 장기 예상 수익이 더 높습니다.

예상 장기 수익률 계산

일반적으로 예상 장기 수익률은 지정된 기간 동안의 연간 수익률로 계산됩니다. 추정 수수료를 차감한 금액으로 표시되는 경우가 많습니다. 고정 수입 포트폴리오 에서는 포트폴리오에 있는 모든 기초 증권 의 수익률 을 쉽게 기반으로 할 수 있습니다 . 이 경우 일반적으로 각 유가 증권의 시장 가치와 만기를 고려하여 가중치를 부여합니다.

예상 장기 수익률은 장기적으로 고정 수입 상품에 투자할 계획을 세울 때 유용한 고려 사항이 될 수 있습니다. 포트폴리오의 수익을 상당히 정확하게 추정할 수 있습니다. 또한 일부 조정을 통해 포트폴리오로 확장된 단일 채권 의 만기수익률 측정치와 유사합니다.

##하이라이트

• 예상 장기 수익률은 저축 예금 금리 또는 예금 증명서에 인용된 이자율과 비슷할 수 있습니다.

• 일반적으로 예상 장기 수익률은 지정된 기간 동안의 연간 수익률로 계산되며 종종 추정 수수료를 차감하여 표시됩니다.

• 예상 장기 수익률은 투자 기간 동안 투자자의 기대 수익률을 예측하는 가상 측정치이며 일반적으로 고정 기간의 고정 수입 투자에 대해 인용됩니다.