预计长期回报

什么是预计长期回报？

估计长期回报是一种假设性的衡量标准，用于预测投资者在投资生命周期内的预期回报，通常用于固定期限的固定收益投资。

了解估计的长期回报

估计的长期回报是一个指标，它为投资者提供他们在长期投资基金时可以瞄准的回报估计。这个衡量标准可以与储蓄账户利率或存款证明的利率相媲美。通常，报告估计长期回报的基金经理将能够得出此计算结果，因为基础基金投资具有在初始投资时给出的特定回报。

许多固定收益基金可能会选择在其注册文件和营销材料中披露估计的长期回报。还提出了在表格 S-6中提供此信息的建议，该表格是单位投资信托 (UIT)的登记声明文件，但尚未散布最终规则。

单位投资信托，特别是固定收益投资配置较高的 UIT 投资组合，可以为估计的长期回报披露提供理想的工具。这些投资是受1940 年《投资公司法》立法监管的三家正式投资公司之一。这些投资是通过信托结构创建的，并以固定的到期日发行。在固定收益领域，这些投资可以成为高收益储蓄账户和存款证的良好替代品。

总体而言，估计的长期回报披露可以是一种营销措施，很容易被固定收益基金引用，可以提高市场竞争力。大多数基金的估计长期回报率将高于高收益储蓄账户或存款证，这可以吸引寻求低风险固定收益投资的投资者。

估计长期回报计算

通常，估计的长期回报是按指定时间范围内的年回报率计算的。它通常是扣除估计费用后的净值。在固定收益投资组合中，它可以很容易地基于投资组合中所有基础证券的收益率。在这种情况下，通常会根据每种证券的市场价值和成熟度对其进行加权。

在计划长期投资固定收益产品时，估计的长期回报可能是一个有用的考虑点。它可以对投资组合的回报做出相当准确的估计。它也类似于扩展至投资组合的单一债券的到期收益率度量，但有一些调整。

＃＃ 强调

• 估计的长期回报可以与储蓄账户利率或存款证明报价的利率相媲美。

• 通常情况下，估计的长期回报是按指定时间范围内的年回报率计算的，通常是扣除估计费用后的净额。

• 预计长期回报是一种假设性指标，用于预测投资者在投资期限内的预期回报，通常用于固定期限的固定收益投资。