Arvioitu pitkän aikavälin tuotto
Mikä on arvioitu pitkän aikavälin tuotto?
Arvioitu pitkän aikavälin tuotto on hypoteettinen mitta, joka ennustaa sijoittajan odotetun tuoton sijoituksen elinkaaren ajalta ja joka yleensä noteerataan kiinteätuottoisille korkosijoituksille .
Arvioidun pitkän aikavälin tuoton ymmärtäminen
Arvioitu pitkän aikavälin tuotto on mittari, joka antaa sijoittajalle tuottoarvion, jonka he voivat tavoitella sijoittaessaan rahastoon pitkällä aikavälillä. Tätä mittaa voidaan verrata säästötilin korkoon tai talletustodistuksen korkoon . Yleensä arvioitua pitkän aikavälin tuottoa raportoivat rahastonhoitajat voivat päätyä tähän laskelmaan, koska kohde-etuutena olevilla rahastosijoituksilla on tietty tuotto, joka annetaan alkusijoitushetkellä.
Monet korkorahastot voivat halutessaan paljastaa arvioidut pitkän aikavälin tuotot rekisteröintiasiakirjoissaan ja markkinointimateriaaleissaan. Näiden tietojen toimittamista on myös ehdotettu S-6-lomakkeella,. joka on sijoitusrahastojen (UIT) rekisteröintilausunto,. vaikka lopullisia sääntöjä ei ole hajallaan.
Osuussijoitusrahastot ja erityisesti UIT-salkut, joissa on suuri allokaatio korkosijoituksiin, voivat tarjota ihanteellisen välineen arvioitujen pitkän aikavälin tuottotietojen paljastamiseen. Nämä sijoitukset ovat yksi kolmesta muodollisesta sijoitusyhtiöstä, joita säätelee vuoden 1940 sijoitusyhtiölain laki. Nämä sijoitukset luodaan luottamusrakenteen kautta ja lasketaan liikkeeseen kiinteällä eräpäivällä. Korkotulojen alalla nämä sijoitukset voivat olla hyvä vaihtoehto korkeatuottoisille säästötileille ja sijoitustodisteille.
Kaiken kaikkiaan arvioitu pitkän aikavälin tuotto voi olla markkinointitoimenpide, jota korkorahastot noteeraavat helposti ja joka voi lisätä markkinoitavuutta. Useimmilla rahastoilla on korkeampi arvioitu pitkän aikavälin tuotto kuin korkeatuottoisilla säästötileillä tai sijoitustodistuksilla, jotka voivat houkutella sijoittajia, jotka etsivät matalan riskin korkosijoituksia.
Arvioitu pitkän aikavälin tuottolaskenta
Tyypillisesti arvioitu pitkän aikavälin tuotto lasketaan vuotuisena tuotona tietyn ajanjakson aikana. Se esitetään usein arvioiduilla maksuilla vähennettynä. Korkosalkuissa se voi helposti perustua kaikkien salkun kohde-etuutena olevien arvopaperien tuottoon . Tällöin yleensä painotetaan kunkin arvopaperin markkina-arvon ja maturiteetin huomioon ottamiseksi.
Arvioitu pitkän aikavälin tuotto voi olla hyödyllinen huomioitava asia, kun suunnittelet sijoitusta pitkällä aikavälillä korkotuotteisiin. Se voi antaa melko tarkan arvion salkun tuotosta. Se on myös samanlainen kuin salkkuun laajennetun yksittäisen joukkovelkakirjalainan tuotto eräpäivään asti tietyin oikaisuin.
##Kohokohdat
Arvioitua pitkän aikavälin tuottoa voidaan verrata säästötilin korkoon tai talletustodistuksen korkoon.
Tyypillisesti arvioitu pitkän aikavälin tuotto lasketaan vuotuisena tuotona tietyltä ajanjaksolta ja esitetään usein arvioiduilla palkkioilla vähennettynä.
Arvioitu pitkän aikavälin tuotto on hypoteettinen mitta, joka ennustaa sijoittajan odotetun tuoton sijoituksen elinkaaren ajalta ja joka tyypillisesti noteerataan kiinteätuottoisille korkosijoituksille.
