Estimert langsiktig avkastning
Hva er estimert langsiktig avkastning?
Estimert langsiktig avkastning er et hypotetisk mål som anslår en investors forventede avkastning over levetiden til en investering og er typisk notert for renteinvesteringer med en fast varighet.
Forstå estimert langsiktig avkastning
Estimert langsiktig avkastning er en beregning som gir investorer et avkastningsestimat de kan målrette mot når de investerer i et fond over en langsiktig tidsramme. Dette tiltaket kan sammenlignes med en sparekontorente eller rentesatsen som er oppgitt for et innskuddsbevis. Generelt vil fondsforvaltere som rapporterer estimert langsiktig avkastning kunne komme frem til denne beregningen fordi de underliggende fondsinvesteringene har en spesifisert avkastning som er gitt på tidspunktet for den første investeringen.
Mange rentefond kan velge å opplyse om estimert langsiktig avkastning i registreringsdokumentasjonen og markedsføringsmateriellet. Det er også fremsatt forslag om å gi denne informasjonen i skjemaet S-6,. som er registreringserklæringen for enhetsinvesteringsfond (UIT),. selv om ingen endelige regler er spredt.
Fondsinvesteringsfond, og spesifikt UIT-porteføljer med høy allokering til renteinvesteringer, kan være et ideelt redskap for estimert langsiktig avkastning. Disse investeringene er ett av tre formelle investeringsselskaper regulert av lovgivning fra investeringsselskapsloven av 1940. Disse investeringene er opprettet gjennom en truststruktur og utstedt med en fast forfallsdato. På renteområdet kan disse investeringene være et godt alternativ til høyrentesparekontoer og innskuddsbevis.
Samlet sett kan estimert langsiktig avkastning være et markedsføringstiltak, lett sitert av rentefond, som kan øke omsetteligheten. De fleste fond vil ha en høyere estimert langsiktig avkastning enn høyavkastende sparekontoer eller innskuddsbevis som kan trekke investorer som søker lavrisiko renteinvesteringer.
Estimert langsiktig avkastningsberegning
Vanligvis beregnes den estimerte langsiktige avkastningen som en årlig avkastning over en spesifisert tidsramme. Det presenteres ofte netto etter estimerte gebyrer. I renteporteføljer kan det enkelt baseres på avkastningen på alle de underliggende verdipapirene i en portefølje. I dette tilfellet er det vanligvis vektet for å ta hensyn til hvert verdipapirs markedsverdi og løpetid.
Den estimerte langsiktige avkastningen kan være et nyttig hensyn når du planlegger å investere i et renteprodukt på lang sikt. Det kan gi et ganske nøyaktig anslag på avkastningen på porteføljen. Det ligner også på avkastning til forfall - målet for en enkelt obligasjon utvidet til en portefølje, med noen justeringer.
##Høydepunkter
Estimert langsiktig avkastning kan sammenlignes med en sparekontorente eller rentesatsen som oppgis for et innskuddsbevis.
Vanligvis beregnes estimert langsiktig avkastning som en årlig avkastning over en spesifisert tidsramme og presenteres ofte fratrukket estimerte gebyrer.
Estimert langsiktig avkastning er et hypotetisk mål som anslår en investors forventede avkastning over levetiden til en investering og er typisk notert for renteinvesteringer med fast varighet.
