Расчетная долгосрочная доходность

Что такое предполагаемая долгосрочная доходность?

Расчетная долгосрочная доходность — это гипотетическая мера, которая прогнозирует ожидаемую доходность инвестора в течение срока действия инвестиции и обычно указывается для инвестиций с фиксированным доходом с фиксированной продолжительностью.

Понимание расчетной долгосрочной доходности

Предполагаемая долгосрочная доходность — это показатель, который предоставляет инвесторам оценку доходности, на которую они могут ориентироваться при инвестировании в фонд в долгосрочной перспективе. Эта мера может быть сопоставима со ставкой сберегательного счета или процентной ставкой, указанной для депозитного сертификата. Как правило, управляющие фондами, сообщающие об ожидаемой долгосрочной доходности, смогут прийти к такому расчету, поскольку базовые инвестиции в фонды имеют определенную доходность, указанную во время первоначальных инвестиций.

Многие фонды с фиксированным доходом могут указать предполагаемую долгосрочную доходность в своих регистрационных документах и маркетинговых материалах. Также были внесены предложения предоставить эту информацию в форме S-6,. которая представляет собой регистрационное заявление для паевых инвестиционных фондов (UIT),. хотя окончательные правила не были рассредоточены.

Паевые инвестиционные фонды и, в частности, портфели UIT с высокой долей инвестиций с фиксированным доходом могут стать идеальным средством для раскрытия предполагаемой долгосрочной доходности. Эти инвестиции являются одной из трех формальных инвестиционных компаний, регулируемых законодательством из Закона об инвестиционных компаниях 1940 года. Эти инвестиции создаются через трастовую структуру и выпускаются с фиксированной датой погашения. В сфере фиксированного дохода эти инвестиции могут быть хорошей альтернативой высокодоходным сберегательным счетам и депозитным сертификатам.

В целом, раскрытие предполагаемой долгосрочной доходности может быть маркетинговой мерой, легко цитируемой фондами с фиксированным доходом, которая может повысить конкурентоспособность. Большинство фондов будут иметь более высокую предполагаемую долгосрочную доходность, чем высокодоходные сберегательные счета или депозитные сертификаты, которые могут привлечь инвесторов, ищущих инвестиции с фиксированным доходом с низким уровнем риска.

Расчет ожидаемого долгосрочного дохода

Как правило, предполагаемая долгосрочная доходность рассчитывается как годовая доходность за определенный период времени. Часто он представляется за вычетом расчетных сборов. В портфелях с фиксированным доходом он может быть легко основан на доходности всех базовых ценных бумаг в портфеле. В этом случае он обычно взвешивается с учетом рыночной стоимости и срока погашения каждой ценной бумаги.

Предполагаемый долгосрочный доход может быть полезным при планировании инвестиций в продукт с фиксированным доходом в долгосрочной перспективе. Он может дать довольно точную оценку доходности портфеля. Он также аналогичен показателю доходности к погашению одной облигации,. распространенной на портфель, с некоторыми корректировками.

Особенности

• Расчетная долгосрочная доходность может быть сопоставима со ставкой сберегательного счета или процентной ставкой, указанной для депозитного сертификата.

• Как правило, предполагаемая долгосрочная доходность рассчитывается как годовая доходность за определенный период времени и часто представляется за вычетом расчетных сборов.

• Предполагаемая долгосрочная доходность — это гипотетическая мера, которая прогнозирует ожидаемую доходность инвестора в течение срока действия инвестиции и обычно указывается для инвестиций с фиксированным доходом с фиксированной продолжительностью.