Rentabilidad estimada a largo plazo

¿Qué es el rendimiento estimado a largo plazo?

El rendimiento estimado a largo plazo es una medida hipotética que pronostica el rendimiento esperado de un inversor durante la vida de una inversión y, por lo general, se cotiza para inversiones de renta fija con una duración fija.

Comprender el rendimiento estimado a largo plazo

La rentabilidad estimada a largo plazo es una métrica que proporciona a los inversores una estimación de la rentabilidad a la que pueden apuntar cuando invierten en un fondo a largo plazo. Esta medida puede ser comparable a la tasa de una cuenta de ahorros oa la tasa de interés cotizada para un certificado de depósito. Por lo general, los administradores de fondos que informan el rendimiento estimado a largo plazo podrán llegar a este cálculo porque las inversiones del fondo subyacente tienen un rendimiento específico que se otorga en el momento de la inversión inicial.

Muchos fondos de renta fija pueden optar por divulgar el rendimiento estimado a largo plazo en su documentación de registro y materiales de marketing. También se han hecho propuestas para proporcionar esta información en el Formulario S-6,. que es la presentación de la declaración de registro para los fondos de inversión unitarios (UIT),. aunque no se han dispersado reglas finales.

Los fondos de inversión de unidades, y específicamente las carteras de UIT con una alta asignación a inversiones de renta fija, pueden proporcionar un vehículo ideal para la divulgación de rendimientos estimados a largo plazo. Estas inversiones son una de las tres sociedades de inversión formales reguladas por la legislación de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940. Estas inversiones se crean a través de una estructura de fideicomiso y se emiten con una fecha de vencimiento fija. En el ámbito de la renta fija, estas inversiones pueden ser una buena alternativa a las cuentas de ahorro de alto rendimiento y los certificados de depósito.

En general, la divulgación de la rentabilidad estimada a largo plazo puede ser una medida de marketing, fácilmente citada por los fondos de renta fija, que puede aumentar la comerciabilidad. La mayoría de los fondos tendrán un rendimiento a largo plazo estimado más alto que las cuentas de ahorro de alto rendimiento o los certificados de depósito que pueden atraer a los inversores que buscan inversiones de renta fija de bajo riesgo.

Cálculo del rendimiento estimado a largo plazo

Por lo general, el rendimiento estimado a largo plazo se calcula como una tasa de rendimiento anual durante un período de tiempo específico. A menudo se presenta neto de los honorarios estimados. En las carteras de renta fija , puede basarse fácilmente en los rendimientos de todos los valores subyacentes de una cartera. En este caso, generalmente se pondera para tener en cuenta el valor de mercado y el vencimiento de cada valor.

La rentabilidad estimada a largo plazo puede ser un punto útil a tener en cuenta cuando se planea invertir en un producto de renta fija a largo plazo. Puede dar una estimación bastante precisa del rendimiento de la cartera. También es similar a la medida del rendimiento al vencimiento de un solo bono extendido a una cartera, con algunos ajustes.

Reflejos

• El rendimiento estimado a largo plazo puede ser comparable a la tasa de una cuenta de ahorro o la tasa de interés cotizada para un certificado de depósito.

• Por lo general, el rendimiento estimado a largo plazo se calcula como una tasa de rendimiento anual durante un período de tiempo específico y, a menudo, se presenta neto de las tarifas estimadas.

• El rendimiento a largo plazo estimado es una medida hipotética que pronostica el rendimiento esperado de un inversor durante la vida de una inversión y normalmente se cotiza para inversiones de renta fija con una duración fija.