Áætluð langtímaávöxtun
Hver er áætluð langtímaávöxtun?
Áætluð langtímaávöxtun er ímyndaður mælikvarði sem spáir fyrir um vænta ávöxtun fjárfestis á líftíma fjárfestingar og er venjulega gefið upp fyrir fastatekjufjárfestingar með fasta líftíma.
Skilningur á áætlaðri langtímaávöxtun
Áætluð langtímaávöxtun er mælikvarði sem veitir fjárfestum ávöxtunarmat sem þeir geta miðað við þegar þeir fjárfesta í sjóði yfir langan tíma. Þessi mælikvarði getur verið sambærilegur við vexti á sparireikningi eða vexti sem gefnir eru upp fyrir innstæðubréf. Almennt munu sjóðstjórar sem gefa upp áætlaða langtímaávöxtun geta komist að þessum útreikningi vegna þess að undirliggjandi fjárfestingar sjóðsins hafa tiltekna ávöxtun sem er gefin upp við upphaflega fjárfestingu.
Margir skuldabréfasjóðir geta valið að birta áætlaða langtímaávöxtun í skráningargögnum og markaðsgögnum. Einnig hafa verið lagðar fram tillögur um að veita þessar upplýsingar í eyðublaðinu S-6,. sem er skráningaryfirlýsing fyrir hlutdeildarsjóði (UIT),. þó að engum endanlegum reglum hafi verið dreift.
Hlutabréfasjóðir, og sérstaklega UIT eignasöfn með mikilli úthlutun til fjárfestinga með fasta tekjur, geta veitt kjörið tæki til að birta áætlaða langtímaávöxtun. Þessar fjárfestingar eru eitt af þremur formlegum fjárfestingarfélögum sem stjórnað er af lögum um fjárfestingarfélög frá 1940. Þessar fjárfestingar eru búnar til í gegnum traustskipulag og gefnar út með föstum gjalddaga. Á sviði fastatekna geta þessar fjárfestingar verið góður valkostur við hávaxtasparnaðarreikninga og innstæðubréf.
Á heildina litið getur áætlað langtímaávöxtun upplýsingagjöf verið markaðsráðstöfun, auðvelt að vitna í af skuldabréfasjóðum, sem getur aukið markaðshæfni. Flestir sjóðir munu hafa hærri áætlaða langtímaávöxtun en hávaxta sparireikningar eða innstæðubréf sem geta dregið til sín fjárfesta sem leita að áhættulítil fjárfestingu með fasta tekjum.
Áætlaður langtímaávöxtunarreikningur
Venjulega er áætluð langtímaávöxtun reiknuð sem árleg ávöxtun yfir tiltekinn tímaramma. Það er oft sett fram að frádregnum áætluðum gjöldum. Í verðbréfasöfnum er auðvelt að byggja það á ávöxtunarkröfu allra undirliggjandi verðbréfa í safni. Í þessu tilviki er það venjulega vegið til að taka tillit til markaðsvirðis og gjalddaga hvers verðbréfs.
Áætluð langtímaávöxtun getur verið gagnlegt íhugunarefni þegar áformað er að fjárfesta í fastatekjuvöru til langs tíma. Það getur gefið nokkuð nákvæmt mat á ávöxtun eignasafnsins. Það er líka svipað og ávöxtunarkrafa til gjalddaga mælikvarða einstaks skuldabréfs sem lengt er í eignasafn, með nokkrum leiðréttingum.
##Hápunktar
Áætluð langtímaávöxtun getur verið sambærileg við vexti á sparireikningi eða vexti sem gefnir eru upp fyrir innstæðubréf.
Venjulega er áætluð langtímaávöxtun reiknuð sem árleg ávöxtun yfir tiltekinn tímaramma og er oft sett fram að frádregnum áætluðum gjöldum.
Áætluð langtímaávöxtun er ímyndaður mælikvarði sem spáir fyrir um vænta ávöxtun fjárfestis á líftíma fjárfestingar og er venjulega gefið upp fyrir fastatekjufjárfestingar með fastri lengd.
