hvitvasking

Hva er hvitvasking av penger?

Hvitvasking er praksisen med å få penger som ble skaffet gjennom kriminelle midler, som smugling av våpen, til å se ut som om de kom fra en legitim forretningsaktivitet.

Dypere definisjon

Hvitvasking involverer ofte finansinstitusjoner for å få pengene til å se ut som om de kom fra en lovlig kilde. I stedet for å sette inn en stor sum penger på en gang i en bank, vil en hvitvasker sette inn små summer over tid for å unngå å vekke oppmerksomhet. Penger tjent ulovlig kan bli tatt med til et land der lover om hvitvasking ikke håndheves like strengt, men dette krever ofte smugling av kontanter over landegrensene.

Det er tre trinn i hvitvasking:

• Plassering. Dette refererer til å introdusere de skitne pengene i det finansielle systemet ved å sette dem inn i en bank eller bruke dem til en bedrift.

• Legging. Dette er å bruke vanskelige regnskapsmetoder for å skjule kilden til pengene.

• Integrasjon. Dette er når de skitne pengene kommer tilbake til økonomien som legitime midler.

En vanlig måte å hvitvaske penger på er å etablere en legitim virksomhet, kalt en "front", og fylle ut hver dags inntekt. Virksomheten slår sammen de ulovlige midlene med virksomhetens legitime midler for å skjule kilden til de skitne pengene. Ved å forfalske inntektene blander virksomheten de legitime midlene med de ulovlige midlene slik at det er vanskelig å skille mellom de to.

Eksempel på hvitvasking

Et par tjener en stor sum penger gjennom narkotikasmugling og trenger en måte å skjule inntektskilden på. De bestemmer seg for å åpne en restaurant med de skitne pengene. Hver dag, når de registrerer inntektene sine i bøkene, fyller de inn det de hevder å ha tjent. Over tid blir narkotikapengene deres innlemmet i deres legitime inntekter, og paret kan begynne å bruke pengene uten noen oversikt over hvordan de virkelig skaffet dem. Narkotikapengene er hvitvasket.

Å hvitvaske penger er ikke den eneste ulovlige måten å håndtere kontanter på. Her er seks andre pengevaner som er i strid med loven.

##Høydepunkter

– Kriminelle bruker en lang rekke hvitvaskingsteknikker for å få ulovlig innhentede midler til å virke rene.

– Hvitvasking av penger er den ulovlige prosessen med å få «skitne» penger til å fremstå som legitime i stedet for dårlig skaffet.

– Finansnæringen har også sitt eget sett med strenge tiltak mot hvitvasking av penger (AML).

– Nettbank og kryptovalutaer har gjort det enklere for kriminelle å overføre og ta ut penger uten oppdagelse.

– Forebygging av hvitvasking har blitt en internasjonal innsats og inkluderer nå terrorfinansiering blant sine mål.

##FAQ

Hvordan brukes kryptovalutaer i hvitvasking av penger?

US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) bemerket i en rapport fra juni 2021 at konvertible virtuelle valutaer (CVCs) – en annen betegnelse for kryptovalutaer – har vokst til å bli den foretrukne valutaen i et bredt spekter av ulovlige aktiviteter på nettet. Bortsett fra å være den foretrukne betalingsmåten for kjøp av løsepengevareverktøy og -tjenester, utnyttelsesmateriale på nettet, narkotika og andre ulovlige varer på nettet, brukes CVC-er i økende grad til å lage transaksjoner og tilsløre opprinnelsen til penger som stammer fra kriminell aktivitet. Kriminelle bruker en rekke hvitvaskingsteknikker som involverer kryptovalutaer, inkludert "miksere" og "tumblere" som bryter forbindelsen mellom en adresse (eller krypto-"lommebok") som sender kryptovaluta og adressen som mottar den.

Hva er noen måter som fast eiendom brukes til hvitvasking av penger?

Noen vanlige metoder brukt av kriminelle for hvitvasking av penger gjennom eiendomstransaksjoner inkluderer undervurdering eller overvurdering av eiendommer, kjøp og salg av eiendommer i rask rekkefølge, bruk av tredjeparter eller selskaper som fjerner transaksjonen fra den kriminelle kilden til midler, og privat salg.

Hvordan kan du vite om noen hvitvasker penger?

Det er flere røde flagg å se etter som kan peke på hvitvasking. Noen av disse inkluderer mistenkelig eller hemmelighetsfull oppførsel fra en enkeltperson rundt pengesaker, foreta store transaksjoner med kontanter, eie et selskap som ikke ser ut til å tjene noen reelle hensikt, utføre altfor komplekse transaksjoner eller foreta flere transaksjoner rett under rapporteringsgrensen.

Hvorfor er det viktig å bekjempe hvitvasking av penger?

Anti-hvitvasking (AML) forsøker å frata kriminelle fortjenesten fra deres ulovlige virksomheter, og dermed eliminere hovedmotivasjonen for dem til å engasjere seg i slike uhyggelige aktiviteter. Ulovlige og farlige aktiviteter, som narkotikasmugling, menneskesmugling, terrorismefinansiering, smugling, utpressing og svindel, setter millioner av mennesker i fare globalt og påfører samfunnet enorme sosiale og økonomiske kostnader. Ettersom utbyttet av slik virksomhet legitimeres ved hvitvasking, kan bekjempelse av hvitvasking føre til en reduksjon i kriminell aktivitet og dermed en betydelig fordel for samfunnet.

Hva er et eksempel på hvitvasking av penger?

Si at det er tjent penger ulovlig på å selge narkotika, og narkotikaselgeren ønsker å kjøpe en ny bil med inntektene. Fordi det er vanskelig og mistenkelig å prøve å kjøpe et kjøretøy helt kontant, må forhandleren hvitvaske pengene for å få det til å virke legitimt. Narkohandleren eier også et lite vaskeri, en svært kontantintensiv virksomhet. Pengene fra narkotikahandelen blandes med vaskeriets kontanter og deretter ført til en bank for innskudd. Deretter, ved å trekke en sjekk fra vaskeriets konto, kan forhandleren kjøpe bilen uten mistanke. En annen vanlig form for hvitvasking i kasinoer er å kjøpe sjetonger fra kasinoet med kontanter, og å motta sjekker i retur for sjetongene fra kasinoet. kasino, ofte uten gambling i det hele tatt eller å sette minimale innsatser.