pranie pieniędzy
Co to jest pranie pieniędzy?
Pranie brudnych pieniędzy to praktyka polegająca na zarabianiu pieniędzy, które zostały zdobyte za pomocą środków przestępczych, takich jak przemyt broni, tak jakby pochodziły z legalnej działalności gospodarczej.
Głębsza definicja
Pranie pieniędzy często wiąże się z instytucjami finansowymi, które sprawiają, że pieniądze wyglądają, jakby pochodziły z legalnego źródła. Zamiast wpłacać do banku dużą sumę pieniędzy na raz, osoba zajmująca się praniem brudnych pieniędzy będzie zdeponować małe sumy z czasem, aby nie zwracać na siebie uwagi. Pieniądze zarobione nielegalnie mogą zostać wywiezione do kraju, w którym przepisy dotyczące prania brudnych pieniędzy nie są tak rygorystycznie egzekwowane, ale często wymaga to przemytu gotówki przez granice państwowe.
Pranie brudnych pieniędzy składa się z trzech etapów:
Miejsce docelowe. Odnosi się to do wprowadzenia brudnych pieniędzy do systemu finansowego poprzez zdeponowanie ich w banku lub wykorzystanie ich na działalność gospodarczą.
Warstwa. Jest to użycie skomplikowanych metod księgowych w celu ukrycia źródła pieniędzy.
Integracja. Wtedy brudne pieniądze wracają do gospodarki jako legalne fundusze.
Jednym z powszechnych sposobów prania pieniędzy jest założenie legalnego biznesu, zwanego „przykrywką”, i dokładanie codziennych zarobków. Firma łączy nielegalne fundusze z legalnymi funduszami firmy, aby ukryć źródło brudnych pieniędzy. Fałszując zarobki, firma miesza legalne fundusze z nielegalnymi, tak że trudno je rozróżnić.
Przykład prania brudnych pieniędzy
Małżeństwo zarabia duże pieniądze na handlu narkotykami i potrzebuje sposobu na ukrycie źródła swoich dochodów. Postanawiają otworzyć restaurację za brudne pieniądze. Każdego dnia, kiedy odnotowują swoje zarobki w księgach, zapisują to, co twierdzą, że zarobili. Z biegiem czasu ich pieniądze z narkotyków są włączane do ich legalnych zarobków, a para jest w stanie zacząć wydawać pieniądze bez żadnego zapisu, w jaki sposób naprawdę je uzyskali. Pieniądze z narkotyków zostały wyprane.
Pranie pieniędzy nie jest jedynym nielegalnym sposobem obchodzenia się z gotówką. Oto sześć innych nawyków związanych z pieniędzmi, które są niezgodne z prawem.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Przestępcy stosują szeroką gamę technik prania pieniędzy, aby nielegalnie uzyskane fundusze wyglądały na czyste.
Pranie brudnych pieniędzy to nielegalny proces polegający na tym, że „brudne” pieniądze wydają się legalne, a nie nieuczciwie zdobyte.
Branża finansowa ma również własny zestaw ścisłych środków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Bankowość internetowa i kryptowaluty ułatwiły przestępcom przekazywanie i wypłacanie pieniędzy bez wykrycia.
Zapobieganie praniu pieniędzy stało się wysiłkiem międzynarodowym i obecnie obejmuje finansowanie terroryzmu wśród swoich celów.
##FAQ
W jaki sposób kryptowaluty są wykorzystywane w praniu brudnych pieniędzy?
Amerykańska sieć Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) zauważyła w raporcie z czerwca 2021 r., że wymienialne waluty wirtualne (CVC) – inny termin na kryptowaluty – stały się walutą z wyboru w wielu nielegalnych działaniach online. Oprócz tego, że są preferowaną formą płatności za kupowanie narzędzi i usług ransomware, materiałów do wykorzystywania online, narkotyków i innych nielegalnych towarów online, CVC są coraz częściej wykorzystywane do nakładania na siebie transakcji i ukrywania pochodzenia pieniędzy pochodzących z działalności przestępczej. Przestępcy stosują szereg technik prania pieniędzy z udziałem kryptowalut, w tym „miksery” i „tumblery”, które przerywają połączenie między adresem (lub „portfelem”) wysyłającym kryptowalutę a adresem, który ją odbiera.
W jaki sposób nieruchomości są wykorzystywane do prania pieniędzy?
Niektóre popularne metody stosowane przez przestępców do prania pieniędzy w transakcjach dotyczących nieruchomości obejmują zaniżanie lub zawyżanie wartości nieruchomości, kupowanie i sprzedawanie nieruchomości w krótkim odstępie czasu, korzystanie z usług osób trzecich lub firm, które dystansują transakcję od źródła finansowania pochodzącego z przestępstwa, oraz sprzedaż prywatną.
Jak możesz stwierdzić, czy ktoś pranie pieniędzy?
Istnieje kilka sygnałów ostrzegawczych, na które należy zwrócić uwagę, które mogą wskazywać na pranie brudnych pieniędzy. Niektóre z nich obejmują podejrzane lub skryte zachowanie osoby w sprawach finansowych, dokonywanie dużych transakcji gotówkowych, posiadanie firmy, która wydaje się nie służyć żadnemu celowi, przeprowadzanie zbyt skomplikowanych transakcji lub dokonywanie kilku transakcji tuż poniżej progu zgłaszania.
Dlaczego ważne jest zwalczanie prania pieniędzy?
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) ma na celu pozbawienie przestępców zysków z ich nielegalnych przedsięwzięć, eliminując w ten sposób główną motywację do angażowania się w takie nikczemne działania. Nielegalne i niebezpieczne działania, takie jak handel narkotykami, przemyt ludzi, finansowanie terroryzmu, przemyt, wymuszenia i oszustwa, zagrażają milionom ludzi na całym świecie i nakładają na społeczeństwo ogromne koszty społeczne i ekonomiczne. Ponieważ dochody z takiej działalności są legitymizowane praniem pieniędzy, zwalczanie prania pieniędzy może skutkować ograniczeniem działalności przestępczej, a tym samym znaczną korzyścią dla społeczeństwa.
Jaki jest przykład prania pieniędzy?
Powiedzmy, że pieniądze zostały nielegalnie zarobione na sprzedaży narkotyków, a diler chce za te pieniądze kupić nowy samochód. Ponieważ próba zakupu pojazdu całkowicie za gotówkę jest trudna i podejrzana, dealer musi wyprać pieniądze, aby wyglądał legalnie. Handlarz narkotyków jest również właścicielem małej pralni samoobsługowej, która jest bardzo pieniężna. Pieniądze z transakcji narkotykowej są mieszane z gotówką pralni samoobsługowej, a następnie przekazywane do banku w celu wpłaty. Następnie, wyciągając czek z konta pralni, krupier może bez podejrzeń kupić samochód. Inną powszechną formą prania pieniędzy w kasynach jest kupowanie żetonów z kasyna za gotówkę i otrzymywanie czeków w zamian za żetony z kasyna. kasyno, często bez hazardu lub stawiania minimalnych zakładów.
