Geldwäsche

Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche ist die Praxis, Geld, das durch kriminelle Mittel wie Waffenschmuggel erworben wurde, so aussehen zu lassen, als käme es aus einer legitimen Geschäftstätigkeit.

Tiefere Definition

An Geldwäsche sind oft Finanzinstitute beteiligt, um das Geld so aussehen zu lassen, als käme es aus einer legalen Quelle. Anstatt eine große Geldsumme auf einmal bei einer Bank einzuzahlen, wird ein Geldwäscher im Laufe der Zeit kleine Summen einzahlen, um nicht aufzufallen. Illegal verdientes Geld kann in ein Land gebracht werden, in dem die Geldwäschegesetze nicht so streng durchgesetzt werden, aber dies erfordert oft den Schmuggel von Bargeld über die Landesgrenzen.

Es gibt drei Schritte bei der Geldwäsche:

• Platzierung. Dies bezieht sich auf die Einführung des schmutzigen Geldes in das Finanzsystem, indem es bei einer Bank hinterlegt oder für ein Geschäft verwendet wird.

• Layering. Dabei werden knifflige Buchhaltungsmethoden angewandt,. um die Herkunft des Geldes zu verschleiern.

• Integration. Dann gelangt das schmutzige Geld als legitimes Geld zurück in die Wirtschaft.

Eine gängige Methode zur Geldwäsche besteht darin, ein legitimes Geschäft zu gründen, das als „Front“ bezeichnet wird, und die täglichen Einnahmen aufzustocken. Das Unternehmen verschmilzt die illegalen Gelder mit den legitimen Geldern des Unternehmens, um die Quelle des schmutzigen Geldes zu verschleiern. Durch die Fälschung der Einnahmen vermischt das Unternehmen die legitimen Gelder mit den illegalen Geldern, sodass es schwierig ist, zwischen den beiden zu unterscheiden.

Beispiel Geldwäsche

Ein Paar verdient viel Geld durch Drogenhandel und braucht eine Möglichkeit, die Quelle seines Einkommens zu verschleiern. Sie beschließen, mit dem schmutzigen Geld ein Restaurant zu eröffnen. Jeden Tag, wenn sie ihre Einkünfte in die Bücher eintragen, füllen sie das auf, was sie angeblich verdient haben. Im Laufe der Zeit wird ihr Drogengeld in ihr rechtmäßiges Einkommen eingerechnet, und das Paar kann damit beginnen, das Geld auszugeben, ohne dass Aufzeichnungen darüber vorliegen, wie sie es wirklich erhalten haben. Das Drogengeld wurde gewaschen.

Geldwäsche ist nicht die einzige illegale Art, mit Bargeld umzugehen. Hier sind sechs weitere Geldgewohnheiten, die gegen das Gesetz verstoßen.

Höhepunkte

• Kriminelle verwenden eine Vielzahl von Geldwäschetechniken, um illegal erlangte Gelder sauber erscheinen zu lassen.

• Geldwäsche ist der illegale Prozess, „schmutziges“ Geld als legitim und nicht als unrechtmäßig erworben erscheinen zu lassen.

• Die Finanzbranche hat auch ihre eigenen strengen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) eingeführt.

• Online-Banking und Kryptowährungen haben es Kriminellen erleichtert, unbemerkt Geld zu überweisen und abzuheben.

• Die Geldwäscheprävention ist zu einer internationalen Anstrengung geworden und umfasst nun auch die Terrorismusfinanzierung.

FAQ

Wie werden Kryptowährungen zur Geldwäsche verwendet?

Das US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) stellte in einem Bericht vom Juni 2021 fest, dass konvertierbare virtuelle Währungen (CVCs) – ein anderer Begriff für Kryptowährungen – bei einer Vielzahl von illegalen Online-Aktivitäten zur Währung der Wahl geworden sind. Abgesehen davon, dass CVCs die bevorzugte Zahlungsform für den Kauf von Ransomware-Tools und -Diensten, Online-Ausbeutungsmaterial, Drogen und anderen illegalen Waren im Internet sind, werden CVCs zunehmend verwendet, um Transaktionen zu verschleiern und die Herkunft von Geldern aus kriminellen Aktivitäten zu verschleiern. Kriminelle verwenden eine Reihe von Geldwäschetechniken mit Kryptowährungen, darunter „Mixer“ und „Tumbler“, die die Verbindung zwischen einer Adresse (oder Krypto-Wallet), die Kryptowährung sendet, und der Adresse, die sie empfängt, unterbrechen.

Auf welche Weise werden Immobilien zur Geldwäsche verwendet?

Einige gängige Methoden, die von Kriminellen zur Geldwäsche durch Immobilientransaktionen verwendet werden, umfassen die Unter- oder Überbewertung von Immobilien, den Kauf und Verkauf von Immobilien in schneller Folge, den Einsatz von Dritten oder Unternehmen, die die Transaktion von der kriminellen Geldquelle fernhalten, und Privatverkäufe.

Wie können Sie feststellen, ob jemand Geld wäscht?

Es gibt mehrere rote Flaggen, auf die Sie achten müssen, die auf Geldwäsche hinweisen können. Einige davon sind verdächtiges oder verschwiegenes Verhalten einer Person in Geldangelegenheiten, große Transaktionen mit Bargeld, der Besitz eines Unternehmens, das scheinbar keinem wirklichen Zweck dient, die Durchführung übermäßig komplexer Transaktionen oder die Durchführung mehrerer Transaktionen knapp unterhalb der Meldeschwelle.

Warum ist es wichtig, Geldwäsche zu bekämpfen?

Die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) versucht, Kriminellen die Gewinne aus ihren illegalen Unternehmen vorzuenthalten, und beseitigt so die Hauptmotivation für sie, sich an solchen schändlichen Aktivitäten zu beteiligen. Illegale und gefährliche Aktivitäten wie Drogenhandel, Menschenschmuggel, Terrorismusfinanzierung, Schmuggel, Erpressung und Betrug gefährden weltweit Millionen von Menschen und verursachen enorme soziale und wirtschaftliche Kosten für die Gesellschaft. Da die Erlöse aus solchen Aktivitäten durch Geldwäsche legitimiert werden, kann die Bekämpfung der Geldwäsche zu einer Verringerung krimineller Aktivitäten und damit zu einem erheblichen Nutzen für die Gesellschaft führen.

Was ist ein Beispiel für Geldwäsche?

Angenommen, mit dem Verkauf von Drogen wurde illegal Geld verdient, und der Drogendealer möchte sich mit dem Erlös ein neues Auto kaufen. Da es schwierig und verdächtig ist, ein Fahrzeug vollständig in bar zu kaufen, muss der Händler das Geld waschen, damit es als legitim erscheint. Der Drogendealer besitzt auch einen kleinen Waschsalon, ein sehr bargeldintensives Geschäft. Das Bargeld aus dem Drogendeal wird mit dem Bargeld des Waschsalons vermischt und dann zur Einzahlung zu einer Bank gebracht. Dann kann der Händler, indem er einen Scheck vom Konto des Waschsalons zieht, das Auto ohne Verdacht kaufen. Eine andere übliche Form der Geldwäsche in Casinos besteht darin, Chips mit Bargeld vom Casino zu kaufen und Schecks für die Chips vom Casino zu erhalten Casino, oft ohne zu spielen oder minimale Wetten zu platzieren.