Kara para aklama
Kara para aklama nedir?
Kara para aklama, silah kaçakçılığı gibi suç yoluyla kazanılan paranın meşru bir ticari faaliyetten geliyormuş gibi görünmesini sağlama uygulamasıdır.
Daha derin tanım
Kara para aklama, genellikle paranın yasal bir kaynaktan geliyormuş gibi görünmesini sağlamak için finansal kurumları içerir. Bir bankaya büyük miktarda para yatırmak yerine, bir kara para aklayıcı, dikkat çekmemek için zaman içinde küçük meblağlar yatıracaktır. Yasadışı yoldan kazanılan para, kara para aklama yasalarının katı bir şekilde uygulanmadığı bir ülkeye götürülebilir, ancak bu genellikle ulusal sınırların ötesinde nakit kaçakçılığı gerektirir.
Kara para aklamada üç adım vardır:
Atama. Bu, kirli parayı bir bankaya yatırarak veya bir iş için kullanarak finansal sisteme sokmayı ifade eder.
Katmanlama. Bu, paranın kaynağını gizlemek için zorlu muhasebe yöntemlerini kullanmaktır.
Entegrasyon. Bu, kirli paranın meşru fonlar olarak ekonomiye geri döndüğü zamandır.
Kara para aklamanın yaygın yollarından biri, “cephe” adı verilen meşru bir iş kurmak ve her günün kazancını doldurmaktır. İşletme, kirli paranın kaynağını gizlemek için yasadışı fonları işletmenin yasal fonlarıyla birleştirir. İşletme, kazançları tahrif ederek, yasal fonları yasadışı fonlarla karıştırır, böylece ikisi arasında ayrım yapmak zorlaşır.
Kara para aklama örneği
Bir çift, uyuşturucu kaçakçılığı yoluyla büyük miktarda para kazanıyor ve gelirlerinin kaynağını gizlemenin bir yoluna ihtiyaç duyuyor. Kirli parayla bir restoran açmaya karar verirler. Her gün kazançlarını defterlere kaydettiklerinde, yaptıklarını iddia ettikleri şeyleri doldururlar. Zamanla, uyuşturucu paraları meşru kazançlarına dahil edilir ve çift, parayı gerçekten nasıl elde ettiklerine dair herhangi bir kayıt olmadan parayı harcamaya başlayabilir. Uyuşturucu parası aklandı.
Parayı aklamak, parayı ele almanın tek yasa dışı yolu değildir. İşte yasalara aykırı olan altı para alışkanlığı daha.
##Öne çıkanlar
Suçlular, yasadışı yollardan elde edilen fonların temiz görünmesi için çok çeşitli kara para aklama teknikleri kullanır.
Kara para aklama, "kirli" paranın haksız elde edilmiş yerine meşru görünmesini sağlayan yasa dışı işlemdir.
Finans sektörünün de kendi sıkı kara para aklamayla mücadele (AML) önlemleri vardır.
Çevrimiçi bankacılık ve kripto para birimleri, suçluların tespit edilmeden para transfer etmesini ve çekmesini kolaylaştırdı.
Kara para aklamanın önlenmesi uluslararası bir çaba haline geldi ve şimdi hedefleri arasında terör finansmanını da içeriyor.
##SSS
Kara Para Aklamada Kripto Paralar Nasıl Kullanılıyor?
ABD Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Haziran 2021 raporunda, dönüştürülebilir sanal para birimlerinin (CVC'ler) - kripto para birimleri için başka bir terim - geniş bir çevrimiçi yasa dışı faaliyetler yelpazesinde tercih edilen para birimi haline geldiğini belirtti. Fidye yazılımı araçları ve hizmetleri, çevrimiçi istismar amaçlı materyaller, uyuşturucular ve diğer yasa dışı ürünleri çevrimiçi satın almak için tercih edilen ödeme şekli olmasının yanı sıra, CVC'ler, işlemleri katmanlaştırmak ve suç faaliyetlerinden elde edilen paranın kaynağını gizlemek için giderek daha fazla kullanılmaktadır. Suçlular, kripto para gönderen bir adres (veya kripto "cüzdanı") ile onu alan adres arasındaki bağlantıyı kesen "mikserler" ve "tumblers" dahil olmak üzere kripto para birimlerini içeren bir dizi kara para aklama tekniği kullanır.
Kara Para Aklamak İçin Gayrimenkulde Kullanılan Bazı Yollar Nelerdir?
Suçlular tarafından gayrimenkul işlemleri yoluyla kara para aklamak için kullanılan bazı yaygın yöntemler arasında mülklerin düşük veya aşırı değerlenmesi, hızlı bir şekilde art arda mülk alıp satma, işlemi suç fonlarından uzaklaştıran üçüncü tarafları veya şirketleri kullanma ve özel satışlar sayılabilir.
Birinin Kara Para Akladığını Nasıl Anlayabilirsiniz?
Kara para aklamaya işaret edebilecek dikkat edilmesi gereken birkaç kırmızı bayrak vardır. Bunlardan bazıları, bir kişinin para meseleleriyle ilgili şüpheli veya gizli davranışlarını, nakitle büyük işlemlerde bulunmayı, gerçek bir amaca hizmet etmeyen bir şirkete sahip olmayı, aşırı karmaşık işlemler gerçekleştirmeyi veya raporlama eşiğinin hemen altında birkaç işlem yapmayı içerir.
Kara Para Aklamayla Mücadele Neden Önemli?
Kara para aklamayla mücadele (AML), suçluları yasa dışı girişimlerinden elde ettikleri kârdan mahrum bırakmaya ve böylece bu tür hain faaliyetlerde bulunmaları için temel motivasyonu ortadan kaldırmaya çalışır. Uyuşturucu kaçakçılığı, insan kaçakçılığı, terör finansmanı, kaçakçılık, haraç ve dolandırıcılık gibi yasa dışı ve tehlikeli faaliyetler, dünya çapında milyonlarca insanı tehlikeye atmakta ve topluma muazzam sosyal ve ekonomik maliyetler getirmektedir. Bu tür faaliyetlerden elde edilen gelirler kara para aklama ile meşrulaştırıldığından, kara para aklama ile mücadele, suç faaliyetinde azalma ve dolayısıyla topluma önemli bir fayda sağlayabilir.
Kara Para Aklama Örneği Nedir?
Uyuşturucu satışından yasa dışı olarak para kazanıldığını ve uyuşturucu satıcısının bu gelirle yeni bir araba almak istediğini söyleyin. Bir aracı tamamen nakit olarak satın almaya çalışmak zor ve şüpheli olduğundan, satıcının yasal görünmesi için parayı aklaması gerekir. Uyuşturucu satıcısının ayrıca, oldukça nakit yoğun bir işletme olan küçük bir çamaşırhanesi var. Uyuşturucu satışından elde edilen para, çamaşırhanenin parasıyla karıştırılıyor ve daha sonra depozito için bir bankaya götürülüyor. Daha sonra, satıcı, çamaşırhanenin hesabından bir çek çekerek, aracı şüphe duymadan satın alabilmektedir. Kumarhanelerde yaygın olarak görülen bir diğer kara para aklama şekli, kumarhaneden nakit ile chip satın almak ve bu fişler karşılığında bankadan çek almaktır. kumarhane, genellikle hiç kumar oynamadan veya minimum bahis oynamadan.
