rahanpesu
Mitä on rahanpesu?
Rahanpesu on käytäntö, jossa rikollisilla keinoilla, kuten aseiden salakuljetuksella, hankittu raha näyttää siltä kuin se olisi peräisin laillisesta liiketoiminnasta.
Syvempi määritelmä
Rahanpesuun osallistuu usein rahoituslaitoksia saadakseen rahat näyttämään siltä, että ne olisivat peräisin laillisesta lähteestä. Sen sijaan, että rahanpesuri tallettaisi suuren summan kerralla pankkiin, hän tallettaa pieniä summia ajan mittaan välttääkseen huomion kiinnittämisen. Laittomasti ansaitut rahat voidaan viedä maahan, jossa rahanpesulakeja ei valvota yhtä tiukasti, mutta tämä edellyttää usein käteisen rahan salakuljetusta kansallisten rajojen yli.
Rahanpesussa on kolme vaihetta:
Sijainti. Tämä tarkoittaa likaisen rahan tuomista rahoitusjärjestelmään tallettamalla se pankkiin tai käyttämällä sitä liiketoimintaan.
kerrostus. Tämä käyttää hankalia kirjanpitomenetelmiä rahan lähteen salaamiseen.
Liittäminen. Tällöin likainen raha palaa talouteen laillisina varoina.
Yksi yleinen tapa pestä rahaa on perustaa laillinen yritys, jota kutsutaan "etusivuksi", ja laskea jokaisen päivän tulot. Yritys yhdistää laittomat varat yrityksen laillisiin varoihin piilottaakseen likaisen rahan lähteen. Väärentämällä tuloja yritys sekoittaa lailliset varat laittomiin varoihin, joten näiden kahden välillä on vaikea erottaa toisistaan.
Esimerkki rahanpesusta
Pariskunta ansaitsee suuren summan rahaa huumekaupalla ja tarvitsee keinon naamioida tulonlähde. He päättävät avata ravintolan likaisilla rahoilla. Joka päivä, kun he kirjaavat tulonsa kirjoihin, he täyttävät sen, mitä he väittävät tienaavansa. Ajan myötä heidän huumerahansa sisällytetään heidän laillisiin tuloihinsa, ja pariskunta voi alkaa käyttää rahojaan ilman tietoa siitä, kuinka he todella saivat ne. Huumeiden rahat on pesty.
Rahanpesu ei ole ainoa laiton tapa käsitellä käteistä. Tässä on kuusi muuta rahankäyttötapaa, jotka ovat lain vastaisia.
##Kohokohdat
Rikolliset käyttävät monenlaisia rahanpesutekniikoita saadakseen laittomasti hankitut varat näyttämään puhtailta.
Rahanpesu on laiton prosessi, jossa "likainen" raha saadaan näyttämään lailliselta väärin hankitun sijaan.
Rahoitusalalla on myös omat tiukat rahanpesun vastaiset toimenpiteet (AML).
Verkkopankki ja kryptovaluutat ovat helpottaneet rikollisten rahojen siirtoa ja nostamista huomaamatta.
Rahanpesun torjunta on noussut kansainväliseksi ponnisteluksi ja nyt terrorismin rahoittaminen on kohteena.
##UKK
Kuinka kryptovaluuttoja käytetään rahanpesussa?
US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) totesi kesäkuussa 2021 julkaisemassaan raportissa, että vaihdettavat virtuaalivaluutat (CVC) – toinen termi kryptovaluutoille – ovat kasvaneet suosituimmuusvaluutaksi monenlaisissa laittomissa online-toiminnoissa. Sen lisäksi, että CVC:t ovat suosituin maksutapa lunnasohjelmatyökalujen ja -palveluiden, verkossa hyväksikäyttömateriaalin, huumeiden ja muiden laittomien tavaroiden ostamisessa verkosta, niitä käytetään yhä useammin tapahtumien kerrostukseen ja rikollisesta toiminnasta peräisin olevan rahan alkuperän hämärtämiseen. Rikolliset käyttävät useita kryptovaluuttoja sisältäviä rahanpesutekniikoita, mukaan lukien "sekoittimet" ja "jumpparit", jotka katkaisevat yhteyden kryptovaluuttaa lähettävän osoitteen (tai kryptovaluuttalompakko) ja sen vastaanottavan osoitteen välillä.
Mitkä ovat joitakin tapoja, joilla kiinteistöjä käytetään rahanpesuun?
Joitakin yleisiä menetelmiä, joita rikolliset käyttävät kiinteistökauppojen kautta tapahtuvaan rahanpesuun, ovat kiinteistöjen ali- tai yliarvostaminen, kiinteistöjen nopea peräkkäinen ostaminen ja myyminen, kolmansien osapuolien tai yritysten käyttäminen, jotka erottavat kaupan rikollisesta rahanlähteestä, sekä yksityinen myynti.
Mistä tiedät, jos joku pesee rahaa?
On olemassa useita punaisia lippuja, joihin kannattaa kiinnittää huomiota ja jotka voivat viitata rahanpesuun. Joitakin näistä ovat henkilön epäilyttävä tai salaileva käytös raha-asioissa, suurten rahatapahtumien tekeminen, sellaisen yrityksen omistaminen, jolla ei näytä olevan todellista tarkoitusta, liian monimutkaisten liiketoimien suorittaminen tai useiden tapahtumien tekeminen vain raportointirajan alapuolella.
Miksi on tärkeää torjua rahanpesua?
Rahanpesun torjunta (AML) pyrkii riistämään rikollisilta laittomien yritystensä voitot, mikä eliminoi heidän päämotivaationsa ryhtyä sellaisiin pahoinpitelyihin. Laiton ja vaarallinen toiminta, kuten huumekauppa, ihmisten salakuljetus, terrorismin rahoitus, salakuljetus, kiristys ja petokset, vaarantavat miljoonia ihmisiä maailmanlaajuisesti ja aiheuttavat yhteiskunnalle valtavia sosiaalisia ja taloudellisia kustannuksia. Koska tällaisen toiminnan tuotto laillistetaan rahanpesulla, rahanpesun torjunta voi johtaa rikollisen toiminnan vähenemiseen ja siten merkittävään yhteiskunnalliseen hyötyyn.
Mikä on esimerkki rahanpesusta?
Sanotaan, että huumeiden myynnistä on ansaittu laittomasti rahaa ja huumekauppias haluaa ostaa tuotolla uuden auton. Koska on vaikeaa ja epäilyttävää yrittää ostaa ajoneuvoa kokonaan käteisellä, jälleenmyyjän on pestävä rahat, jotta se näyttää lailliselta. Huumekauppias omistaa myös pienen pesulan, joka vaatii paljon rahaa. Huumekaupan rahat sekoitetaan pesulan käteiseen ja viedään sitten pankkiin talletusta varten. Sitten vetämällä shekin pesulan tililtä jakaja voi ostaa auton epäilemättä. Toinen yleinen rahanpesumuoto kasinoilla on ostaa pelimerkkejä kasinolta käteisellä ja saada pelimerkkien vastineeksi shekkejä kasinolta. kasinolle, usein ilman uhkapeliä tai lyömättä minimipanoksia.
