Отмывание денег

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это практика, при которой деньги, полученные преступным путем, например, путем контрабанды оружия, выглядят так, как будто они получены в результате законной коммерческой деятельности.

Более глубокое определение

В отмывании денег часто участвуют финансовые учреждения, чтобы деньги выглядели так, как будто они получены из законного источника. Вместо того, чтобы сразу положить большую сумму денег в банк, отмыватель денег будет вносить небольшие суммы в течение определенного времени, чтобы не привлекать внимания. Деньги, заработанные незаконным путем, могут быть вывезены в страну, где законы об отмывании денег не соблюдаются так строго, но для этого часто требуется контрабанда наличных денег через национальные границы.

Существует три этапа отмывания денег:

Размещение. Это относится к введению грязных денег в финансовую систему путем их размещения в банке или использования для бизнеса.
Расслоение. Это использует хитрые методы бухгалтерского учета, чтобы скрыть источник денег.
Интеграция. Это когда грязные деньги возвращаются в экономику в качестве законных средств.

Одним из распространенных способов отмывания денег является создание законного бизнеса, называемого «прикрытием», и ежедневного заработка. Бизнес объединяет незаконные средства с законными средствами бизнеса, чтобы скрыть источник грязных денег. Фальсифицируя доходы, бизнес смешивает законные средства с нелегальными, так что их трудно отличить друг от друга.

Пример отмывания денег

Пара зарабатывает крупную сумму денег на торговле наркотиками, и им нужен способ скрыть источник своего дохода. Они решают открыть ресторан на грязные деньги. Каждый день, когда они записывают свои доходы в бухгалтерские книги, они добавляют то, что, как они утверждают, заработали. Со временем их деньги, полученные от продажи наркотиков, включаются в их законный заработок, и пара может начать тратить деньги без каких-либо сведений о том, как они на самом деле их получили. Деньги, полученные от продажи наркотиков, были отмыты.

Отмывание денег — не единственный незаконный способ обращения с наличными. Вот шесть других денежных привычек, противоречащих закону.

Особенности

Преступники используют самые разнообразные методы отмывания денег, чтобы незаконно полученные средства казались чистыми.
Отмывание денег – это незаконный процесс выставления «грязных» денег законными, а не добытыми нечестным путем.
Финансовая индустрия также имеет свой собственный набор строгих мер по борьбе с отмыванием денег (AML).
Онлайн-банкинг и криптовалюты упростили преступникам перевод и снятие денег без обнаружения.
Предотвращение отмывания денег стало международным усилием и теперь включает в себя финансирование терроризма среди своих целей.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Как криптовалюты используются для отмывания денег?

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) отметила в отчете за июнь 2021 года, что конвертируемые виртуальные валюты (CVC) — еще один термин для криптовалют — стали предпочтительной валютой для широкого круга незаконных онлайн-деяний. Помимо того, что это предпочтительная форма оплаты для покупки инструментов и услуг программ-вымогателей, онлайн-эксплуатационных материалов, наркотиков и других незаконных товаров в Интернете, CVC все чаще используются для наложения транзакций и сокрытия происхождения денег, полученных в результате преступной деятельности. Преступники используют ряд методов отмывания денег, связанных с криптовалютами, в том числе «миксеры» и «тумблеры», которые разрывают связь между адресом (или крипто-кошельком), отправляющим криптовалюту, и адресом, получающим ее.

Каким образом недвижимость используется для отмывания денег?

Некоторые распространенные методы, используемые преступниками для отмывания денег посредством операций с недвижимостью, включают занижение или завышение стоимости имущества, покупку и продажу имущества в быстрой последовательности, использование третьих лиц или компаний, которые дистанцируют транзакцию от преступного источника средств, и частные продажи.

Как понять, что кто-то отмывает деньги?

Есть несколько красных флажков, которые могут указывать на отмывание денег. Некоторые из них включают подозрительное или скрытное поведение человека в денежных делах, совершение крупных операций с наличными деньгами, владение компанией, которая, по-видимому, не служит реальной цели, проведение чрезмерно сложных транзакций или совершение нескольких транзакций чуть ниже порога отчетности.

Почему важно бороться с отмыванием денег?

Борьба с отмыванием денег (AML) направлена на то, чтобы лишить преступников прибыли от их незаконных предприятий, тем самым лишив их основной мотивации для участия в такой гнусной деятельности. Незаконная и опасная деятельность, такая как незаконный оборот наркотиков, контрабанда людей, финансирование терроризма, контрабанда, вымогательство и мошенничество, подвергают опасности миллионы людей во всем мире и влекут за собой огромные социальные и экономические издержки для общества. Поскольку доходы от такой деятельности узакониваются путем отмывания денег, борьба с отмыванием денег может привести к сокращению преступной деятельности и, следовательно, принести значительную пользу обществу.

Что является примером отмывания денег?

Скажем, деньги были получены незаконным путем от продажи наркотиков, и торговец наркотиками хочет купить на вырученные деньги новую машину. Поскольку сложно и подозрительно пытаться купить автомобиль полностью за наличные, дилер должен отмывать деньги, чтобы они выглядели законными. Наркоторговец также владеет небольшой прачечной самообслуживания, а это очень прибыльный бизнес. Наличные от сделки с наркотиками смешиваются с наличными в прачечной, а затем передаются в банк для депозита. Затем, выписав чек со счета прачечной, дилер может купить машину без подозрений. Другой распространенной формой отмывания денег в казино является покупка фишек в казино за наличные и получение чеков в обмен на фишки из казино. казино, часто вообще не играя в азартные игры или делая минимальные ставки.