신중한 투자

신중한 투자란 무엇입니까?

신중한 투자란 투자자의 목적과 목적에 적합한 금융자산의 사용을 인정하는 것을 말합니다. 신중한 투자는 위험/수익 프로필과 투자자의 시간 범위를 고려합니다.

수탁자 (예: 재정 고문, 변호사, CPA 및 퇴직 계획 후원자)는 선택한 투자가 고객의 전체 포트폴리오 내에서 의미 가 있고 수수료가 투자 수익을 크게 감소시키지 않는지 확인해야 합니다. .

신중한 투자의 원리

좋은 수탁자는 고객을 위해 선택한 투자의 성과를 모니터링하여 명시된 목표를 달성하는지 확인합니다. 신중한 투자자 규칙 은 수탁자가 이용 가능한 정보를 바탕으로 고객을 위해 건전한 자금 관리 결정을 내려야 한다고 명시하고 있습니다 .

신중한 사람 규칙(이전에는 "신중한 사람 규칙"으로 알려짐)은 합리적인 소득과 자본 보존을 추구하는 신중한 사람이 자신을 위해 구매할 수 있는 투자 유형으로 고객의 계정을 관리하는 데 허용되는 재량권을 제한하는 법적 격언입니다. 자신의 포트폴리오.

투자자는 다음 세 가지 권장 사항을 따르면 신중한 투자 가능성을 높일 수 있습니다.

• 자산 클래스 다양화: 투자자는 다양한 자산 유형에 투자하여 포트폴리오의 전반적인 변동성을 줄일 수 있습니다. 예를 들어, Mark의 포트폴리오는 주식, 채권, 상품, 암호 화폐 및 외환으로 구성될 수 있습니다. 주식이 약세장에 있다면 Mark의 손실은 암호화폐 보유의 이익으로 상쇄될 수 있습니다. 투자자들은 포트폴리오의 작은 부분을 소액 자본금 및 상품과 같은 더 위험한 자산에 할당하는 것이 현명합니다.

• 리밸런싱: 신중한 투자를 위해서는 투자자가 주기적으로 포트폴리오를 리밸런싱해야 합니다. 예를 들어 Jennifer 포트폴리오의 주식 구성 요소가 1년 동안 지속적으로 이익을 얻은 후 40%에서 65%로 증가하면 초과 수익 중 일부를 매각하고 현재 비추천.

• 수수료 최소화: 신중한 투자에는 수수료 및 수수료 절감이 포함됩니다. ETF (Exchange ge-traded fund )를 통해 투자자는 각 거래에 대해 수수료를 지불하지 않고 선택한 주식의 포트폴리오를 구매할 수 있습니다.

신중한 투자자 규칙 예

재무설계사가 70세 고객에게 모든 돈을 단일 주식에 투자하라고 조언했다면, 그 주식 가치가 치솟고 투자자가 적절한 시기에 매도하더라도 신중한 투자로 간주되지 않습니다. 상당한 이익. 투자자의 모든 돈을 단일 주식에 투자하는 것은 특히 투자자가 은퇴 연령에 가까워짐에 따라 위험한 전략이기 때문에 경솔한 투자입니다.

하이라이트

• 신중한 투자자 규칙은 수탁자가 사용 가능한 정보를 기반으로 고객을 위해 건전한 자금 관리 결정을 내려야 한다고 명시합니다 .

• 좋은 수탁자는 고객을 위해 선택한 투자의 성과를 모니터링하여 명시된 목표를 달성하고 있는지 확인합니다.

• 신중한 투자란 투자자의 목적과 목적에 적합한 금융자산을 인정하여 사용하는 것을 말합니다.