Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA)
Apakah Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA)?
Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA) (dahulunya dikenali sebagai Persatuan Penasihat Pelaburan Amerika atau ICAA) ialah organisasi bukan untung yang ahlinya bekerja dalam profesion penasihat pelaburan. Persatuan Penasihat Pelaburan Amerika mewakili kepentingan ahlinya kepada badan kawal selia, seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC).
Ia juga menetapkan piawaian dan prinsip yang direka untuk mengawal tindakan ahlinya, termasuk yang melibatkan kewajipan fidusiari. ICAA memainkan peranan aktif dalam Kongres Amerika Syarikat dengan penciptaan Akta Penasihat Pelaburan 1940,. undang-undang persekutuan yang mengawal selia penasihat dan profesional pelaburan .
Memahami Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA)
Ditubuhkan pada tahun 1937, Persatuan Penasihat Pelaburan Amerika (ICAA), seperti yang diketahui pada masa itu, memainkan peranan utama dalam penggubalan beberapa undang-undang persekutuan yang mengawal selia penasihat pelaburan dan industri pelaburan. Pada tahun 2005, organisasi itu menukar namanya kepada Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA).
Hari ini, keahlian IAA yang semakin meningkat terdiri daripada lebih 650 firma yang mengurus aset $25 trilion untuk pelbagai jenis pelanggan, termasuk individu, amanah, syarikat pelaburan, dana swasta, pelan pencen, kerajaan negeri dan tempatan, endowmen, yayasan dan syarikat. .
terdiri daripada lebih daripada 300 firma penasihat pelaburan yang secara kolektif menguruskan aset pelanggan melebihi $4 trilion . dana, pertubuhan kebajikan, dan endowmen.
IAA boleh mewakili diri mereka sebagai "penasihat pelaburan" di bawah seksyen 208(c) Akta Penasihat. atau menjana keuntungan daripada urus niaga yang mereka mudahkan. Ahli IAA boleh diberi pampasan secara ketat berdasarkan yuran yang dirundingkan untuk perkhidmatan pelaburan yang diberikan, di mana wang yang mereka kumpulkan adalah terutamanya fungsi peratusan aset di bawah pengurusan (AUM).
Pada tahun 2005, selepas 68 tahun wujud, ICAA menukar namanya kepada Investment Adviser Association (IAA).
Peraturan Persatuan Penasihat Pelaburan
Walaupun peraturan khusus yang mesti dipatuhi oleh ahli IAA adalah berbutir, secara amnya, mereka menerima kewajipan fidusiari kepada pelanggan, dengan premis asas untuk membuat cadangan yang sesuai untuk pelanggan mereka. Dan mengikut statut, ahli IAA mesti mematuhi peraturan berikut:
Semua peraturan dan peraturan yang telah dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa di bawah Akta Penasihat
Akta Bursa Komoditi (CEA)
Semua peraturan dan undang-undang kecil yang diwujudkan oleh Lembaga Penggubalan Sekuriti Perbandaran (MSRB)
Penasihat yang gagal mematuhi peraturan dan peraturan tertakluk kepada pelbagai denda sivil dan hukuman jenayah .
Sorotan
Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA) ialah persatuan industri kewangan yang ditugaskan untuk melayani kepentingan profesion penasihat pelaburan berdaftar SEC.
Asalnya diasaskan pada tahun 1937 sebagai Persatuan Penasihat Pelaburan Amerika (ICAA), ia mula beroperasi di bawah nama IAA pada tahun 2005.
IAA menyediakan pelbagai perkhidmatan dan faedah kepada keahliannya, termasuk mewakili kepentingan penasihat pelaburan sebelum Kongres, SEC, badan perundangan negeri dan badan lain.
