Associação de Consultores de Investimento (IAA)
O que é a Investment Adviser Association (IAA)?
A Investment Adviser Association (IAA) (anteriormente conhecida como Investment Counsel Association of America ou ICAA) é uma organização sem fins lucrativos cujos membros trabalham na profissão de consultoria de investimentos. A Investment Counsel Association of America representa os interesses de seus membros junto a órgãos reguladores, como a Securities and Exchange Commission (SEC).
Também estabelece normas e princípios destinados a reger as ações de seus membros, inclusive aquelas que envolvem o dever fiduciário. O ICAA desempenhou um papel ativo no Congresso dos Estados Unidos com a criação do Investment Advisers Act de 1940,. uma lei federal que regulamenta consultores e profissionais de investimento .
Entendendo a Associação de Consultores de Investimento (IAA)
Fundada em 1937, a Investment Counsel Association of America (ICAA), como era conhecida na época, desempenhou um papel importante na promulgação de várias leis federais regulando o consultor de investimentos e o setor de investimentos. Em 2005, a organização mudou seu nome para Investment Adviser Association (IAA).
Hoje, o número crescente de membros da IAA consiste em mais de 650 empresas que administram US$ 25 trilhões em ativos para uma ampla variedade de clientes, incluindo indivíduos, fundos, empresas de investimento, fundos privados, planos de pensão, governos estaduais e locais, doações, fundações e corporações .
compreende mais de 300 empresas de consultoria de investimentos que gerenciam coletivamente ativos de clientes superiores a US$ 4 trilhões . fundos, organizações de caridade e doações.
Todas as firmas constituintes da IAA podem se apresentar como "advogadas de investimento" de acordo com a seção 208(c) da Advisers Act.Como tal, os membros da IAA estão restritos a vender apenas serviços de consultoria e gestão de investimentos a clientes, mas não podem cobrar comissões ou gerar lucros com as transações que facilitam. Os membros do IAA podem ser remunerados estritamente com base nas taxas negociadas por serviços de investimento prestados, onde o dinheiro que eles coletam é principalmente uma função de um percentual de ativos sob gestão (AUM).
Em 2005, após 68 anos de existência, o ICAA mudou a sua designação para Investment Adviser Association (IAA).
Regulamentos da Associação de Consultores de Investimentos
Embora as regras específicas que os membros do IAA devem seguir sejam granulares, em geral, eles abraçam um dever fiduciário para com os clientes, com a premissa básica de fazer recomendações adequadas para seus clientes. E por estatuto, os membros da IAA devem aderir aos seguintes regulamentos:
Todas as regras e regulamentos que a Securities and Exchange Commission emitiu sob a Lei dos Consultores
Todas as normas e estatutos criados pelo Conselho Municipal de Regulamentação de Valores Mobiliários (MSRB)
Os conselheiros que não cumprirem as regras e regulamentos estão sujeitos a uma série de multas civis e penalidades criminais .
Destaques
A Investment Adviser Association (IAA) é uma associação do setor financeiro encarregada de atender aos interesses da profissão de consultoria de investimentos registrada na SEC.
Originalmente fundada em 1937 como Investment Counsel Association of America (ICAA), começou a operar sob o nome IAA em 2005.
O IAA oferece vários serviços e benefícios aos seus membros, incluindo a representação dos interesses dos consultores de investimento perante o Congresso, a SEC, as legislaturas estaduais e outros órgãos.
