투자 자문 협회(IAA)

투자 자문 협회(IAA)란 무엇입니까?

투자 자문 협회(IAA)(이전에는 미국 투자 자문 협회 또는 ICAA로 알려짐)는 회원이 투자 자문 직업에 종사하는 비영리 조직입니다. 미국투자자문협회(Investment Counsel Association of America)는 증권거래위원회(SEC)와 같은 규제 기관에 회원의 이익을 대변합니다.

또한 수탁자의 의무를 포함하여 회원의 행동을 통제하기 위해 고안된 표준과 원칙을 수립합니다. ICAA는 투자 고문 및 전문가를 규제하는 연방법 인 1940년 투자 고문법을 제정 하여 미국 의회에서 적극적인 역할을 했습니다 .

투자자문사협회(IAA) 이해하기

1937년에 설립된 미국투자자문협회(ICAA)는 당시 알려진 대로 투자 고문과 투자 산업을 규제하는 여러 연방법을 제정하는 데 중요한 역할을 했습니다. 2005년에 조직은 IAA(투자자문협회)로 이름을 변경했습니다.

오늘날 IAA의 회원 증가는 개인, 신탁, 투자 회사, 사모 펀드, 연금 계획, 주 및 지방 정부, 기부금, 재단 및 기업을 포함하여 다양한 고객을 위해 25조 달러의 자산을 관리하는 650개 이상의 회사로 구성되어 있습니다. .

4조 달러가 넘는 고객 자산을 집합적으로 관리하는 300개 이상의 투자 자문 회사로 구성되어 있습니다 . 기금, 자선 단체 및 기부금.

모든 IAA 구성 회사는 자문법 208(c)조에 따라 "투자 고문"으로 대표될 수 있습니다 . 또는 그들이 촉진하는 거래에서 이익을 창출합니다. IAA 회원은 제공되는 투자 서비스에 대해 협상된 수수료를 기준으로 엄격하게 보상받을 수 있으며, 여기서 수집하는 돈은 주로 관리 대상 자산(AUM)의 비율입니다.

2005년, 68년의 역사를 지닌 ICAA는 IAA(투자자문사협회)로 이름을 변경했습니다.

투자자문협회 규정

IAA 회원이 따라야 하는 특정 규칙은 일반적으로 말해서 세부적이지만 고객에게 적합한 권장 사항을 제공한다는 기본 전제와 함께 고객에 대한 수탁자의 의무를 수용합니다. 그리고 법령에 따라 IAA 회원은 다음 규정을 준수해야 합니다.

• 1940년 투자자문사법

• 증권거래위원회가 자문법에 따라 고시한 모든 규정

• 1933년 증권법

• 1934년 증권거래법

• 상품 교환법 (CEA)

시 증권 규칙 제정 위원회 (MSRB) 에서 만든 모든 규칙 및 내규

규칙 및 규정을 준수하지 않는 고문은 다양한 민사상 벌금 및 형사 처벌을 받을 수 있습니다.

하이라이트

• 투자 자문 협회(IAA)는 SEC에 등록된 투자 자문 전문가의 이익을 위해 봉사하는 금융 산업 협회입니다.

• 원래 1937년 미국 투자 자문 협회(ICAA)로 설립되었으며 2005년 IAA라는 이름으로 운영되기 시작했습니다.

• IAA는 의회, SEC, 주 입법부 및 기타 기관에서 투자 고문의 이익을 대변하는 것을 포함하여 회원에게 다양한 서비스와 혜택을 제공합니다.