Asociación de Asesores de Inversiones (IAA)
驴Qu茅 es la Asociaci贸n de Asesores de Inversiones (IAA)?
La Investment Adviser Association (IAA) (anteriormente conocida como Investment Counsel Association of America o ICAA) es una organizaci贸n sin fines de lucro cuyos miembros trabajan en la profesi贸n de asesor铆a de inversiones. La Investment Counsel Association of America representa los intereses de sus miembros ante organismos reguladores, como la Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC).
Tambi茅n establece normas y principios destinados a regir las acciones de sus miembros, incluidas las que involucran el deber fiduciario. La ICAA desempe帽贸 un papel activo en el Congreso de los Estados Unidos con la creaci贸n de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940,. una ley federal que regula a los asesores y profesionales de inversiones .
Comprender la Asociaci贸n de Asesores de Inversiones (IAA)
Fundada en 1937, la Investment Counsel Association of America (ICAA), como se la conoc铆a en ese momento, desempe帽贸 un papel importante en la promulgaci贸n de varias leyes federales que regulan la asesor铆a de inversiones y la industria de inversiones. En 2005, la organizaci贸n cambi贸 su nombre por el de Investment Adviser Association (IAA).
En la actualidad, la creciente membres铆a de la IAA consta de m谩s de 650 empresas que administran $25 billones en activos para una amplia variedad de clientes, incluidos individuos, fideicomisos, compa帽铆as de inversi贸n, fondos privados, planes de pensi贸n, gobiernos estatales y locales, donaciones, fundaciones y corporaciones. .
comprende m谩s de 300 firmas de asesor铆a de inversiones que administran colectivamente los activos de los clientes por m谩s de $ 4 billones. Los asesores de inversiones administran activos para un espectro de clientes que incluyen individuos, familias, instituciones como planes de pensiones p煤blicos y privados, fondos corporativos, fondos mutuos, fondos de cobertura fondos, organizaciones ben茅ficas y dotaciones.
Todas las firmas integrantes de la IAA pueden representarse a s铆 mismas como "asesores de inversiones" en virtud de la secci贸n 208(c) de la Ley de Asesores. Como tal, los miembros de la IAA est谩n restringidos a vender 煤nicamente servicios de asesoramiento y gesti贸n de inversiones a los clientes, pero no pueden cobrar ninguna comisi贸n. o generar ganancias de las transacciones que facilitan. Los miembros de IAA pueden ser compensados estrictamente en funci贸n de las tarifas negociadas por los servicios de inversi贸n prestados, donde el dinero que recaudan es principalmente una funci贸n de un porcentaje de los activos bajo gesti贸n (AUM).
En 2005, luego de 68 a帽os de existencia, la ICAA cambi贸 su nombre a Investment Adviser Association (IAA).
Reglamento de la Asociaci贸n de Asesores de Inversiones
Si bien las reglas espec铆ficas que los miembros de la IAA deben seguir son granulares, en t茅rminos generales, adoptan un deber fiduciario con los clientes, con la premisa b谩sica de hacer recomendaciones adecuadas para sus clientes. Y por estatuto, los miembros de la IAA deben cumplir con las siguientes normas:
Todas las normas y reglamentos que la Comisi贸n de Bolsa y Valores ha emitido en virtud de la Ley de Asesores
Todas las reglas y estatutos creados por la Junta Municipal de Reglamentaci贸n de Valores (MSRB)
Los asesores que no cumplan con las reglas y regulaciones est谩n sujetos a una serie de multas civiles y sanciones penales .
Reflejos
La Asociaci贸n de Asesores de Inversiones (IAA) es una asociaci贸n de la industria financiera encargada de servir los intereses de la profesi贸n de asesor铆a de inversiones registrada en la SEC.
Originalmente fundada en 1937 como Investment Counsel Association of America (ICAA), comenz贸 a operar bajo el nombre de IAA en 2005.
La IAA brinda varios servicios y beneficios a sus miembros, incluida la representaci贸n de los intereses de los asesores de inversiones ante el Congreso, la SEC, las legislaturas estatales y otros organismos.
