Investment Adviser Association (IAA)
Mikä on Investment Adviser Association (IAA)?
Investment Adviser Association (IAA) (aiemmin nimellä Investment Counsel Association of America tai ICAA) on voittoa tavoittelematon organisaatio, jonka jäsenet työskentelevät sijoitusneuvojan ammatissa. Investment Counsel Association of America edustaa jäsentensä etuja sääntelyelimille, kuten Securities and Exchange Commissionille (SEC).
Se myös vahvistaa standardeja ja periaatteita, jotka on suunniteltu ohjaamaan sen jäsenten toimintaa, mukaan lukien ne, joihin liittyy luottamusvelvollisuus. ICAA toimi aktiivisesti Yhdysvaltojen kongressissa luomalla vuoden 1940 Investment Advisers Act -lain,. liittovaltion lain, joka säätelee sijoitusneuvojaa ja -ammattilaisia .
Investment Adviser Associationin (IAA) ymmärtäminen
Vuonna 1937 perustettu ICAA (Investment Counsel Association of America), kuten tuolloin tunnettiin, oli tärkeä rooli useiden sijoitusneuvojaa ja sijoitusalaa sääntelevien liittovaltion lakien säätämisessä. Vuonna 2005 organisaatio muutti nimensä Investment Adviser Associationiksi (IAA).
Nykyään IAA:n kasvava jäsenmäärä koostuu yli 650 yrityksestä, jotka hallinnoivat 25 biljoonan dollarin omaisuutta monenlaisille asiakkaille, mukaan lukien yksityishenkilöt, säätiöt, sijoitusyhtiöt, yksityiset rahastot, eläkejärjestelyt, valtion ja paikallishallinnot, rahastot, säätiöt ja yritykset. .
käsittää yli 300 sijoitusneuvontayritystä, jotka yhdessä hallinnoivat yli 4 biljoonan dollarin asiakasomaisuutta. Sijoitusneuvojat hallinnoivat useiden asiakkaiden omaisuutta, mukaan lukien yksityishenkilöt, perheet, laitokset, kuten julkiset ja yksityiset eläkejärjestelyt, yritysrahastot, sijoitusrahastot, suojaukset rahastot, hyväntekeväisyysjärjestöt ja lahjoitukset.
Kaikki IAA:n jäsenyritykset voivat edustaa itseään "sijoitusneuvojina" Advisers Actin pykälän 208(c) mukaisesti. Näin ollen IAA:n jäsenet voivat myydä vain sijoitusneuvonta- ja sijoituspalveluja asiakkaille, mutta he eivät saa periä palkkioita. tai tuottaa voittoa niiden mahdollistamista liiketoimista. IAA:n jäsenille voidaan saada korvaus tiukasti tarjotuista sijoituspalveluista neuvoteltujen palkkioiden perusteella, jos heidän keräämänsä rahat ovat ensisijaisesti prosenttiosuuden funktio hallinnoitavista varoista (AUM).
Vuonna 2005, 68 vuoden olemassaolon jälkeen, ICAA muutti nimensä Investment Adviser Associationiksi (IAA).
Investment Adviser Associationin säännöt
Vaikka erityissäännöt, joita IAA:n jäsenten on noudatettava, ovat yleisesti ottaen rakeisia, he omaksuvat luottamuksellisen velvollisuuden asiakkaita kohtaan, joiden peruslähtökohtana on antaa sopivia suosituksia asiakkailleen. Ja perussäännön mukaan IAA:n jäsenten on noudatettava seuraavia sääntöjä:
Kaikki arvopaperi- ja pörssikomitean neuvonantajalain nojalla antamat säännöt ja määräykset
Commodities Exchange Act (CEA)
Municipal Securities Rulemaking Boardin (MSRB) laatimat säännöt ja ohjesäännöt
Neuvonantajat, jotka eivät noudata sääntöjä ja määräyksiä, saavat useita siviilisakkoja ja rikosoikeudellisia seuraamuksia .
Kohokohdat
Investment Adviser Association (IAA) on rahoitusalan yhdistys, jonka tehtävänä on palvella SEC-rekisteröidyn sijoitusneuvojan ammattia.
Se perustettiin alun perin vuonna 1937 nimellä Investment Counsel Association of America (ICAA), mutta aloitti toimintansa IAA-nimellä vuonna 2005.
IAA tarjoaa jäsenilleen erilaisia palveluita ja etuja, mukaan lukien sijoitusneuvonantajien edunvalvonta kongressissa, SEC:ssä, osavaltioiden lainsäätäjissä ja muissa elimissä.
