Ассоциация инвестиционных консультантов (IAA)

Что такое Ассоциация инвестиционных консультантов (IAA)?

Ассоциация консультантов по инвестициям (IAA) (ранее известная как Американская ассоциация консультантов по инвестициям или ICAA) является некоммерческой организацией, члены которой работают в сфере инвестиционного консалтинга. Американская ассоциация консультантов по инвестициям представляет интересы своих членов в регулирующих органах, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).

Он также устанавливает стандарты и принципы, регулирующие действия его членов, в том числе связанные с фидуциарными обязанностями. ICAA сыграла активную роль в Конгрессе США, создав Закон об инвестиционных консультантах 1940 года, федеральный закон, регулирующий деятельность инвестиционных консультантов и профессионалов .

Понимание Ассоциации инвестиционных консультантов (IAA)

Основанная в 1937 году Американская ассоциация консультантов по инвестициям (ICAA), как она была известна в то время, сыграла важную роль в принятии ряда федеральных законов, регулирующих деятельность консультантов по инвестициям и инвестиционной индустрии. В 2005 году организация сменила название на Ассоциацию инвестиционных консультантов (IAA).

Сегодня растущее число членов IAA состоит из более чем 650 фирм, которые управляют активами на сумму 25 триллионов долларов для широкого круга клиентов, включая частных лиц, трасты, инвестиционные компании, частные фонды, пенсионные планы, государственные и местные органы власти, пожертвования, фонды и корпорации. .

включает в себя более 300 инвестиционных консультационных фирм, которые в совокупности управляют активами клиентов на сумму более 4 триллионов долларов США . фонды, благотворительные организации и пожертвования.

Все фирмы-участники IAA могут представлять себя в качестве «консультантов по инвестициям» в соответствии с разделом 208 (c) Закона об консультантах. Таким образом, члены IAA могут продавать клиентам только консультации по инвестициям и услуги по управлению инвестициями, но они не могут взимать комиссионные . или получать прибыль от транзакций, которые они облегчают. Члены IAA могут получать компенсацию строго на основе договорных сборов за оказанные инвестиционные услуги, когда деньги, которые они собирают, в первую очередь зависят от процента активов под управлением (AUM).

В 2005 году, после 68 лет существования, ICAA сменила название на Ассоциацию инвестиционных консультантов (IAA).

Положение об ассоциации инвестиционных консультантов

Хотя конкретные правила, которым должны следовать члены IAA, детализированы, в целом они включают в себя фидуциарные обязанности по отношению к клиентам с основной предпосылкой предоставления подходящих рекомендаций для своих клиентов. По закону члены IAA должны соблюдать следующие правила:

• Закон об инвестиционных консультантах 1940 г.

• Все правила и положения, изданные Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с Законом об консультантах.

• Закон о ценных бумагах 1933 г.

• Закон о фондовых биржах 1934 г.

• Закон о товарных биржах (CEA)

• Все правила и подзаконные акты, созданные Советом по нормотворчеству муниципальных ценных бумаг (MSRB)

Консультанты, которые не соблюдают правила и положения, подлежат целому ряду гражданских штрафов и уголовных наказаний .

Особенности

• Ассоциация консультантов по инвестициям (IAA) — это ассоциация финансовой индустрии, которой поручено служить интересам профессии инвестиционного консультанта, зарегистрированной в SEC.

• Первоначально основанная в 1937 году как Американская ассоциация советников по инвестициям (ICAA), она начала работать под псевдонимом IAA в 2005 году.

• IAA предоставляет своим членам различные услуги и преимущества, включая представление интересов инвестиционных консультантов в Конгрессе, Комиссии по ценным бумагам и биржам, законодательным собраниям штатов и другим органам.