Verband der Anlageberater (IAA)
Was ist die Investment Adviser Association (IAA)?
Die Investment Adviser Association (IAA) (früher bekannt als Investment Counsel Association of America oder ICAA) ist eine gemeinnützige Organisation, deren Mitglieder im Anlageberatungsberuf tätig sind. Die Investment Counsel Association of America vertritt die Interessen ihrer Mitglieder gegenüber Aufsichtsbehörden wie der Securities and Exchange Commission (SEC).
Sie legt auch Standards und Grundsätze fest, die die Handlungen ihrer Mitglieder regeln sollen, einschließlich derjenigen, die die Treuepflicht betreffen. Die ICAA spielte eine aktive Rolle im US-Kongress mit der Schaffung des Investment Advisers Act von 1940,. einem Bundesgesetz zur Regulierung von Anlageberatern und Fachleuten .
Die Investment Adviser Association (IAA) verstehen
Die 1937 gegründete Investment Counsel Association of America (ICAA), wie sie damals hieß, spielte eine wichtige Rolle bei der Verabschiedung mehrerer Bundesgesetze zur Regulierung der Anlageberater und der Investmentbranche. 2005 änderte die Organisation ihren Namen in Investment Adviser Association (IAA).
Heute besteht die wachsende Mitgliederzahl der IAA aus mehr als 650 Unternehmen, die Vermögenswerte in Höhe von 25 Billionen US-Dollar für eine Vielzahl von Kunden verwalten, darunter Einzelpersonen, Trusts, Investmentgesellschaften, private Fonds, Pensionspläne, staatliche und lokale Regierungen, Stiftungen und Unternehmen .
umfasst mehr als 300 Anlageberatungsfirmen, die zusammen Kundenvermögen von über 4 Billionen US-Dollar verwalten Stiftungen, Wohltätigkeitsorganisationen und Stiftungen.
Alle IAA-Firmen können sich als „Anlageberater“ gemäß Abschnitt 208(c) des Advisers Act ausgeben. Als solche sind IAA-Mitglieder darauf beschränkt, nur Anlageberatungs- und Anlageverwaltungsdienste an Kunden zu verkaufen, sie dürfen jedoch keine Provisionen erheben oder Gewinne aus den Transaktionen generieren, die sie ermöglichen. IAA-Mitglieder können ausschließlich auf der Grundlage ausgehandelter Gebühren für erbrachte Anlagedienstleistungen entschädigt werden, wobei das von ihnen eingenommene Geld in erster Linie eine Funktion eines Prozentsatzes des verwalteten Vermögens (AUM) ist.
2005, nach 68 Jahren Bestehen, änderte die ICAA ihren Namen in Investment Adviser Association (IAA).
Vorschriften der Investment Adviser Association
Während die spezifischen Regeln, die IAA-Mitglieder befolgen müssen, granular sind, übernehmen sie im Allgemeinen eine treuhänderische Pflicht gegenüber Kunden, mit der Grundvoraussetzung, ihren Kunden geeignete Empfehlungen zu geben. Und per Gesetz müssen IAA-Mitglieder die folgenden Vorschriften einhalten:
Alle Regeln und Vorschriften, die die Securities and Exchange Commission gemäß dem Advisers Act erlassen hat
Das Warenbörsengesetz (GWR)
Alle vom Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) erstellten Regeln und Statuten
Berater, die sich nicht an die Regeln und Vorschriften halten, werden mit einer Reihe von zivilrechtlichen Bußgeldern und strafrechtlichen Sanktionen belegt
Höhepunkte
Die Investment Adviser Association (IAA) ist ein Verband der Finanzindustrie, dessen Aufgabe es ist, die Interessen des bei der SEC registrierten Anlageberaterberufs zu vertreten.
Ursprünglich 1937 als Investment Counsel Association of America (ICAA) gegründet, nahm sie 2005 ihre Tätigkeit unter dem Namen IAA auf.
Die IAA bietet ihren Mitgliedern verschiedene Dienstleistungen und Vorteile, einschließlich der Vertretung der Interessen von Anlageberatern vor dem Kongress, der SEC, staatlichen Gesetzgebern und anderen Gremien.
