Penjaga Dana Bersama

Apakah Penjaga Dana Bersama?

Penjaga dana bersama ialah syarikat amanah,. bank atau institusi kewangan yang serupa yang bertanggungjawab untuk memegang dan melindungi sekuriti yang dimiliki dalam dana bersama.

Penjaga dana bersama memegang aset untuk disimpan dan juga boleh menyediakan pelbagai perkhidmatan termasuk pentadbiran dana, perakaunan dana, undang-undang, pematuhan, sokongan cukai dan perkhidmatan agensi pemindahan.

Memahami Penjaga Dana Bersama

Penjaga dana bersama bekerja dengan dana bersama melalui pengaturan pihak ketiga. Memandangkan dana bersama pada dasarnya adalah kumpulan dana yang besar daripada banyak pelabur yang berbeza, ia memerlukan entiti tambahan untuk memegang dan melindungi sekuriti yang dimiliki bersama oleh semua pelabur dana.

Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) mempunyai peraturan dan keperluan khusus yang mengawal penjagaan dana bersama yang menyebabkan kebanyakan syarikat pelaburan bekerjasama dengan penjaga pihak ketiga untuk pematuhan. Peraturan untuk penjagaan aset dana bersama telah disemak pada tahun 2009 untuk memastikan lebih ketelusan dan keselamatan pelaburan untuk pelabur. Ini terutamanya digariskan dalam peraturan 206(4)-2 Akta Penasihat Pelaburan 1940. Peraturan Akta 1940 disediakan untuk membantu mengurangkan risiko aktiviti penipuan atau tidak jujur oleh syarikat pelaburan dan pengurus dana.

Perkhidmatan Penjaga Dana Bersama

Penjaga dana bersama bekerja dengan syarikat dana bersama di seluruh dunia. Penjaga global mesti mematuhi peraturan yang berbeza-beza di setiap negara.

Penjaga dana bersama boleh menawarkan pelbagai perkhidmatan. Tawaran biasa termasuk perakaunan dana, pentadbiran, perundangan, pematuhan dan perkhidmatan cukai. Penjaga dana bersama juga bekerja dengan ejen pemindahan atau menyediakan perkhidmatan agensi pemindahan mereka sendiri untuk mengekalkan rekod transaksi dan baki pemegang saham. Dana bersama biasanya menyumber luar kebanyakan operasi pejabat belakang mereka kepada penjaga untuk kecekapan dan kemudahan kos. Pentadbiran dan perakaunan dana bersama adalah aspek penting dalam operasi dana bersama.

Akauntan dana bertanggungjawab untuk mengira nilai aset bersih dana harian. Pentadbir dana juga bertanggungjawab ke atas pelbagai aktiviti yang terlibat dengan sekuriti asas dana bersama termasuk tindakan korporat dan pengundian proksi.

Contoh Penjaga Dana Bersama

Banyak firma kewangan global menawarkan perkhidmatan jagaan untuk semua jenis pelaburan termasuk saham, bon, dana bersama dan dana dagangan bursa.

Sebagai contoh, pada 2016, Bank of New York Mellon ialah penjaga global terbesar dengan jumlah aset di bawah jagaan sebanyak $25.08 trilion untuk 12 bulan hingga Jun 2016. State Street menduduki tempat kedua dengan $21.35 trilion dalam aset dalam jagaan; dan JP Morgan menduduki tempat ketiga dengan $20.47 trilion dalam aset di bawah jagaan.

##Sorotan

Semasa pengurus portfolio dana membuat keputusan perdagangan, sekuriti yang dimiliki oleh dana dipegang dengan penjaga dan bukan secara langsung dengan dana itu sendiri. Ini dilakukan untuk mengurangkan risiko penipuan.
Penjaga dana bersama bertanggungjawab untuk melindungi dan mengurus sekuriti yang dipegang dalam dana bersama.
Selain memegang sekuriti dan penyimpanan rekod, kustodian juga biasanya menawarkan penyelesaian perdagangan, urus niaga pertukaran asing dan perkhidmatan cukai untuk pelanggannya.