Zawijaj konto

Co to jest konto Wrap?

Rachunek zbiorczy to portfel inwestycyjny, który jest profesjonalnie zarządzany przez firmę maklerską za zryczałtowaną opłatą pobieraną kwartalnie lub rocznie. Opłata jest oparta na sumie aktywów pod zarządzaniem (AUM). Jest kompleksowa, obejmująca wszystkie wydatki administracyjne, prowizyjne i administracyjne związane z kontem.

Opłaty za opakowanie wahają się od około 1% do 3% AUM.

Dla wielu inwestorów rachunek typu wrap z czasem okazuje się tańszy niż rachunek maklerski, który pobiera prowizje za działalność handlową. Jednak inwestor typu „kup i trzymaj”, który rzadko sprzedaje udziały, może być w lepszej sytuacji dzięki strukturze opłat opartej na prowizji.

Zrozumienie konta Wrap

Konto typu wrap ma tę zaletę, że chroni inwestora przed overtradingiem, co może wystąpić, jeśli broker nadmiernie kupuje i sprzedaje aktywa na koncie, aby wygenerować większy dochód z prowizji. Nazywa się to „ubijaniem”.

Na koncie typu wrap broker otrzymuje opłatę procentową w oparciu o sumę aktywów na koncie, a tym samym jest zachęcany do uzyskania najwyższego możliwego zwrotu z zainwestowanej kwoty.

Zawijaj konta vs. Konta tradycyjne

Konto wrap oferuje indywidualnym inwestorom dostęp do profesjonalnych menedżerów pieniędzy, którzy pracują głównie z instytucjami i osobami o wysokich dochodach. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych oferują również rachunki zbiorcze z dostępem do szerokiego wyboru funduszy inwestycyjnych.

Konto wrap może wymagać minimalnej inwestycji od 25 000 do 50 000 USD. Konto funduszu inwestycyjnego z opłatą zbiorczą ma zazwyczaj znacznie niższe wymagania dotyczące początkowej inwestycji.

Inwestorzy, którzy kupują i przechowują akcje przez długi czas, mogą być w lepszej sytuacji dzięki tradycyjnej strukturze opłat.

Opłaty pokrywają koszty marketingu i dystrybucji, a także płatności dla brokerów, którzy sprzedają fundusze i pracują z klientami. Ta opłata jest dodatkową opłatą dla inwestora na rachunku zbiorczym funduszu inwestycyjnego.

Uwagi specjalne

Konto typu wrap najlepiej sprawdza się w przypadku inwestora, który potrzebuje praktycznego zarządzania i doradztwa. Inwestorzy, którzy stosują strategię kupna i trzymania dla portfela akcji, mogą lepiej zapłacić okazjonalne opłaty transakcyjne, które ponoszą konto.

Na przykład inwestor zorientowany na dochód może posiadać portfel akcji i obligacji wypłacających dywidendę i dokonywać niewielkich zmian przez lata. Jeśli inwestor następnie sprzeda akcje, może być należny znaczny podatek od zysków kapitałowych, ponieważ podstawa kosztowa każdej akcji może być znacznie niższa od aktualnej ceny rynkowej.

Inwestorowi może być lepiej, jeśli trzyma portfel, aby uzyskać dochód z dywidendy. Nie są pobierane żadne podatki od zysków kapitałowych i nie ma prowizji ani opłat do zapłacenia.

W takim przypadku przeniesienie aktywów na konto zbiorcze wygenerowałoby więcej kosztów i zmniejszyło całkowity zwrot inwestora.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Dla aktywnych inwestorów konto typu wrap może być tańsze niż takie, które pobiera prowizję za każdą transakcję.

• Konto zbiorcze to opłata ryczałtowa za usługi maklerskie, oparta na sumie zarządzanych aktywów.

• Na koncie typu wrap motywacją brokera jest maksymalizacja zysków, a nie generowanie opłat transakcyjnych.