Plan wypłat
Co to jest plan wypłaty?
Plan wypłat to plan finansowy, który umożliwia akcjonariuszowi wypłatę pieniędzy z funduszu inwestycyjnego lub innego rachunku inwestycyjnego w ustalonych z góry odstępach czasu. Często ten rodzaj planu służy do finansowania wydatków na emeryturze. Można go jednak wykorzystać również do innych celów.
Jak działa plan wypłat
Plan wypłat jest czasami nazywany „planem systematycznych wypłat”. Jest to struktura płatności zaaranżowana z funduszem inwestycyjnym, w której inwestor otrzymuje okresowo określoną kwotę środków z funduszu. Może również odnosić się do dowolnej strategii, w której inwestor likwiduje część swojego portfela i okresowo wydobywa gotówkę, na przykład inwestora sprzedającego co roku akcje, aby uzupełnić emeryturę.
Plany wypłat są często wykorzystywane jako sposób na zapewnienie stałego przepływu dochodów do osoby. Podejście to może być stosowane w ramach trustu lub rodzinnej korporacji, przy czym każde dziecko otrzymuje miesięczną lub kwartalną płatność z funduszu powierniczego.
Zalety planu systematycznych wypłat
Ten rodzaj umowy z funduszem wzajemnym zapewnia inwestorowi strumień dochodów w okresie emerytalnym, jednocześnie utrzymując ekspozycję na dalszy wzrost poprzez utrzymywanie pozostałych środków zainwestowanych w fundusz wzajemny tak długo, jak to możliwe.
Dokonując okresowych wypłat,. posiadacze kont mogą cieszyć się średnimi wartościami zwrotu, które często przekraczają średnie ceny sprzedaży. W ten sposób mogą zapewnić wyższe ceny jednostkowe niż te, które można osiągnąć, wycofując wszystko na raz.
Ten rodzaj planu wiąże się również z ulgami podatkowymi . Wypłaty dokonywane są z kapitału, a zatem długoterminowe zyski są płacone z niższą stawką podatku. Wiele osób korzysta z tych planów w ramach swoich strategii planowania podatkowego, aby jak najlepiej wykorzystać tę niższą stawkę podatkową.
Dzięki systematycznemu planowi wypłat, pieniądze inwestora będą rosły tak długo, jak długo inwestycja będzie realizowana w tempie wyższym niż stopa wypłaty. Gdy inwestor zakończy fazę akumulacji, na ogół preferuje taką strukturę wydatków, aby jego środki wystarczały na dłuższy czas. Można to zrobić, zarządzając portfelem i okresowo sprzedając aktywa, inwestując w papiery wartościowe przynoszące dochód, kupując rentę itp.
Wady planu systematycznych wypłat
Minusem systematycznego planu wypłat jest to, że gdy twoje inwestycje tracą na wartości, więcej twoich papierów wartościowych musi zostać zlikwidowanych, aby zaspokoić twoje potrzeby w zakresie wypłat.
W przypadku korekty rynkowej lub bessy może to mieć odwrotny skutek niż strategia uśredniania kosztów dolara,. w rzeczywistości obniżając ogólną wewnętrzną stopę zwrotu w porównaniu z innymi strategiami wypłat.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Jest to struktura płatności umożliwiająca wypłaty okresowe.
Plan wypłat to plan wypłaty z funduszy inwestycyjnych lub innych rodzajów rachunków inwestycyjnych.
Plan wypłat zapewnia strumień dochodów w latach emerytalnych.
