Série 6
O que é a Série 6?
A Série 6 é uma licença de valores mobiliários que dá direito ao titular de se registrar como representante de uma empresa e vender certos tipos de fundos mútuos, anuidades variáveis e seguros. Os titulares da licença da Série 6 não estão autorizados a vender tÃtulos corporativos ou municipais, programas de participação direta e opções. Com a Série 6, um indivÃduo pode comprar ou vender certos tipos de fundos mútuos, seguro de vida variável, tÃtulos de fundos municipais, anuidades variáveis e fundos de investimento unitário.
Entendendo a Série 6
A Série 6 é uma licença procurada por profissionais do setor de serviços financeiros. Os trabalhos que utilizam a licença da Série 6 incluem consultores financeiros, especialistas em planos de aposentadoria, consultores de investimentos e banqueiros privados. Para obter a licença da Série 6, os candidatos devem ser aprovados no exame Investment Company/Variable Contracts Products Limited Representative (Série 6). O exame Securities Industry Essentials (SIE) é um co-requisito para o exame da Série 6. O SIE não requer patrocÃnio firme.
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) administra o exame da Série 6. Abrange tópicos como fundos mútuos, anuidades variáveis, tÃtulos, regulamentos fiscais, planos de aposentadoria e produtos de seguros. Uma nota de aprovação é alcançada ao responder corretamente pelo menos 35 das 50 perguntas em 90 minutos. Cinco perguntas adicionais não são pontuadas para um total de 55 perguntas. O teste custa US$ 40 e é administrado via computador, sem material de referência permitido.
Os candidatos tradicionalmente faziam os exames da Série 6 pessoalmente nos centros de testes da Prometric. No entanto, a FINRA começou a oferecer testes, incluindo o exame da Série 6, online em 2020. A Prometric também administrou os testes online. No entanto, os candidatos ou seus empregadores tiveram que instalar software especializado em seus computadores e fornecer câmeras. Observe, no entanto, que um Série 6 expira dois anos após o emprego, a menos que em circunstâncias especiais, como um destacamento militar.
Vantagens e Desvantagens da Série 6
O exame da Série 6 é frequentemente comparado ao exame da Série 7. A Série 6 custa substancialmente menos dinheiro e tem um teste mais curto cobrindo menos material. No entanto, uma licença da Série 6 é tudo o que alguns consultores financeiros, consultores de investimentos e planejadores de aposentadoria precisam. Esses consultores podem precisar de uma licença da Série 6 apenas se venderem apenas seguros, anuidades e certos tipos de fundos mútuos, não ações individuais.
A maior desvantagem de uma Série 6 é que os detentores não estão autorizados a vender fundos negociados em bolsa (ETFs), ou ações e tÃtulos, pois são considerados tÃtulos corporativos. Essa é uma desvantagem significativa porque os ETFs geralmente oferecem taxas mais baixas e estão substituindo cada vez mais os fundos mútuos como os veÃculos de investimento preferidos entre os investidores de varejo. Consultores e planejadores de aposentadoria que desejam vender ETFs devem obter uma licença da Série 7,. o que requer um exame mais longo e abrangente que custa mais dinheiro.
Requisitos para a Série 6
Os candidatos devem ser patrocinados por um membro da FINRA ou por uma organização autorreguladora (SRO) para fazer o exame. Não há pré-requisito para o exame, mas o exame Securities Industry Essentials (SIE) é um co-requisito para a Série 6. Antes de outubro de 2018, o exame tinha 100 perguntas e não tinha o co-requisito SIE.
Ao receber uma nota de aprovação, os candidatos devem se registrar na FINRA por meio de sua empresa patrocinadora para negociar tÃtulos autorizados. Os titulares da Série 6 são considerados representantes limitados de sua empresa patrocinadora. Como representante limitado, eles podem vender certos tipos de fundos mútuos, anuidades variáveis e seguro de vida variável.
Exame da Série 6
Conforme descrito pela FINRA, o exame da Série 6 abrange quatro seções especÃficas .
"Procura negócios para o corretor de clientes e clientes potenciais", que é de 12 perguntas - cobrindo 24% do exame.
"Abre contas após obter e avaliar o perfil financeiro e os objetivos de investimento dos clientes" são oito perguntas, cobrindo 16% do exame.
"Fornece aos clientes informações sobre investimentos, faz recomendações adequadas, transfere ativos e mantém registros apropriados" é metade do exame com 25 perguntas, cobrindo 50% do exame.
"Obtém e verifica as instruções de compra e venda dos clientes; processa, conclui e confirma transações" são cinco perguntas, cobrindo 10% do exame.
Educação continuada
Os licenciados devem cumprir os requisitos de educação continuada e receber patrocÃnio de uma empresa registrada na FINRA para manter suas licenças da Série 6 .
O programa de educação continuada da FINRA inclui dois elementos: um elemento regulatório e um elemento firme. Do lado regulatório, a FINRA exige que os licenciados concluam uma sessão de treinamento baseada em computador dentro de 120 dias a partir do segundo aniversário do registro. A FINRA também exige uma sessão de treinamento baseada em computador a cada três anos depois disso. O elemento firme exige que os corretores estabeleçam e mantenham um programa de educação continuada.
Destaques
Os exames da série 6 eram tradicionalmente realizados pessoalmente em centros de testes, mas a FINRA começou a oferecê-los on-line em 2020.
Os candidatos devem ser patrocinados por um membro da FINRA ou uma organização autorreguladora (SRO) para fazer o exame.
A Série 6 é uma licença de valores mobiliários que habilita o titular a se registrar como representante de uma empresa e vender certos tipos de fundos mútuos, anuidades variáveis e seguros.
Os candidatos devem ser aprovados no exame da Série 6 para obter uma licença da Série 6, e o exame Securities Industry Essentials (SIE) é um co-requisito para o exame da Série 6.
A maior desvantagem de uma licença da Série 6 é que os titulares não estão autorizados a vender fundos negociados em bolsa (ETFs).
