Gerente de investimentos
O que é um Gestor de Investimentos?
Um gestor de investimento é uma pessoa ou organização que toma decisões de investimento sobre carteiras de valores mobiliários em nome de clientes de acordo com os objetivos e parâmetros de investimento que o cliente definiu. Um gestor de investimentos pode lidar com todas as atividades associadas à gestão de carteiras de clientes, desde a compra e venda diária de tÃtulos até o monitoramento de carteiras, liquidação de transações, medição de desempenho e relatórios regulatórios e de clientes.
Entendendo os Gestores de Investimentos
Os gestores de investimento podem variar em tamanho, desde escritórios de uma ou duas pessoas até grandes empresas multidisciplinares com escritórios em vários paÃses. Os gestores de investimento normalmente baseiam as comissões que cobram dos clientes numa percentagem dos activos dos clientes sob gestão.
Por exemplo, um indivÃduo com uma carteira de US$ 5 milhões que está sendo administrada por um gerente de investimentos que cobra 1,5% ao ano pagaria US$ 75.000 em taxas por ano. De acordo com a Willis Towers Watson, em 2020, as quatro maiores empresas de gestão de investimentos do mundo baseadas em AUM eram BlackRock Inc. com US$ 7,4 trilhões, The Vanguard Group com US$ 6,2 trilhões, State Street Global Advisors com US$ 3,1 trilhões e Fidelity Investments com US$ 3. trilhão.
Tipos de Gestores de Investimento
Os investidores devem compreender os vários tipos de gestores de investimento. Os planejadores financeiros certificados geralmente desenvolvem um plano financeiro holÃstico para investidores que leva em consideração informações como receitas, despesas e necessidades futuras de caixa ao planejar um portfólio. Um consultor financeiro, no entanto, muitas vezes é um corretor da bolsa. Os gestores de carteiras investem diretamente o capital dos investidores para obter retornos de investimento positivos.
Atualmente, a indústria está mudando e os consultores financeiros agora podem ser consultores financeiros pessoais trabalhando com corretores da bolsa. Além disso, os Robo-advisors são plataformas de fintech que utilizam tecnologia e conhecimento de investimento para aconselhar indivÃduos sobre seu dinheiro e investimentos e fornecer gerenciamento automatizado de investimentos em nome de investidores comuns.
Fatores a serem considerados ao selecionar um gestor de investimentos
Os investidores devem determinar que tipo de gestor de investimento eles precisam. Isso provavelmente dependerá de qual estágio eles alcançaram no processo de planejamento financeiro. Por exemplo, um investidor que está apenas começando sua jornada de poupança pode não precisar dos serviços de um gerente de portfólio. Em vez disso, ela estaria melhor com um Certified Financial Planner (CFP), que pode ensiná-la os fundamentos do planejamento de aposentadoria. Em contraste, um investidor que tem renda sobrando após a poupança e deseja investi-la em tÃtulos é melhor com um gerente de portfólio.
Uma verificação de antecedentes das qualificações regulatórias profissionais dos gestores de investimento revelará quaisquer reclamações anteriores e garantirá que o gestor tenha as habilidades e a experiência necessárias. A maioria dos gestores e fundos de investimento descreve sua filosofia de investimento em seus sites ou folhetos. Os investidores devem determinar se essa filosofia (e nÃvel de risco) é adequada aos seus objetivos.
Um gestor de investimentos deve ser facilmente contactável e ter em consideração as necessidades especÃficas do cliente. Como as necessidades financeiras estão mudando continuamente, os investidores devem se sentir à vontade para entrar em contato com seu gerente de investimentos em curto prazo para personalizar o serviço.
Desempenho e taxas
Um investidor deve rever e avaliar o desempenho de um gestor de investimento. É prudente que os investidores analisem pelo menos cinco anos de retorno de investimento para determinar o desempenho dos gestores de investimento em vários ambientes de mercado. Também é útil considerar seu desempenho em relação aos pares para determinar seu desvio do padrão. Alguns sites, como os rankings de fundos mútuos da US News, fornecem essas informações em seus sites.
Alguns especialistas são da opinião de que um gerente de investimentos deve ter a pele no jogo, o que significa que seu salário deve estar vinculado ao seu desempenho e retornos. Mas essa pode nem sempre ser a solução ideal, pois pode ampliar a quantidade de risco que um gestor assume para obter retornos alinhados com os benchmarks.
Os investidores devem considerar as estruturas de taxas ao comparar os gestores de investimentos. As comissões do gestor de investimento são uma função da classe de ativos de investimento. Gestores de investimento com taxas mais altas geralmente superam aqueles que têm uma estrutura de taxas mais baixa, e os investidores devem ter cuidado se um gestor de investimentos tiver uma estrutura de taxas excessivamente baixa. As taxas e despesas dos gestores de investimento normalmente incluem taxas de administração, taxas de desempenho, taxas de custódia e comissões.
Exemplo de um Gestor de Investimentos
Sheena e Greg têm 30 anos e esperam seu primeiro filho. Eles têm algumas economias acumuladas, mas também têm outros compromissos, como pagamentos de hipotecas em sua nova casa. Eles não têm certeza se o dinheiro disponÃvel é suficiente para ajudá-los a planejar a nova chegada. Eles consultam um Certified Financial Planner (CFP) para ajudar a planejar suas finanças. O CFP sugere várias opções, como colocar algum dinheiro em um fundo educacional, para ajudá-los a planejar para a criança.
Destaques
O tipo de gestor de investimento necessário depende das necessidades especÃficas de cada indivÃduo e do estágio de planejamento financeiro. Os especialistas sugerem avaliar uma série de fatores, como desempenho e taxas, antes de selecionar um gestor de investimentos.
Gestores de investimento são pessoas ou organizações que lidam com todas as atividades relacionadas ao planejamento financeiro, investimento e gestão de um portfólio para indivÃduos ou organizações.
Os clientes dos gestores de investimento podem ser investidores individuais ou institucionais.
A gestão de investimentos inclui a elaboração de estratégias e a execução de negociações dentro de uma carteira financeira.
As quatro maiores empresas de gestão de investimentos do mundo são BlackRock Inc., Vanguard Group, State Street Global Advisors e Fidelity Investments
