Procedimentos de transferência
Quais são os procedimentos de transferência?
Os procedimentos de transferência são os meios pelos quais a propriedade de uma ação (ou outro título) passa de uma parte para outra. Esse processo é realizado por um agente de transferência,. que segue uma série detalhada e documentada de etapas regidas pela comissão de valores mobiliários e câmbio ( SEC ) para garantir que uma transação seja concluída. Os procedimentos de transferência são usados sempre que um comprador e um vendedor realizam transações entre si (o ativo é transferido do custodiante do vendedor para o comprador), ou quando o proprietário de um ativo muda de corretora ou transfere ativos entre uma ou mais contas de corretagem que eles controlam.
Muitos eventos ocorrem simultaneamente durante o procedimento de transferência de conta. Mesmo com a tecnologia moderna de hoje, uma transferência bem-sucedida de uma conta de cliente para outra pode levar até uma semana, embora seja melhor planejar com antecedência qualquer possível atraso. Nos EUA, as ações são regulamentadas para compensar em D+2 dias de negociação. O tempo de compensação foi reduzido de T+3 anos atrás e provavelmente diminuirá com o passar do tempo.
Como funcionam os procedimentos de transferência
As seguintes informações sobre os procedimentos de transferência são fornecidas pela FINRA,. um regulador financeiro nos Estados Unidos: A maioria dos ativos mantidos em contas de corretagem são transferidos atualmente entre corretoras por meio de um processo eletrônico automatizado. A National Securities Clearing Corporation ( NSCC ) opera o Automated Customer Account Transfer Service ( ACTS ) para facilitar a transferência de uma conta de cliente de uma corretora para outra. As transferências das classes de ativos mais comuns, ou seja, dinheiro, ações, envolvendo títulos corporativos emitidos por empresas nacionais e opções listadas, são prontamente transferíveis por meio do ACATS.
ACATS atua como um agente de transferência, que possui um registro dos dados pessoais de um proprietário de uma ação. Quando a propriedade de uma ação muda, o agente de transferência cancela o certificado de ações (ou o registro eletrônico do mesmo) do vendedor e faz um novo certificado de ações para o comprador. Embora automatizado, o processo de transferência de conta é um pouco complicado e é afetado por certos fatores e regulamentações, os mais importantes dos quais são discutidos abaixo.
Uma vez que a empresa receptora obtém as informações comerciais, ela insere certos dados do cliente, incluindo o nome na conta, número do seguro social e número da conta na empresa entregadora no ACATS. Logo após os dados serem inseridos, uma função automatizada permite que a empresa de entrega veja que uma solicitação de transferência da conta foi feita. Uma vez que as informações da conta do cliente sejam devidamente combinadas e a empresa receptora decida aceitar a conta, a empresa fornecedora levará aproximadamente três dias para transferir os ativos para a nova empresa. Isso é chamado de processo de entrega. No total, o processo de validação e o processo de entrega geralmente levam cerca de seis dias para serem concluídos. Geralmente, as transferências em que a entidade de entrega não é uma corretora (por exemplo, um banco, fundo mútuo ou cooperativa de crédito) levará mais tempo. Além disso, as transferências de contas que exigem um custodiante, como uma Conta de Aposentadoria Individual ( IRA ) ou uma Conta de Custódia para um filho menor, podem levar mais tempo.
##Destaques
A maioria dos ativos mantidos em contas de corretagem são transferidos atualmente entre corretoras por meio de um processo eletrônico automatizado. A National Securities Clearing Corporation ( NSCC ) opera o Automated Customer Account Transfer Service ( ACTS ) para facilitar a transferência de uma conta de cliente de uma corretora para outra.
Os procedimentos de transferência são usados sempre que um comprador e um vendedor realizam transações entre si (o ativo é transferido do custodiante do vendedor para o comprador), ou quando o proprietário de um ativo muda de corretora ou transfere ativos entre uma ou mais contas de corretagem que eles controlam .
Uma vez que as informações da conta do cliente sejam devidamente correspondidas e a empresa receptora decida aceitar a conta, a empresa fornecedora levará aproximadamente três dias para transferir os ativos para a nova empresa. Isso é chamado de processo de entrega.
