Procedure di trasferimento
Quali sono le procedure di trasferimento?
Le procedure di trasferimento sono il mezzo attraverso il quale la proprietà di un titolo (o altro titolo) passa da una parte all'altra. Questo processo è effettuato da un agente di trasferimento,. che segue una serie dettagliata e documentata di passaggi disciplinati dalla Securities and Exchange Commission ( SEC ) per garantire che una transazione sia stata completata. Le procedure di trasferimento vengono utilizzate ogni volta che un acquirente e un venditore effettuano transazioni tra loro (l'attività viene trasferita dal custode del venditore all'acquirente) o quando il proprietario di un'attività cambia società di intermediazione o trasferisce attività tra uno o più conti di intermediazione che controllano.
Molti eventi si verificano contemporaneamente durante la procedura di trasferimento del conto. Anche con la tecnologia moderna di oggi, un trasferimento di account di successo da un account cliente a un altro può richiedere fino a una settimana, anche se è meglio pianificare in anticipo eventuali ritardi. Negli Stati Uniti, le azioni sono regolamentate per la compensazione nei giorni di negoziazione T+2. Il tempo di compensazione è stato ridotto rispetto a T+3 anni fa e probabilmente diminuirà con il passare del tempo.
Come funzionano le procedure di trasferimento
Le seguenti informazioni sulle procedure di trasferimento sono fornite da FINRA,. un regolatore finanziario negli Stati Uniti: La maggior parte delle attività detenute in conti di intermediazione vengono trasferite in questi giorni tra broker-dealer attraverso un processo elettronico automatizzato. La National Securities Clearing Corporation ( NSCC ) gestisce il servizio di trasferimento automatizzato dell'account cliente ( ACTS ) per facilitare il trasferimento di un conto cliente da un broker-dealer a un altro. I trasferimenti che coinvolgono le classi di attività più comuni, ovvero contanti, azioni, obbligazioni societarie emesse da società nazionali e opzioni quotate, sono prontamente trasferibili tramite ACATS.
ACTS funge da agente di trasferimento, che ha registrazione dei dati personali di un proprietario di una quota di azioni. Quando la proprietà di un'azione cambia, l'agente di trasferimento annulla il certificato azionario (o il relativo record elettronico) del venditore e crea un nuovo certificato azionario per l'acquirente. Sebbene automatizzato, il processo di trasferimento dell'account è alquanto complicato ed è influenzato da determinati fattori e regolamenti, i più importanti dei quali sono discussi di seguito.
Una volta che l'impresa ricevente ottiene le informazioni commerciali, inserisce alcuni dati del cliente, inclusi il nome sul conto, il numero di previdenza sociale e il numero di conto presso l'impresa consegnatrice in ACATS. Subito dopo l'inserimento dei dati, una funzione automatizzata consente all'impresa consegnatrice di verificare che è stata effettuata una richiesta di trasferimento del conto. Una volta che le informazioni sull'account del cliente sono state abbinate correttamente e l'azienda ricevente decide di accettare l'account, l'azienda di consegna impiegherà circa tre giorni per spostare le risorse nella nuova azienda. Questo è chiamato il processo di consegna. In totale, il processo di convalida e il processo di consegna richiedono generalmente circa sei giorni per essere completati. In genere, i trasferimenti in cui l'entità consegnante non è un intermediario-rivenditore (ad esempio una banca, un fondo comune di investimento o un'unione di credito) richiederanno più tempo. Inoltre, i trasferimenti di conti che richiedono un custode, come un conto pensionistico individuale ( IRA ) o un conto di custodia per un figlio minore, possono richiedere più tempo.
Mette in risalto
La maggior parte delle attività detenute nei conti di intermediazione vengono trasferite in questi giorni tra broker-dealer attraverso un processo elettronico automatizzato. La National Securities Clearing Corporation ( NSCC ) gestisce il servizio di trasferimento automatizzato dell'account cliente ( ACTS ) per facilitare il trasferimento di un conto cliente da un broker-dealer a un altro.
Le procedure di trasferimento vengono utilizzate ogni volta che un acquirente e un venditore effettuano transazioni tra loro (l'attività viene trasferita dal custode del venditore a quella dell'acquirente), o quando il proprietario di un'attività cambia società di intermediazione o trasferisce attività tra uno o più conti di intermediazione che controllano .
Una volta che le informazioni sull'account del cliente sono state abbinate correttamente e l'azienda ricevente decide di accettare l'account, l'azienda di consegna impiegherà circa tre giorni per trasferire i beni alla nuova azienda. Questo è chiamato il processo di consegna.
