Transfer prosedürleri
Transfer İşlemleri Nelerdir?
Transfer prosedürleri, bir hisse senedinin (veya başka bir menkul kıymetin) sahipliğinin bir taraftan diğerine geçtiği araçlardır. Bu süreç, bir işlemin tamamlanmasını sağlamak için menkul kıymetler ve borsa komisyonu ( SEC ) tarafından yönetilen ayrıntılı, belgelenmiş bir dizi adımı izleyen bir transfer acentesi tarafından gerçekleştirilir. Transfer prosedürleri, bir alıcı ve satıcı birbirleri arasında işlem yaptığında (varlık, satıcının emanetçisinden alıcının hesabına geçtiğinde) veya bir varlığın sahibi aracı kurumlarını değiştirdiğinde veya kontrol ettikleri bir veya daha fazla aracı hesap arasında varlık aktardığında kullanılır.
Hesap transfer prosedürü sırasında birçok olay aynı anda gerçekleşir. Günümüzün modern teknolojisiyle bile, bir müşterinin hesabından diğerine başarılı bir hesap transferi bir hafta kadar sürebilir, ancak olası gecikmeleri önceden planlamak en iyisidir. ABD'de hisse senetleri T+2 işlem günlerinde takas edilecek şekilde düzenlenir. Temizleme süresi T+3 yıl öncesine göre düşürülmüştür ve zaman geçtikçe muhtemelen azalacaktır.
Transfer Prosedürleri Nasıl Çalışır?
Transfer prosedürlerine ilişkin aşağıdaki bilgiler , Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bir mali düzenleyici olan FINRA tarafından sağlanmaktadır : Aracılık hesaplarında tutulan varlıkların çoğu, bu günlerde , otomatik bir elektronik süreç aracılığıyla broker-bayiler arasında transfer edilmektedir. Ulusal Menkul Kıymetler Takas Kurumu ( NSCC ),. bir müşteri hesabının bir aracı kurumdan diğerine transferini kolaylaştırmak için Otomatik Müşteri Hesabı Transfer Hizmetini ( ACATS ) işletir. Nakit, hisse senetleri, yerli şirketler tarafından ihraç edilen şirket tahvilleri ve borsada işlem gören opsiyonlar gibi en yaygın varlık sınıflarının transferleri ACATS aracılığıyla kolayca transfer edilebilir.
ACATS, bir hisse senedi sahibinin kişisel bilgilerinin kaydına sahip olan bir transfer acentesi olarak hizmet eder. Bir hissenin mülkiyeti değiştiğinde, transfer acentesi satıcının hisse senedini (veya elektronik kaydını) iptal eder ve alıcı için yeni bir hisse senedi yapar. Otomatik olmasına rağmen, hesap transfer süreci biraz karmaşıktır ve en önemlileri aşağıda tartışılan belirli faktör ve düzenlemelerden etkilenir.
Alıcı firma ticaret bilgilerini aldıktan sonra, hesaptaki isim, SGK numarası ve teslim eden firmadaki hesap numarası da dahil olmak üzere belirli müşteri bilgilerini ACATS'a girer. Veriler girildikten kısa bir süre sonra, otomatik bir işlev, teslimat firmasının hesabı transfer etmek için bir talepte bulunulduğunu görmesine izin verir. Müşteri hesap bilgileri uygun şekilde eşleştirildiğinde ve alıcı firma hesabı kabul etmeye karar verdiğinde, teslim eden firmanın varlıkları yeni firmaya taşıması yaklaşık üç gün sürecektir. Buna teslimat süreci denir. Toplamda, doğrulama süreci ve teslimat sürecinin tamamlanması genellikle yaklaşık altı gün sürer. Genellikle, teslim eden kuruluşun bir aracı kurum olmadığı (örneğin bir banka, yatırım fonu veya kredi birliği) transferler daha fazla zaman alacaktır. Buna ek olarak, Bireysel Emeklilik Hesabı ( IRA ) veya reşit olmayan bir çocuk için Velayet Hesabı gibi veli gerektiren hesapların transferleri ek zaman alabilir.
##Öne çıkanlar
Aracılık hesaplarında tutulan varlıkların çoğu, bu günlerde otomatik bir elektronik süreç aracılığıyla aracı kurumlar arasında transfer edilmektedir. Ulusal Menkul Kıymetler Takas Kurumu ( NSCC ),. bir müşteri hesabının bir aracı kurumdan diğerine transferini kolaylaştırmak için Otomatik Müşteri Hesabı Transfer Hizmetini ( ACATS ) işletir.
Devir prosedürleri, bir alıcı ve satıcı arasında işlem yaptığında (varlık satıcının emanetçisinden alıcının hesabına geçtiğinde) veya bir varlığın sahibi aracı kurumlarını değiştirdiğinde veya kontrol ettikleri bir veya daha fazla aracı hesap arasında varlık aktardığında kullanılır. .
Müşteri hesap bilgileri uygun şekilde eşleştirildiğinde ve alıcı firma hesabı kabul etmeye karar verdiğinde, teslim eden firmanın varlıkları yeni firmaya taşıması yaklaşık üç gün sürecektir. Buna teslimat süreci denir.
