Investor's wiki

Брокерская комиссия

Брокерская комиссия

Что такое брокерская комиссия?

Брокерское вознаграждение — это плата или комиссия,. взимаемая брокером за выполнение транзакций или предоставление специализированных услуг от имени клиентов. Брокеры взимают брокерские сборы за такие услуги, как покупка, продажа, консультации, переговоры и доставка.

Есть много случаев, когда брокерские сборы взимаются в различных отраслях, таких как финансовые услуги, страхование, недвижимость и услуги доставки, среди прочих.

Понимание брокерских комиссий

Брокерские сборы, также известные как брокерские сборы, основаны на проценте от транзакции, в виде фиксированной платы или в виде гибрида двух. Брокерские сборы варьируются в зависимости от отрасли и типа брокера.

В сфере недвижимости брокерское вознаграждение обычно представляет собой фиксированную плату или стандартный процент, взимаемый с покупателя, продавца или обоих. Ипотечные брокеры помогают потенциальным заемщикам найти и получить ипотечные кредиты; связанные с ними сборы составляют от 1% до 2% от суммы кредита.

В страховой сфере брокер, в отличие от агента, представляет интересы клиента, а не страховщика. Брокеры находят лучшие страховые полисы для удовлетворения потребностей клиентов и взимают плату за свои услуги. В редких случаях брокеры могут взимать плату как со страховщика, так и с лица, покупающего страховой полис.

В индустрии финансовых ценных бумаг взимается брокерская комиссия для облегчения торговли или управления инвестиционными или другими счетами. Три основных типа брокеров, которые взимают комиссионные, — это брокеры с полным спектром услуг, дисконтные и онлайн.

Распределение комиссионных сборов за операции с акциями

Брокерские сборы с полным спектром услуг

Брокеры с полным спектром услуг предлагают широкий спектр продуктов и услуг, таких как планирование недвижимости, налоговые консультации и подготовка, а также другие финансовые услуги лично или по телефону. В результате они получают самые большие комиссионные за брокерские услуги. Не так давно брокер с полным спектром услуг нередко взимал более 100 долларов за сделку по ордерам, размещенным у брокера-человека.

Стандартная комиссия для брокеров с полным спектром услуг сегодня составляет от 1% до 2% от управляемых активов клиента. Например, Тим хочет купить 100 акций компании А по цене 40 долларов за акцию. Брокер Тима получает комиссию в размере 80 долларов США за содействие в проведении сделки (40 долларов США за акцию x 100 акций = 4000 долларов США, 4000 долларов США x 0,02 комиссии = 80 долларов США). С учетом комиссии общая стоимость сделки составляет 4000 долларов США + 80 долларов США = 4080 долларов США.

Комиссия 12B-1 — это регулярная комиссия, которую брокер получает за продажу взаимного фонда. Сборы варьируются от 0,25% до 0,75% от общей стоимости сделки. Годовая плата за обслуживание варьируется от 0,25% до 1,5% от активов.

Скидка на брокерские сборы

Поскольку дисконтные брокеры предлагают более узкий выбор продуктов и не дают советов по инвестициям, они взимают более низкую комиссию, чем брокеры с полным спектром услуг. Дисконтные брокеры взимают фиксированную плату за каждую торговую транзакцию. Фиксированная комиссия за сделку варьируется от менее 5 до более 30 долларов за сделку. Плата за обслуживание счета обычно составляет около 0,5% в год в зависимости от имеющихся активов.

Комиссия онлайн-брокера

У онлайн-брокеров самые низкие комиссионные сборы. Их основная роль заключается в том, чтобы позволить инвесторам проводить онлайн-торговлю. Обслуживание клиентов ограничено. Многие онлайн-брокеры отменили определенную комиссию за сделки с акциями, но комиссионные за сделки с опционами или фьючерсами по-прежнему применяются. Сборы различаются и могут быть основаны на плате за контракт или за акцию. Плата за обслуживание учетной записи варьируется от 0 до 50 долларов США за учетную запись в год.

Снижение брокерских комиссий до нуля

Инвесторы могут снизить комиссию за обслуживание счета, сравнив брокеров, предоставляемые ими услуги и их комиссии. Покупка взаимных фондов без нагрузки или бесплатных инвестиций может помочь избежать комиссий за каждую сделку. Важно прочитать мелкий шрифт или таблицу комиссий и задать вопросы о любых взимаемых комиссиях.

Сегодня многие онлайн-платформы, такие как Robinhood, предлагают нулевую торговлю многими акциями и ETF (а также многими другими, которые с тех пор присоединились к движению без комиссии). Исчезновение прямых брокерских комиссий за сделки стало результатом жесткой конкуренции, которая привела к сокращению комиссий. Вместо этого эти услуги зарабатывают деньги, продавая поток ваших ордеров или предоставляя взаймы ваши позиции по акциям коротким продавцам.

Плата за управление капиталом также была снижена с помощью онлайн-сервисов, называемых roboadvisors,. которые используют алгоритмы для автоматического создания и поддержания оптимального инвестиционного портфеля. Эти услуги берут гораздо меньше, чем консультант-человек, часто всего от 0,25% до 0,50% в год в зависимости от имеющихся активов, а некоторые даже ниже.

Особенности

  • Три основных типа брокеров индустрии финансовых ценных бумаг, которые взимают комиссию за брокерские услуги, — это брокеры с полным спектром услуг, дисконтные и онлайн.

  • Сегодня многие онлайн-брокерские платформы предлагают нулевую брокерскую комиссию за зарегистрированные на бирже акции и ETF.

  • Брокерские сборы основаны на проценте от транзакции, в виде фиксированной платы или в виде гибрида двух и варьируются в зависимости от отрасли и типа брокера.

  • Брокер или агент взимает комиссию за выполнение сделок или предоставление специализированных услуг.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Нормально ли платить брокерскую комиссию?

Традиционно большинству инвесторов и трейдеров приходилось платить комиссионные своим брокерам за выполнение сделок и обслуживание своих счетов. С появлением интернет-трейдинга, онлайн-управления счетами и жесткой конкуренции между брокерскими фирмами сегодняшние комиссии по большинству сделок с акциями и ETF упали до нуля на нескольких платформах.

Какова типичная комиссия брокера за сделку с недвижимостью?

Риэлторы и брокеры по недвижимости обычно берут от 5% до 6% от продажной цены дома. Это часто делится между агентом продавца и агентом покупателя. Некоторые дисконтные брокерские компании по недвижимости могут взимать более низкую ставку или вместо этого предлагать услуги с фиксированной оплатой.

Какова типичная комиссия по сделкам с опционами?

Многие брокеры взимают фиксированную комиссию плюс комиссию за каждый контракт при торговле опционами. Это может быть что-то вроде $5,95 + $1,00 за контракт (таким образом, общая комиссия за сделку с 10 лотами составит $5,95 + $10 = $15,95). Точная структура комиссионных будет варьироваться в зависимости от вашего брокера и уровня торговли, который вы с ним ведете. Например, E•TRADE взимает 0,65 доллара США за контракт, но снижается до 0,50 доллара США за контракт для счетов с более чем 30 сделками в месяц.

Какие брокеры взимают комиссию $0 за сделки с акциями?

Robinhood был первым крупным онлайн-брокером, предложившим бесплатную торговлю акциями и ETF в 2015 году, когда его приложение было официально запущено. С тех пор их примеру последовали многие брокерские конторы, в том числе Charles Schwab, Fidelity, Merrill Edge, E*TRADE, Interactive Brokers, TD Ameritrade, Webull, JP Morgan, Vanguard, SoFi и Ally Invest (среди прочих). Обратите внимание, что многие из них платформы по-прежнему взимают комиссию за торговлю внебиржевыми акциями, опционами, фьючерсами или другими ценными бумагами, не относящимися к акциям.